金融市场基础知识题目
本试卷为金融市场基础知识题目，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识题目
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ D ）
1、（2020年真题）下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（ ） Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制 Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立 Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能 Ⅳ“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的
（ A ）
2、（2018年真题）下列选项中，属于消费信用的是（ ） Ⅰ．银行对在校大学生提供助学贷款 Ⅱ．以商品交易为目的的预付定金 Ⅲ．企业间的商品赊销 Ⅳ．企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋
（ A ）
3、（2018年真题）货币市场的主要功能是（ ）。
（ C ）
4、（2020年真题）下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（ ）
（ A ）
5、（2018年真题）中央银行参与货币市场的主要目的是（ ）。
（ A ）
6、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（ ） Ⅰ公开转让股份 Ⅱ进行股权和债券融资 Ⅲ进行资产重组 Ⅳ公开发行股份
（ D ）
7、（2018年真题）证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（ ）。
（ A ）
8、（2019年真题）证券交易所的主要职能包括（ ）。 Ⅰ提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息 Ⅱ制定证券交易所的业务规则 Ⅲ对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管 Ⅳ组织、监督证券交易，并对会员进行监管
（ A ）
9、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（ ）
（ D ）
10、（2020年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括（ ） Ⅰ、股份公司只能用留存收益支付红利 Ⅱ、红利的支付不能减少其注册资本 Ⅲ、公司在无力偿债时不能支付红利 Ⅳ、公司在增发新股前不能支付红利
（ D ）
11、（2018年真题）股票应载明的事项主要包括（ ）。 Ⅰ．公司名称 Ⅱ．公司成立的日期 Ⅲ．股票种类 Ⅳ．票面金额
（ A ）
12、（2018年真题）股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（ ）。
（ D ）
13、（2018年真题）记名股票是指在（ ）上记载股东姓名的股票。 Ⅰ．股份公司的股东名册 Ⅱ．招股说明书 Ⅲ．股票票面 Ⅳ．公司章程
（ D ）
14、（2020年真题）股价指数是指将计算期的（ ）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。
（ C ）
15、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
（ B ）
16、（2018年真题）对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（ ）解冻。 Ⅰ．资金 Ⅱ．证券 Ⅲ．账户 Ⅳ．密码
（ B ）
17、下列关于政府债券的说法中，正确的有（ ）。Ⅰ 政府债券又被称为金边债券Ⅱ 政府债券收益稳定，流通性较弱Ⅲ 政府债券分为中央政府债券和地方政府债券Ⅳ 政府债券是一种有价债券
（ A ）
18、（2019年真题）下列关于信用增级机构的说法,正确的有（ ） Ⅰ、信用增级机构向发行人收取相应费用 Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任 Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级 Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等
（ D ）
19、（2018年真题）影响国债销售价格的因素有（ ）。 Ⅰ．市场利率 Ⅱ．承销商承销国债的中标成本 Ⅲ．流通市场中可比国债的收益率水平 Ⅳ．国债承销的手续费收入
（ B ）
20、（2020年真题）下列关于基金利润分配的说法。正确的有（ ）。 Ⅰ我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值 Ⅱ根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红 Ⅲ一般开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资 Ⅳ对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式的定为红利再投资，并应当每日进行收益分配
（ B ）
21、（2019年真题）对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（ ）企业所得税。
（ B ）
22、（2019年真题）交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（ ）。
（ C ）
23、（2018年真题）目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为（ ）。
（ D ）
24、（2020年真题）金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（ ）。
（ A ）
25、资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。
（ B ）
26、国际金融监管体系不包括（ ）。
（ A ）
27、国际长期资金流动主要包括（ ）。 ①国际信贷 ②国际直接投资 ③国际间接投资 ④贸易资金的流动
（ A ）
28、伦敦证券交易所按照层次的不同，可以分为（ ）。 ①主板市场 ②另类投资市场 ③专业证券市场 ④金边债券市场
（ D ）
29、目前，构成短期资本流动主体的是（ ）。
（ B ）
30、多层次资本市场的意义错误的是（ ）
（ B ）
31、下列属于场外交易市场的特征的是（）。 Ⅰ．挂牌标准相对较低 Ⅱ．交易制度通常采用做市商制度 Ⅲ．信息披露要求较低，监管较为宽松 Ⅳ．有固定的、集中的交易场所
（ C ）
32、中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地） Ⅰ．香港联合交易所 Ⅱ．深圳证券交易所 Ⅲ．上海证券交易所 Ⅳ．台湾证券交易所
（ B ）
33、（ ）将成为我国首个实行注册制的场内市场。
（ D ）
34、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中属于“四个独立”的是（ ）。 ①运行独立 ②检查独立 ③代码独立 ④指数独立
（ C ）
35、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（ ）职能。
（ C ）
36、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。 ①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合 ②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板 ③深化金融监管体制改革 ④管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险
（ B ）
37、4月27日，中央全面深化改革委员会第十三次会议审议通过了《创业板改革并试点注册制总体实施方案》，此次改革后创业板全面向科创板靠拢，创业板的股票涨跌幅限制比例（ ）。
（ D ）
38、以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。 ①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件 ②准备金比例与银行可用贷款资金是正向变动关系 ③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系 ④存款准备金的高低影响货币的供应量
（ C ）
39、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。
（ B ）
40、证券市场最广泛的投资者是指（ ）。
（ A ）
41、7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。 ①建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制 ②建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制 ③建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制 ④建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制
（ D ）
42、（ ）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。 ①中国证券业协会 ②中国证监会及其派出机构 ③司法部 ④地方司法行政机关
（ D ）
43、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。 ①融券专用证券账户 ②客户信用交易担保证券账户 ③信用交易证券交收账户 ④信用交易资金交收账户
（ B ）
44、证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等证券业务活动提供法律服务。 I.发行； II.上市； III.交易； IV.估值
（ D ）
45、（ ）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。
（ D ）
46、我国《证券法》规定，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（ ）行为。 ①代理委托人从事证券投资 ②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 ③买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券 ④法律、行政法规禁止的其他行为
（ A ）
47、（ ）年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。
（ C ）
48、证券公司申请IB业务的资格条件有（ ）。 Ⅰ．申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准 Ⅱ．已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度 Ⅲ．全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准 Ⅳ．配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员
（ D ）
49、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下（ ）职能。 ①证券账户、结算账户的设立 ②证券的存管和过户 ③证券持有人名册登记 ④受发行人委托派发证券权益 ⑤证券交易的清算和交收
（ A ）
50、根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。
（ A ）
51、小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（ ）。
（ A ）
52、证券登记结算公司的设立条件中，对自有资金的要求是不少于人民币（）亿元。
（ C ）
53、中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。 ①证券市场 ②货币市场 ③信托市场 ④期货市场
（ D ）
54、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（ ）的一种基本形式。
（ D ）
55、除中国证监会另有规定外，基金、集合计划不得有下列行为（ ）。 ①购买不动产 ②购买房地产抵押按揭 ③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 ④购买实物商品 ⑤借人现金
（ D ）
56、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（ ）。 ①投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议 ②两者应当建立证券公司信息共享机制，中国证监会定期向保护基金公司通报关于证券公司财务、业务等经营管理信息的统计资料 ③证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付 ④中国证监会认定存在风险隐患的证券公司，应按照规定直接向保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料
（ B ）
57、证券交易所实行（ ）原则，并对证券交易进行严格管理。 ①公平 ②公开 ③有序 ④公正 ⑤透明
（ B ）
58、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（）。
（ C ）
59、在上市公司增资发行的方式中，（）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式.
（ C ）
60、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。
（ D ）
61、目前，道·琼斯股价平均数采用（）
（ D ）
62、证券经纪商接受客户委托后应按（）的原则进行申报竞价。 Ⅰ．时间优先 Ⅱ．价格优先 Ⅲ．等级优先 Ⅳ．客户优先
（ A ）
63、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。 ①经营状况良好 ②股票价格无明显异常波动 ③财务报告无重大问题 ④无明显市场操纵
（ A ）
64、非柜台委托有以下（ ）形式。 ①人工电话委托 ②网上委托 ③自助和电话自动委托 ④传真委托
（ A ）
65、选定有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。
（ C ）
66、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（ ）元。
（ A ）
67、股票分析中，量化分析方法可以应用于（ ）。 ①证券估值 ②策略制定 ③绩效评估 ④风险计量
（ A ）
68、股票投资分析的基本分析法，其假设是（ ）。 ①股票的价值决定价格 ②股票的价格决定价值 ③股票的价格围绕价值波动 ④股票的价值围绕价格波动
（ B ）
69、对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（ ）。 ①企业战略 ②货币政策 ③财政政策 ④收入分配政策
（ A ）
70、A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。
（ A ）
71、影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。 ①公司净资产 ②股利政策 ③并购重组 ④货币政策
（ A ）
72、公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（ ）。
（ C ）
73、一般来说．商业银行发行金融债券应具备（）条件。 Ⅰ．最近3年连续盈利 Ⅱ．贷款损失准备计提充足 Ⅲ．核心资本充足率不低于8％ Ⅳ．最近3年没有重大违法、违规行为
（ B ）
74、美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（ ）。
（ A ）
75、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。
（ B ）
76、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（ ）。
（ A ）
77、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。
（ D ）
78、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（）。 Ⅰ．财务公司设立1年以上，经营状况良好 Ⅱ．申请前1年利润率不低于行业平均水平 Ⅲ．申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平 Ⅳ．近3年无重大违法违规记录
（ C ）
79、地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。
（ C ）
80、下列关于双边报价的说法正确的是（）。
（ C ）
81、银行间市场可在工作日内的8：30—16：30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在（ ）前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。
（ A ）
82、根据《证券法》第十七条规定，不得公开发行公司债券的情形有（ ）。 ①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态 ②违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途 ③经债券持有人会议作出决议，改变资金用途
（ A ）
83、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
（ C ）
84、申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（ ）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。
（ A ）
85、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。
（ A ）
86、目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.
（ A ）
87、在（ ）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
（ A ）
88、以下关于基金定期报告的说法，错误的有（ ）。 ①基金季度报告中投资组合报告需要披露前10名债券明细，前5名股票明细 ②基金半年度报告要求进行审计 ③基金管理人应在会计年度的上半年结束之日起3个月内编制完成基金半年度报告 ④基金年度报告在会计年度结束后的3个月内经过审计后予以公告
（ D ）
89、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（ ）。 ①保护投资人及相关当事人合法权益 ②保证市场的公平、效率和透明 ③降低系统风险 ④规范基金活动
（ A ）
90、公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。
（ D ）
91、一般而言，基金投资管理的流程包含以下（ ）环节。 ①研究部门提供研究报告 ②投资决策委员会决定基金总体投资计划 ③基金经理拟订投资组合具体方案 ④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
（ B ）
92、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。 ①资产保管 ②基金估值 ③会计复核 ④资金清算
（ C ）
93、对固定净值型（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。
（ C ）
94、关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是（ ）。
（ D ）
95、当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。
（ B ）
96、托管银行的主要职责包括（ ）。 ①保管ADR所代表的基础证券 ②向ADR持有者提供基础证券发行人及ADR的市场信息，解答投资者的询问 ③根据存券银行的指令领取红利或利息 ④向存券银行提供当地市场信息
（ D ）
97、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（ ）。 ①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式 ②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小 ③将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值 ④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否
（ C ）
98、关于风险与损失，下列说法中错误的是（ ）。
（ D ）
99、证券公司声誉风险管理应遵循以下（ ）原则。 ①全程全员原则 ②预防第一原则 ③审慎管理原则 ④快速响应原则
（ D ）
100、期权风险取决于（ ）等因素。 ①基础资产的价格 ②离期权到期日的时间 ③基础资产价格波动性 ④无风险利率
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