历年个人理财
本试卷为历年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、在多样化需求推动和电子交易系统支持下，国际金融市场中的场内与场外交易方式出现交叉融合趋势。（ ）
（ F ）
2、由上海证券交易所最早编制并发布的指数是上证成分股指数。（ ）
（ F ）
3、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ）
（ T ）
4、金融市场的资金融通集聚功能是指金融市场有引导众多分散的小额资金汇聚成大额资金，储蓄转化为投资，进而促进经济发展。（ ）
（ T ）
5、货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。（ ）
（ F ）
6、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ T ）
7、银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源．通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品，以一体化的经营方式来满足客户多元化金融需求的一种综合化的金融业务。（ ）
（ F ）
8、银行代理信托产品，银行只承担代理资金收付责任，不承担任何风险。（ ）
（ F ）
9、由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（ ）
（ T ）
10、在通道业务中，基金公司子公司只是利用牌照功能出租一个通道，将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程。（ ）
（ F ）
11、孔雀型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。（ ）
（ T ）
12、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ T ）
13、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。（ ）
（ F ）
14、客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）
（ F ）
15、中国人民银行依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
（ F ）
16、商业银行从事境内黄金期货交易业务的各人员可以相互兼任。
（ F ）
17、金融市场的中介分为两类：交易中介和信用中介。
（ T ）
18、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别
（ T ）
19、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。（ ）
（ F ）
20、在有限合伙私募股权基金成立后，仍可以允许新的有限合伙人入伙，通常而言，有限合伙人的入、退伙均由普通合伙人决定。
（ T ）
21、按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。（ ）
（ T ）
22、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ F ）
23、按 设置期初年金，如果屏幕显示END，表示设置默认为期初年金。一般如果计算器的屏幕上出现小字显示的BGN，就意味着计算器将用期初年金的模式进行计算。
（ T ）
24、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ F ）
25、在面对面沟通中，肢体语言往往对沟通效果的影响不大。
（ T ）
26、FABE法则是指销售人员运用产品的特征F和优势A作为支持，把产品的利益B和潜在顾客的需求联系起来，详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求，并用证据E来说服顾客。
（ F ）
27、在制定和修订目标过程中，目标设定不需要用文字描述出来。
（ F ）
28、接通如需传呼他人，应请对方稍候，然后在原位大声呼唤同事。
（ T ）
29、信任是客户关系的基础。
（ F ）
30、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
（ F ）
31、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ T ）
32、复利以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
（ T ）
33、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。
（ F ）
34、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（ T ）
35、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
（ F ）
36、接触客户主要是为了收集信息和了解客户。
（ F ）
37、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
38、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ F ）
39、正直公正、尽职高效是理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
40、根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)。
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