2022年金融市场基础知识预测卷
本试卷为2022年金融市场基础知识预测卷，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识预测卷
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ B ）
1、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。
（ D ）
2、（2019年真题）世界上第一个股票交易所位于（ ）
（ A ）
3、（2018年真题）常见的常规性货币政策工具主要包括（ ）。 Ⅰ．不动产信用控制 Ⅱ．优惠利率 Ⅲ．公开市场业务 Ⅳ．再贴现政策
（ B ）
4、（2018年真题）证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与（ ）、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
（ A ）
5、（2018年真题）下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（ ）。
（ C ）
6、（2020年真题）根理《证券法》下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形有（ ） Ⅰ进入涉赚违法行为发生场所调查取证 Ⅱ通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人出境 Ⅲ询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明 Ⅳ对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解
（ D ）
7、（2020年真题）人民币普通股票账户又称为（ ）
（ A ）
8、（2019年真题）依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（ ）。
（ C ）
9、（2019年真题）我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将（ ）等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资（法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外）。 Ⅰ．实物 Ⅱ．知识产权 Ⅲ．土地所有权 Ⅳ．土地使用权
（ B ）
10、（2019年真题）股票最基本的特征为（ ）。
（ C ）
11、（2018年真题）下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（ ）。
（ A ）
12、（2020年真题）股票价格指数的编制步骤包括（ ） Ⅰ选择样本股 Ⅱ选定基期并计算基期平均股价或市值 Ⅲ计算计算期平股价或市值并作必要修正 Ⅳ指数化
（ B ）
13、（2018年真题）编制指数股价的步骤有（ ）。 Ⅰ．选择样本股 Ⅱ．选定某基期 Ⅲ．计算计算期平均股价或市值 Ⅳ．指数化
（ B ）
14、（2018年真题）下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是（ ）。 Ⅰ．佣金 Ⅱ．过户费 Ⅲ．印花税 Ⅳ．托管费
（ D ）
15、（2018年真题）政府弥补赤字的手段有（ ）。 Ⅰ．举借国债 Ⅱ．增加税收 Ⅲ．向中央银行借款 Ⅳ．动用历年结余
（ D ）
16、（2020年真题）下列不属于国债销售价格影响因素的是（ ）。
（ B ）
17、（2019年真题）下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是（ ）。 Ⅰ、银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式 Ⅱ、银行间债券市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式 Ⅲ、交易所债券市场采用固定收益电子平台和传统竞价撮合的交易方式 Ⅳ、交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制
（ A ）
18、（2019年真题）基金一般都按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。
（ A ）
19、（2018年真题）基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（ ）。 Ⅰ．基金交易费 Ⅱ．基金管理费 Ⅲ．基金运作费 Ⅳ．基金托管费
（ D ）
20、（2019年真题）应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是（ ）。
（ C ）
21、（2019年真题）下列不属于金融期货功能的是（ ）。
（ C ）
22、（2019年真题）下列有关金融期权的表述正确的是（ ）。 Ⅰ、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利 Ⅱ、期权的买方可以选择行使所拥有的权利 Ⅲ、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 Ⅳ、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
（ B ）
23、（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（ ） Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大 Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高 Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素 Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义
（ A ）
24、常见的衍生工具包括（ ）。 ①期权 ②远期 ③互换 ④债券
（ C ）
25、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（ ）方式进行融资。
（ A ）
26、股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（ ）。
（ B ）
27、金融市场的重要性主要体现在（ ）。 ①促进储蓄—投资转化 ②优化资源配置 ③风险管理 ④宏观调控
（ C ）
28、世界上最早的证券交易所是（ ）。
（ D ）
29、SEAQ系统的特点有（ ）。 ①每只股票至少需要1个做市商 ②每只股票至少需要2个做市商 ③新上市证券可以进入该系统交易 ④新上市证券不可以进入该系统交易
（ C ）
30、巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”,于（ ）年成立。
（ B ）
31、（ ）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。
（ B ）
32、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（ ）特点。
（ C ）
33、常见的直接融资方式有（ ）。 ①银行信用融资 ②商业信用融资 ③股票市场融资 ④风险投资融资
（ D ）
34、报价系统的主要特点包括（ ）。 ①参与人制度 ②一体化市场 ③移动互联市场 ④市场中的市场
（ A ）
35、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。
（ B ）
36、一般来说，中央银行的主要职能可概括为（ ）。 ①发行的银行 ②银行的银行 ③监管的银行 ④政府的银行
（ B ）
37、银行业及银行信贷的特征不包括（ ）。
（ B ）
38、资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（ ）。
（ A ）
39、有宏观经济“晴雨表”之称的是（ ）。
（ C ）
40、基金性质的机构投资者包括（ ）。 Ⅰ．社会保险基金 Ⅱ．证券投资基金 Ⅲ．企业年金 Ⅳ．社会公益基金
（ D ）
41、在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以（ ）进行证券投资。 ①自有资本 ②营运资金 ③受托投资资金 ④委托投资资金
（ D ）
42、（ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
（ A ）
43、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于（ ）人。
（ C ）
44、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（ ）。 Ⅰ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度 Ⅱ．为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务 Ⅲ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料 Ⅳ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议
（ D ）
45、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（ ）。 ①具备中国证监会核准的证券自营业务资格 ②最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定 ③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形 ④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批
（ A ）
46、中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（ ）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。 ①资本杠杆率 ②流动性覆盖率 ③风险覆盖率 ④净稳定资金率
（ A ）
47、证券公司开展自营业务要求（ ）。 ①治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险 ②建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系 ③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统 ④对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见
（ C ）
48、证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。 ①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准 ②证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员 ③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标持续符合规定的标准 ④已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度
（ A ）
49、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。
（ D ）
50、下列说法正确的是（ ）
（ B ）
51、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（ ）个月。
（ B ）
52、合格境外机构投资者可以参与（ ）。 ①新股发行 ②可转换债券发行 ③人民币发行 ④股票增发和配股的申购
（ B ）
53、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金可投资于（ ）。 ①上市交易的股票 ②上市交易的债券 ③国务院证券监督管理机构规定的其他证券 ④任意证券的衍生品^
（ A ）
54、普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件。一般的原则是（）。 I.股份公司只能以留存收益支付红利 II.红利的支付不能减少其注册资本 III.公司在无力偿债时不能支付红利 IV.公司在无力偿债时必须支付红利
（ A ）
55、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。 Ⅰ．按票面金额 Ⅱ．超过票面金额 Ⅲ．低于票面金额 Ⅳ．任意金额
（ C ）
56、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。 ①股份回购 ②增发股票 ③资本公积转增股本 ④股份分割与合并
（ B ）
57、非柜台委托主要有（）等形式。 Ⅰ．现场委托 Ⅱ．人工电话委托或传真委托 Ⅲ．自助和电话自动委托 Ⅳ．网上委托
（ D ）
58、上证380指数样本股的选择主要考虑（）。 Ⅰ．盈利能力 Ⅱ．成长性 Ⅲ．流动性 Ⅳ．规模
（ A ）
59、证券委托可分为（ ）。 ①柜台委托 ②非柜台委托 ③线上委托 ④线下委托
（ D ）
60、下列自然人和法人中，（ ）可以在转融通交易中借入证券。
（ C ）
61、中证指数有限公司是由（ ）。
（ C ）
62、在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（ ）.
（ A ）
63、股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。 ①算术平均法 ②几何平均法 ③加权平均法
（ C ）
64、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的（ ）。 Ⅰ．盈利性 Ⅱ．安全性 Ⅲ．可靠性 Ⅳ．流动性
（ C ）
65、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（ ）。
（ D ）
66、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（ ）。
（ C ）
67、国家股从资金来源上主要有（ ）。 ①财政部门的预算拨款补助 ②现有国企改组股份公司时所拥有的净资产 ③代表国家投资的政府部门进行的投资 ④代表国家投资的投资公司进行的投资
（ B ）
68、下列不属于优先股特点的是（ ）。
（ C ）
69、剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。 ①市盈率倍数法 ②企业价值/息税前利润倍数法 ③企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法
（ C ）
70、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为 （ ）元。
（ D ）
71、以下关于流通国债说法正确的是（）。 Ⅰ．可以在流通市场上交易的国债 Ⅱ．可以自由认购、自由转让，通常不记名 Ⅲ．转让价格取决于对该国债的供给与需求 Ⅳ．在不少国家，流通国债占国债发行量的大部分
（ B ）
72、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（ ）。
（ A ）
73、下列属于资产证券化参与者的有（ ）。 ①发起人 ②承销商 ③受托人 ④特殊目的机构
（ C ）
74、经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是（）。 I.北京； II.上海； III.浙江省； IV.深圳
（ A ）
75、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。 ①发行对象不同 ②发行利率确定机制不同 ③流通或变现方式不同 ④到期兑付方式不同
（ B ）
76、商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。
（ A ）
77、公开发行公司债券，应当符合的条件之一是最近3年平均可分配利润足以支付公司债券（ ）年的利息。
（ C ）
78、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
（ D ）
79、一般情况下，债券有以下（ ）兑付方式。 ①到期兑付 ②提前兑付 ③债券替换 ④分期兑付
（ D ）
80、以下（ ）不是我国企业债券的种类。
（ C ）
81、以下关于交易所债券市场托管方式正确的有（ ）。 ①根据券种的不同，实行的是不同的托管体制 ②交易所市场实行中央登记、二级托管的制度 ③交易所投资者在中央结算公司开立托管账户 ④中国结算公司承担在交易所交易的其他债券的登记、托管职责
（ B ）
82、证券公司次级债务，其期限在（ ）（含）以上的次级债务为长期次级债务。
（ A ）
83、以下债券不需要进行债券评级的有（ ）。 ①国库券 ②国家银行发行的金融债券 ③地方政府债券 ④企业债券
（ D ）
84、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
（ D ）
85、基金份额持有人也是基金的（）。
（ C ）
86、关于基金费用，说法正确的是（ ）。 ①基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支 ②基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支 ③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支 ④基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支
（ C ）
87、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（ ）。 ①契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 ②公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东 ③契约型基金依据投资公司章程营运基金 ④目前我国的基金全部都是契约型基金
（ A ）
88、私募基金可釆用的组织形式包括（ ）。 ①公司型 ②合伙型 ③契约型 ④独资型
（ B ）
89、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。 ①计算绝对收益 ②计算风险调整后收益 ③计算相对收益 ④进行业绩归因
（ C ）
90、中国金融期货交易所成立于（ ）。
（ B ）
91、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。
（ D ）
92、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。 Ⅰ．交易对象不同 Ⅱ．交易目的不同 Ⅲ．交易价格的含义不同 Ⅳ．交易方式不同
（ D ）
93、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（ ）。 ①股权类资产的远期合约 ②债券类资产的远期合约 ③远期利率协议 ④远期汇率协议
（ D ）
94、以ADR为例，下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。 ①以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 ②上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益 ③上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付 ④某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制
（ A ）
95、按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。
（ A ）
96、（ ）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。
（ D ）
97、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（ ）。 ①利率风险 ②外汇风险 ③股票价格风险 ④商品风险
（ D ）
98、声誉风险的来源主要有（ ）。 ①战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动 ②产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动 ③内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷 ④股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司 ⑤第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题
（ D ）
99、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。 ①重大对外投资或收购 ②重大对外担保 ③重大固定资产投资 ④利润分配或其他资本性支出
（ D ）
100、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下（ ）原则。 ①全面性原则 ②实践性原则 ③审慎性原则 ④前瞻性原则
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