往年证券投资顾问业务

1、以下能够反映变现能力的财务指标是（ ）。

2、(2017年)股指期货的套利类型有（）。
Ⅰ 期现套利Ⅱ 市场内价差套利
Ⅲ 市场间价差套利Ⅳ 跨品种价差套利

3、(2017年)根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

4、(2016年)投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（ ）。

5、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I 时间
II 内容
III 方式
IV 依据

6、根据
F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（ ）。

7、已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（??）。
Ⅰ 利息保障倍数为3．375
Ⅱ净利润为2340000元
Ⅲ 利息支付倍数为2．255
Ⅳ 息税前利润为540000元

8、下列关于行业财务风险指标的说法，错误的是（??）。
Ⅰ．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大
Ⅱ．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求
Ⅲ．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好
Ⅳ．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

9、一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。

10、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是（??）。

11、市场时机选择者（ ）。

12、人生事件规划包括（ ）。
Ⅰ 教育规划
Ⅱ 就业规划
Ⅲ 失业规划
Ⅳ 退休规划

13、证券投资顾问应具备的职业操守有（ ）。
I独立诚信
II谨慎客观
III勤勉尽职
IV公平公正

14、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
Ⅰ讲座
Ⅱ报告会
Ⅲ分析会
Ⅳ网上推介会

15、投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（ ）。

16、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，每年计息一次，则下列表述正确的是（ ）。

17、下列是现值和终值的计算公式，其中正确的有（ ）。
Ⅰ．单利终值FV=PV×（1+r×t）
Ⅱ．单利现值PV=FV／（1+r×t）
Ⅲ．复利终值FV=PV×（1+r）-t
IV．复利现值PV=FV×（1+r）-t

18、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。
Ⅰ．应与市场预期收益率相同
Ⅱ．可被用作资产估值
Ⅲ．可被视为必要收益率
Ⅳ．与无风险利率无关

19、证券X的期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券（ ）。

20、下列关于有效市场说法正确的有（ ）。
Ⅰ．市场的有效性分为三种形式：弱式有效市场、半强式有效市场以及强式有效市场
Ⅱ．弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，如历史价格走势、成交量等，因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走式，期望从过去价格数据中获益将是徒劳的
Ⅲ．半强式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
Ⅳ．强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响，全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，而且还包括私人信息以及未公开的内幕信息等

21、客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（ ）。

22、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为（ ）。

23、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（ ）。

24、关于证券投资基本分析与技术分析的说法中，正确的有（ ）。
I技术分析着重于分析股票市价的运动规律
II技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素
III基本分析属于长期性质的
IV基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象

25、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（ ）。

26、某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为（ ）。

27、关于支撑线和压力线，以下说法错误的是（ ）。

28、当公司流动比率小于1时，增加流动资金借款会使当期流动比率（ ）。

29、从理论上说，计算EVA时使用的公司股权资本真实成本的实质是（ ）。

30、基本面分析的两种主要方法为（ ）。
Ⅰ．由上而下分析法
Ⅱ．由左而右分析法
Ⅲ．由下而上分析法
Ⅳ．由右而左分析法

31、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

32、若流动比率大于1，则下列成立的是（ ）。

33、经营战略具有（ ）的特征。
Ⅰ．全局性
Ⅱ．长远性
Ⅲ．目标性
Ⅳ．纲领性

34、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（ ）。
Ⅰ．固定资产报废损失
Ⅱ．长期待摊费用摊销
Ⅲ．无形资产摊销
Ⅳ．固定资产折旧

35、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。
Ⅰ．筹资
Ⅱ．经营
Ⅲ．会计政策变更
Ⅳ．投资

36、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．权益净利率是杜邦分析体系的核心比率
Ⅱ．权益净利率＝资产净利率/权益乘数
Ⅲ．权益净利率＝销售净利率×总资产周转次数×权益乘数
Ⅳ．权益净利率不受资产负债率高低的影响

37、（ ）是现代信用风险管理的基础和关键环节。

38、情景分析中的情景（ ）。
Ⅰ可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到
Ⅱ不能人为设定
Ⅲ可以直接使用历史上发生过的情景
Ⅳ包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

39、下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法中，正确的是（ ）。

40、控制流动性风险的主要做法是建立（ ），有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。
Ⅰ债券估算
Ⅱ现金流测算
Ⅲ确定框架
Ⅳ分析框架

41、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
Ⅰ政府债券
Ⅱ股份制银行发行的股票
Ⅲ可转换公司债券
Ⅳ金融债券

42、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权和金融互换
Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货
Ⅳ．金融远期合约

43、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。
Ⅰ．金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ．金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ．金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品
Ⅳ．金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

44、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（ ）。
Ⅰ．股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上
Ⅱ．重大不利因素正在酝酿
Ⅲ．不确切的传言造成非理性下跌
Ⅳ．股价从高价跌落10%

45、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（ ）。

46、属于积极的股票风格管理的特点是（ ）。

47、收益率曲线的类型不包括（ ）。

48、下列（ ）不是常用的收益率曲线策略。

49、下列对期现套利描述正确的是（ ）。
Ⅰ．期现套利可利用期货价格与现货价格的不合理价差来获利
Ⅱ．商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业
Ⅲ．期现套利只能通过交割来完成
Ⅳ．当期货与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会

50、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。