证券投资顾问业务考题

1、客户主观上对风险的基本度量是指（ ）。

2、保险规划的主要功能是（??）。

3、(2016年)下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。
Ⅰ．期权合约Ⅱ．OTC交易的衍生工具
Ⅲ．期货合约Ⅳ．股票期权产品

4、(2016年)个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

5、(2016年)下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。

6、(2017年)现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8％，下列说法中，正确的有（）。
Ⅰ 2015年各年初流出资金的终值之和为1052万元
Ⅱ 2016年各年末流入资金的现值之和为671万元
Ⅲ 该项投资项目投资收益比较好
Ⅳ 该项投资项目净值为381万元

7、证券投资顾问不得同时注册为（ ）。

8、对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（??）。

9、下列关于β系数说法正确的是（??）。

10、有关周期型行业说法不正确的是（ ）。

11、普通股票和优先股票是按（ ）分类的。

12、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（??）阶段的主要工作。

13、经济周期四阶段对行业轮动的影响主要表现为（）。
Ⅰ 在复苏阶段，表现较好的是能源、金融、可选消费；表现较差的是信息技术、医疗保健、公用事业
Ⅱ 在扩张阶段，表现较好的是能源、材料、金融；表现较差的是信息技术、公用事业、电信服务
Ⅲ 在滞胀阶段，表现较好的是电信服务、日常消费、医疗保健；表现较差的是信息技术、能源、金融
Ⅳ 在收缩阶段，表现较好的是医疗保健、公用事业、日常消费；表现较差的是能源、金融、材料

14、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。
Ⅰ 投资管理方式不同
Ⅱ 风险控制程度不同
Ⅲ 收益率不同
Ⅳ 交易成本和管理费用不同

15、对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（）。

16、下列不属于证券市场信息发布媒介的是（ ）。

17、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（ ）的管理。
I注册登记
II岗位职责
III执业行为
IV权利义务

18、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。
I电话
II传真
III电子信箱
IV地址

19、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

20、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（ ）。

21、有效证券组合的特征包括（ ）。
Ⅰ在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其风险收益率是最低的
Ⅱ在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其期望收益率是最高的
Ⅲ在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最大的
Ⅳ在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最小的

22、在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有（ ）。
Ⅰ．当利率大于零，年金现值系数一定都大于1
Ⅱ．当利率大于零，年金终值系数一定都大于1
Ⅲ．当利率大于零，复利终值系数一定都大于1
Ⅳ．当利率大于零，复利现值系数一定都小于1

23、最优证券组合（ ）。
Ⅰ．是能带来最高收益的组合
Ⅱ．肯定在有效边界上
Ⅲ．是无差异曲线与有效边界的切点
Ⅳ．是理性投资者的最佳选择

24、以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。

25、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（ ）。
I商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核
II确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
III定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
IV制定统一的客户风险承受能力评估书

26、休假属于客户证券投资目标中的（ ）目标。

27、下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。

28、通常价值投资者更注重（ ）。

29、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）。
I时滞短，方式简单，作用效应快
II信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动对经济进行调控
III缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动
IV企业对银行依赖性强

30、相比之下，下列信息中能够更为真实地反映公司规模变动特征的是（ ）。

31、如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（ ）估计。

32、下列属于人气型指标的有（ ）。
Ⅰ．PSY
Ⅱ．BIAS
Ⅲ．OBV
Ⅳ．WMS

33、公司分析中最重要的是（ ）。

34、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。
Ⅰ．流动资产周转率为3.2次
Ⅱ．存货周转天数为77.6天
Ⅲ．营业净利率为13.25%
Ⅳ．存货周转率为3次

35、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。
Ⅰ．净资产倍率
Ⅱ．总资产周转率
Ⅲ．资产负债率
Ⅳ．存货周转率和存货周转天数

36、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。
Ⅰ．公司配股行为
Ⅱ．公司增发新股行为
Ⅲ．公司发行债券行为
Ⅳ．公司向银行贷款行为

37、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%，那么（ ）。
Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元
Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8%
Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估
Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票

38、我国监测信用风险的监管指标不包括（ ）。

39、下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（ ）。

40、压力测试应至少包括（ ）。
Ⅰ．利率总水平的突发性变动
Ⅱ．主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ．收益率曲线的斜率和形状发生变化
Ⅳ．主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化

41、下列属于金融远期合约的有（ ）。

42、股票风险的内涵是指（ ）。

43、经常性收益使投资者（ ）。
Ⅰ本金获得保障
Ⅱ财富得到积累
Ⅲ定期获得经常性收益
Ⅳ风险低

44、指数型策略是指（ ）。

45、反转收益曲线意味着（ ）。

46、（ ）属于消极型资产配置策略。

47、加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。

48、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于（ ）。

49、税收规划最有特色的原则是（ ），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

50、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（ ）。
Ⅰ婚姻状况
Ⅱ子女及其他赡养人员
Ⅲ对风险的态度
Ⅳ要求增加短期所得还是长期资本增值