往年个人理财
本试卷为往年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、因重大误解订立的合同属于无效合同。（ ）
（ T ）
2、商业银行从事境内黄金期货交易，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ T ）
3、货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（ ）
（ F ）
4、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。（ ）
（ F ）
5、小李获得1万元压岁钱，她打算将这笔钱存人银行定期存款，利率为9％，1年后取出来，那么第二年小李可以获得1．1万元。（ ）
（ F ）
6、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
（ T ）
7、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ T ）
8、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，必须事先取得被代理人的同意。但在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人的除外。
（ F ）
9、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ）
（ F ）
10、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ T ）
11、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ F ）
12、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ T ）
13、人身保险新型产品给付的保险金由两部分组成：一部分是风险保障金，另一部分是投资收益。
（ F ）
14、保险人应按保险合同的约定及时向投保人支付保险费。
（ T ）
15、股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于60%。
（ F ）
16、保险中间代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。（ ）
（ T ）
17、合伙企业不作为经济实体纳税，其净收益直接发放给投资者，由投资者作为收入自行纳税，合伙企业的生产经营所得和其他所得，由合伙人分别缴纳所得税，有利于投资人合理避税。
（ T ）
18、理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。（ ）
（ T ）
19、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
（ F ）
20、以上的基金资产投资于债券的，为债券基金，具有较低风险、较低收益的特征。
（ F ）
21、FOF被称为中国特色的ETF。
（ F ）
22、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ T ）
23、单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
（ T ）
24、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（ F ）
25、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。
（ T ）
26、从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
（ F ）
27、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
28、理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。
（ F ）
29、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ T ）
30、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
（ F ）
31、商业银行对本行资金所投资的理财产品中包含的信贷资产应作为表外业务，不纳入资产负债表内核算。
（ F ）
32、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ T ）
33、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ T ）
34、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ T ）
35、理财师是客户声音的反馈者。
（ F ）
36、理财规划服务是一次性完成的。
（ T ）
37、中央银行参与金融市场的目的不是筹措资金或获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济和稳定物价。
（ F ）
38、专业理财师的工作重心是投资顾问。
（ F ）
39、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ F ）
40、所谓合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，有限合伙人即私募基金管理人，他们和不超过49人的普通合伙人共同组建的一只私募基金。
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