个人理财考题
本试卷为个人理财考题，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财考题
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。（ ）
（ F ）
2、个人理财业务最早在英国兴起，并首先在美国发展成熟。（ ）
（ T ）
3、在多样化需求推动和电子交易系统支持下，国际金融市场中的场内与场外交易方式出现交叉融合趋势。（ ）
（ T ）
4、纸黄金交易是指没有实物黄金介入的交易，主要通过记账方式来投资黄金，并不涉及实物黄金的交收，交易成本更低。银行的纸黄金业务让投资者免除了储存黄金的风险，也赋予了投资者随时提取所购买黄金的权利，或按当时的黄金价格将账户中的纸黄金兑换成现金的权利，通常也称为黄金存折。（ ）
（ T ）
5、远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。（ ）
（ F ）
6、当经济过热，政府采取宽松的宏观经济政策时，房地产业会步入上升周期。房地产价格上升，投资者获得资产收益。（ ）
（ T ）
7、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ F ）
8、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ）
（ F ）
9、理财是把理财活动限制在投资范畴中，使客户很多原来不能实现的愿望也能实现。（ ）
（ F ）
10、理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。（ ）
（ F ）
11、法律文化的严谨性在于法律教人们透过社会现象看问题本质。（ ）
（ T ）
12、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。
（ F ）
13、中国银行从业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
（ T ）
14、金融市场通常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。
（ T ）
15、股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。（ ）
（ F ）
16、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ F ）
17、在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购，但不可以随时赎回。（ ）
（ F ）
18、信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（ T ）
19、取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。（ ）
（ F ）
20、张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的终值为14587.56元。
（ F ）
21、投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。
（ F ）
22、普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。
（ T ）
23、期货交易中缴纳的保证金一般为期货合约价值的5％一10％。
（ T ）
24、西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。
（ F ）
25、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ F ）
26、专业考试是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ F ）
27、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ T ）
28、专业理财服务的一个非常重要的特点是它有一套科学标准化的流程，而且客户是全程参与到理财服务的过程中来的。
（ F ）
29、按复利计算时，每一期本金的数额是相同的。
（ F ）
30、传统投资和另类投资在操作方式上是相同的。
（ F ）
31、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。
（ T ）
32、信任是客户关系的基础。
（ T ）
33、专业的理财规划都是长期性的。
（ F ）
34、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ T ）
35、GP或者GP内部的个人也可以获得联合投资的权利．但对所有项目允许联合投资是不恰当。
（ T ）
36、理财师将规划书经过必要修改后最终交付客户，客户签署客户声明。
（ T ）
37、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ F ）
38、所谓合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，有限合伙人即私募基金管理人，他们和不超过49人的普通合伙人共同组建的一只私募基金。
（ T ）
39、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ F ）
40、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。