往年证券投资顾问业务模拟考试

1、(2017年)在我国通常把广义的财产保险划分为（）。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 信用保险
Ⅲ 责任保险Ⅳ 财产损失保险

2、(2017年)税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有（）。
Ⅰ 债券收入现金流本身的税收特性不同Ⅱ 现金流的形式
Ⅲ 现金流的时间特征Ⅳ 债券到期时间

3、(2017年)统计推断的方法主要包括（）。
Ⅰ 参数估计Ⅱ 假设检验
Ⅲ 线性回归Ⅳ 逻辑推理

4、(2016年)张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。

5、(2016年)过度自信会导致投资者（）。
Ⅰ．高估自己的知识Ⅱ．低估风险
Ⅲ．提高预测的准确性Ⅳ．夸大自己的控制事情的能力

6、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

7、比照家庭生命周期，可以按年龄层把个人生命周期分为6个阶段。其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（??）。

8、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（ ）元。

9、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（ ）。

10、金融市场泡沫的特征包括（??）。
Ⅰ 乐观的预期
Ⅱ 大量“幼稚投资者”的涌入
Ⅲ 庞氏骗局
Ⅳ 价格与价值的严重背离

11、应收账款周转率提高意味着（??）。
Ⅰ．短期偿债能力增强Ⅱ．收账费用减少
Ⅲ．收账迅速，账龄较短Ⅳ．销售成本降低

12、不属于总体特点的是（）。

13、股票投资风格指数是对股票投资风格进行（??）的指数。

14、退休规划的误区有（）。
I 计划开始太迟
II 对收入和费用的估计太乐观
III 投资过于保守
IV 投资过于激进

15、证券投资顾问应具备的职业操守有（ ）。
I独立诚信
II谨慎客观
III勤勉尽职
IV公平公正

16、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不得同时注册为（ ）。

17、证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

18、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（ ）。
Ⅰ向客户建议适当的投资组合
Ⅱ向客户进行理财规划建议
Ⅲ向客户建议如何选择适当的投资品种
Ⅳ接受客户全权委托，管理客户资产

19、证券投资顾问应遵守并奉行高标准的诚实、清廉和公正原则，确实掌握客户之资力、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益，这体现了证券投资顾问业务的（ ）原则。

20、在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型，其中属于这五种类型的有（ ）。
Ⅰ．保守型
Ⅱ．风险淡漠型
Ⅲ．风险偏好型
Ⅳ．稳健型

21、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（ ）。

22、（ ）是指使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率。

23、（ ）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

24、在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（ ）。
Ⅰ可能是均值标准差平面上的一个无限区域
Ⅱ可能是均值标准差平面上的一个三角形区域
Ⅲ可能是均值标准差平面上的一条直线段
Ⅳ可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段

25、过度自信通常不会导致人们（ ）。

26、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有（ ）。
Ⅰ．事件驱动型策略
Ⅱ．买入持有策略
Ⅲ．投资组合保险策略
Ⅳ．固定比例策略

27、客户信息收集的方法有（ ）。
I开户资料
II调查问卷
III电话沟通
IV面谈沟通

28、下列不属于个人资产负债表中流动资产的是（ ）。

29、客户常规性收入包括（ ）。
I.工资、奖金和补贴
II.他人赠送
III.彩票中奖
IV.股票和债券投资收益

30、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）。
I时滞短，方式简单，作用效应快
II信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动对经济进行调控
III缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动
IV企业对银行依赖性强

31、评价企业收益质量的财务指标是（ ）。

32、股票价格走势的支撑线和压力线（ ）。

33、下列说法错误的是（ ）。

34、以下关于行业衰退的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．自然衰退是一种自然状态下到来的衰退
Ⅱ．偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后发生的衰退
Ⅲ．绝对衰退是指行业本身内在的衰退规律起作用而发生的规模萎缩、功能衰退、产品老化
Ⅳ．相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况，而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩

35、公司区位分析的主要内容应当包括（ ）。
Ⅰ．公司所处区位内的经济特色分析
Ⅱ．公司所处区位内的自然条件分析
Ⅲ．公司所处区位内的基础条件分析
Ⅳ．公司所处区位内的产业政策分析

36、经风险调整的收益率为每个业务单位或交易的（ ）和经济资本的比率。

37、根据《证券公司流动性风险管理指引》的规定，流动性覆盖率与净稳定资金率应均不低于（ ）。

38、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。

39、关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（ ）。

40、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。

41、经常性收益使投资者（ ）。
Ⅰ本金获得保障
Ⅱ财富得到积累
Ⅲ定期获得经常性收益
Ⅳ风险低

42、（ ）即选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占比购买，将剩余资金平均分配在剩下的成分股中。

43、下列关于消极债券组合管理策略的描述，正确的是（ ）。
Ⅰ通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略；另一种是免疫策略
Ⅱ消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格
Ⅲ如果投资者认为市场效率较高，可以采取消极的指数策略
Ⅳ试图寻找被低估的品种

44、企业的风险敞口由企业的类型决定。站在产业链的角度，企业可以分为（ ）这几种基本形式。
Ⅰ生产型
Ⅱ贸易型
Ⅲ加工型
Ⅳ消费型

45、下列对期现套利描述正确的是（ ）。
Ⅰ．期现套利可利用期货价格与现货价格的不合理价差来获利
Ⅱ．商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业
Ⅲ．期现套利只能通过交割来完成
Ⅳ．当期货与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会

46、结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益，这种属于证券投资组合模型中的（ ）。

47、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（ ）这三种类型的银行账户。
I定期投资账户
II定期存款账户
III扣款账户
IV信用卡账户

48、有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有（ ）。
I预期收支情况
II信贷策划特殊情况的处理
III选择贷款期限与首期用款及还贷方式
IV合理选择贷款种类和担保方式
V贷款需求

49、税收规划的目标有（ ）。
Ⅰ减轻税收负担Ⅱ实现涉税零风险
Ⅲ获取资金时间价值Ⅳ提高自身经济利益

50、由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（ ）。