个人理财

1、信托资产的投资方向可以由资产委托人决定。（ ） 

2、通货膨胀率是决定货币在未来增值程度的关键因素。（ ） 

3、因重大误解订立的合同属于无效合同。（ ） 

4、理财资金可以参与新股申购。（ ） 

5、金融远期合约的缺点是不利于信息交流和传递，也不利于形成统一的价格。 

6、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（ ） 

7、货币型理财产品、债券型理财产品、股票类理财产品等理财产品是按照交易类型进行分类的。（ ） 

8、在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。（ ） 

9、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。（ ） 

10、当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。 

11、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。 

12、私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。 

13、委托代理委托书授权不明的，给他人造成损失的由被代理人承担民事责任。 

14、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不负连带责任。 

15、一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。（ ） 

16、成长型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。 

17、理财师去见客户不需要预约。 

18、理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。 

19、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。 

20、限定性资产管理计划可细分为债券型和股票型。 

21、不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物。 

22、对财富管理与投资管理而言，投资管理包含了财富管理。 

23、当对格式条款有两种以上解释时，应当诉诸法院寻求解决途径。 

24、有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析得出。 

25、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。 

26、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。 

27、商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 

28、银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供抵押担保。 

29、金融市场的调节功能是指金融市场常被看做国民经济的“睛雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。 

30、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。 

31、专业理财师的工作重心是投资顾问。 

32、在银行承兑汇票中，银行是第一责任人。 

33、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。 

34、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。 

35、正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德准则的主要内容。 

36、所谓沟通，一定是双向的，专业理财师不仅要拥有非常良好的表达能力，还需要学会主动引导客户发表自己的观点。 

37、金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。 

38、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。 

39、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。 

40、合同履行中的不安抗辩权是指当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求。先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求。