证券投资顾问业务

1、(2017年)公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。
Ⅰ 人际关系协调能力Ⅱ 良好的道德品质修养
Ⅲ 专业技术能力Ⅳ 从事管理工作的愿望

2、(2016年)陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（）元。

3、风险揭示书内容与格式要求由( )制定。

4、北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。目前，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿(9岁)和一个读幼儿园的儿子(6岁)。根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期，下列表述正确的是（ ）。

5、期末年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。

6、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为（ ）元。

7、资本资产定价模型的假设条件包括（??）。
Ⅰ 证券的收益率具有确定性
Ⅱ 资本市场没有摩擦
Ⅲ 投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
Ⅳ 投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

8、当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

9、下列关于预期效用理论说法错误的是（）。

10、（??）是公司法人治理结构的基础。

11、行业生命周期包括（ ）。
I 幼稚期
II 成长期
III 成熟期
IV 衰退期

12、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（ ）方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资Ⅱ．社会消费品零售总额
Ⅲ．城乡居民储蓄存款余额Ⅳ．居民可支配收入

13、下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（ ）。

14、在现金流分析中，如果金融机构的资金来源小于资金使用，则表明（ ）。

15、买卖双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产(或金融变量)的金融衍生工具是指（ ）。

16、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（??）。

17、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。
I 哪些行业处于上扬趋势
II 哪些行业处于经济周期的复苏阶段
III 哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势
IV 哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

18、下列不是行业轮动的驱动因素的有（）。
I 出口拉动
II 进口拉动
III 策略驱动
IV 政府驱动

19、属于积极的股票风格管理的特点是（）

20、对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。

21、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（ ）。

22、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不得同时注册为（ ）。

23、下列关于年金的表述，正确的有（ ）。
Ⅰ年金是指一定期间内时间间隔相等、金额相等、方向相同的一系列现金流
Ⅱ向租房者每月收取的固定租金属于年金形式
Ⅲ等额本息分期偿还贷款属于年金形式
Ⅳ退休后每月固定从社保部门领取的等额养老金属于年金形式

24、关于现值和终值，下列说法错误的是（ ）

25、在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（ ）。
I尽量对比较确定的收入项目进行预测
II尽量对比较确定的负债项目进行预测
III对收入的增长率抱谨慎态度
IV随时关注支出现金流入的时间点
V关注收入现金流入的时间点

26、客户的常规性收入包括（ ）。
I租金收入
II奖金
III股票投资收益
IV工资
V津贴

27、客户风险特征的内容包括了（ ）方面。
I风险偏好
II风险厌恶
III风险认知度
IV实际风险承受能力

28、客户风险特征可以由（ ）这些方面构成。
I风险偏好
II实际风险承受能力
III风险认知度
IV未来市场风险水平

29、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（ ）。

30、证券X期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券（ ）。

31、反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是（ ）。

32、公司在计算稀释每股收益时，应考虑（ ），按照其稀释程度从大到小的顺序计入稀释每股收益，直至稀释每股收益达到最小值。
Ⅰ．所有稀释性潜在普通股对归属于公司普通股股东的净利润的影响
Ⅱ．所有稀释性潜在普通股对扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润及加权平均股数的影响
Ⅲ．报告期因公积金转增股本或股票股利分配等增加股份数
Ⅳ．报告期因发行新股或债转股等增加股份数

33、关于矩形形态，下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．矩形形态是典型的反转突破形态
Ⅱ．矩形形态表明股价横向延伸运动
Ⅲ．矩形形态又被称为箱形
Ⅳ．矩形形态是典型的持续整理形态

34、下列对衡量企业业绩的EVA方法的表述中，正确的是（ ）。

35、公司分析中最重要的是（ ）。

36、公司行业地位分析的侧重点是（ ）。

37、下列说法错误的是（ ）。

38、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．权益净利率是杜邦分析体系的核心比率
Ⅱ．权益净利率＝资产净利率/权益乘数
Ⅲ．权益净利率＝销售净利率×总资产周转次数×权益乘数
Ⅳ．权益净利率不受资产负债率高低的影响

39、目前普遍采用的计算VaR值的方法不包括（ ）。

40、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元＝93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元＝90日元，因此建议该日本出口商（ ），以对冲汇率风险。

41、证券产品卖出时机选择的策略有（ ）。
I股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上
II股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上
III重大不利因素正在酝酿时应卖出股票
IV从高价跌落10%时应卖出股票

42、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。

43、下列哪种情况下，卖出证券比较好？（ ）。

44、股票风险的内涵是指（ ）。

45、证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（ ）。

46、NPV>0,股票价值被低估，买入；NPV

47、（ ）是将指数的成分股按照某个因素（行业、风险水平β值）分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。

48、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。

49、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（ ），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。
I让客户有足够的资金去应付日常生活的开支
II建立紧急应变基金去应付突发事件
III减少不良资产及增加储蓄的能力
IV健全家庭理财体系

50、下列属于在债务管理中应当注意事项的有（ ）。
Ⅰ债务期限与家庭收入的合理关系Ⅱ．债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅲ债务总量与资产总量的合理比例Ⅳ公司合并