金融市场基础知识
本试卷为金融市场基础知识，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ C ）
1、基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。
（ B ）
2、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。
（ A ）
3、（2020年真题）2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括（ ） Ⅰ、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致 Ⅱ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务 Ⅲ、取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求 Ⅳ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务
（ B ）
4、（2018年真题）既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（ ）。
（ C ）
5、（2018年真题）政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（ ）。 Ⅰ．代理国库 Ⅱ．代理政府债券发行 Ⅲ．为政府融通资金 Ⅳ．垄断货币发行权
（ B ）
6、（2019年真题）中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是（ ）。 Ⅰ、运行独立； Ⅱ、监察独立； Ⅲ、代码独立； Ⅳ、板块独立。
（ D ）
7、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。
（ A ）
8、（2020年真题）做市商通过（ ）向市场提供流动性服务。
（ B ）
9、（2018年真题）客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。 Ⅰ．保障客户资产安全 Ⅱ．防止风险传递 Ⅲ．方便投资者 Ⅳ．有利于证券公司业务创新
（ B ）
10、（2018年真题）下列选项中，属于证券服务机构的有（ ）。 Ⅰ．资信评级机构 Ⅱ．财务顾问机构 Ⅲ．会计师事务所 Ⅳ．投资咨询机构
（ A ）
11、（2019年真题）中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有（ ） Ⅰ、国务院证券监督管理机构 Ⅱ、国务院证券监督管理机构及其派出机构 Ⅲ、证券交易所 Ⅳ、行业协会与证券投资者保护基金公司
（ D ）
12、（2019年真题）关于普通股股东的表决权,下列说法正确的有（） Ⅰ、股东会议由股东按出资比例行使表决权 Ⅱ、股东的表决权不可以集中使用 Ⅲ、股东委托的代理人可以在授权范围内行使表决权 Ⅳ、普通股票股东行使公司重大决策参与权的途径是参加股东大会
（ D ）
13、（2019年真题）登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。 Ⅰ．继承 Ⅱ．赠与 Ⅲ．财产分割 Ⅳ．法人资格丧失
（ A ）
14、（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（ ）。
（ D ）
15、（2018年真题）债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（ ）。
（ A ）
16、（2019年真题）不属于债券买卖交易报价方式的是（ ）
（ A ）
17、（2019年真题）依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ股票是直接投资工具 Ⅱ债券是间接投资工具 Ⅲ基金主要投向有价证券 Ⅳ基金是间接投资工具
（ C ）
18、（2019年真题）公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
（ C ）
19、（2019年真题）投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
（ B ）
20、（2020年真题）基金信息披露义务人不包括（ ）。
（ C ）
21、（2020年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（ ）, Ⅰ招募说明书 Ⅱ基金的投资情况 Ⅲ基金的资产负债情况 Ⅳ可能存在的利益冲突
（ B ）
22、（2019年真题）关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ） Ⅰ、16～17世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易 Ⅱ、早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形 Ⅲ、1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形 Ⅳ、1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约
（ A ）
23、（2020年真题）当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（ ）。
（ B ）
24、下列属于交易所市场的有（ ）。 ①拆借市场 ②期货交易所 ③外汇市场 ④证券交易所
（ C ）
25、巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”,于（ ）年成立。
（ A ）
26、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（ ）。
（ D ）
27、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指（ ）。 ①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同 ②中小企业板块必须符合创业板市场发行上市条件 ③中小企业板块必须符合主板发行上市条件和信息披露要求 ④中小企业板块上市的企业必须是成熟企业
（ B ）
28、全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（ ）中小微企业发展服务 Ⅰ、创新型 Ⅱ、创业型 Ⅲ、成长型 Ⅳ、低风险型
（ A ）
29、宏观审慎监管与货币政策的关系（ ）。 ①二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济 ②二者的监管途径中均包含资产负债表 ③宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充 ④宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上
（ B ）
30、中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括（ ）。 ①国务院金融稳定发展委员会 ②中国人民银行 ③中国银监会 ④中国银保监会
（ C ）
31、信用类衍生品包含信用风险缓释合约，信用风险缓释凭证，信用联结票据和（ ）。
（ C ）
32、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（ ）募集资金并上市的行为。 ①不特定的社会公众投资者 ②特定的社会公众投资者 ③公开发行债券 ④公开发行股票
（ B ）
33、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。 ①一种强市场性的融资活动 ②一种间接融资活动 ③在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的 ④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体
（ B ）
34、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）。 ①投机型 ②稳健型 ③冒险型 ④中庸型
（ A ）
35、出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。
（ A ）
36、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（ ）。 ①证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容 ②证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的 ③在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的 ④在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在资产管理业务年度报告中披露相应内容
（ A ）
37、7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。 ①建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制 ②建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制 ③建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制 ④建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制
（ C ）
38、按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对（ ）评级对象开展资信评级服务。 Ⅰ．中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券 Ⅱ．在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外 Ⅲ．上述第一和第二项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司 Ⅳ．中国证监会规定的其他评级对象
（ C ）
39、深圳证券交易所于（ ）正式营业.
（ A ）
40、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。 ①融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易 ②证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存 ③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。 ④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例
（ B ）
41、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个月。
（ C ）
42、国务院证券监督管理机构的职责有（）。 Ⅰ．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批、核准、注册，办理备案 Ⅱ．依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理 Ⅲ．依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理 Ⅳ．依法制定从事证券业务人员的行为准则，并监督实施
（ D ）
43、除中国证监会另有规定外，基金、集合计划不得有下列行为（ ）。 ①购买不动产 ②购买房地产抵押按揭 ③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 ④购买实物商品 ⑤借人现金
（ D ）
44、各国证券监管的首要任务是（ ）。
（ D ）
45、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（ ） ①证券自营业务 ②证券资产管理业务 ③以自己的名义进行证券投资 ④代其客户进行证券投资
（ D ）
46、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（ ）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（ ）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
（ A ）
47、理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。
（ B ）
48、会员大会可以行使的职能不包括（ ）。
（ C ）
49、有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，（）持有的股份等。 Ⅰ．董事 Ⅱ．监事 Ⅲ．股票购买者 Ⅳ．高级管理人员
（ B ）
50、股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
（ D ）
51、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司组织机构健全、运行良好，符合下列（ ）规定。 ①公司内部控制制度健全 ②现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格 ③最近12个月内未受到中国证监会的行政处罚 ④最近12个月内未受到证券交易所的公开谴责 ⑤最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为
（ C ）
52、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（ ）。
（ C ）
53、下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。
（ C ）
54、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。
（ B ）
55、中央银行采取宽松性货币政策，（ ）货币供给，促使股价（ ）。
（ B ）
56、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（ ），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。
（ C ）
57、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。
（ D ）
58、公司有下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。 ①上市公司最近36个月内受到证券交易所的公开谴责 ②擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正 ③上市公司及控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为 ④严重损害投资者合法权益 ⑤上市公司的普通职员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查
（ A ）
59、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（ ）
（ C ）
60、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（ ）的请求权等权利。
（ C ）
61、下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。 ①人民币 ②美元 ③土地使用权 ④暂未能合理估价的古董字画 ⑤一栋商用大楼
（ D ）
62、以下关于政府债券的性质说法正确的是（ ）。 Ⅰ．从形式上看，政府债券也是一种有价证券 Ⅱ．具有债券的一般性质 Ⅲ．从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段 Ⅳ．具备了金融商品和信用工具的职能
（ B ）
63、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（ ）和（ ）。
（ A ）
64、在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括（ ）。
（ D ）
65、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。 ①财政部对人民币债券发行利率进行管理 ②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理 ③国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理 ④在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构需要报国务院同意
（ C ）
66、地方政府专项债券的规模（ ）。
（ D ）
67、企业债券募集资金可以用于（）。
（ B ）
68、商业银行次级定期债务的募集方式为（ ）。
（ A ）
69、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
（ D ）
70、关于公司债券募集资金投向错误的是（ ）。
（ C ）
71、交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的（ ）。
（ C ）
72、一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（ ） ①核心充足资本率不低于10% ②最近三年连续盈利 ③最近三年没有重大违法违规行为 ④贷款损失准备计提充足
（ D ）
73、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（ ）交易模式，跨系统实行（ ）交易模式。
（ A ）
74、下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。
（ A ）
75、评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（ ）的审核。 ①评级小组负责人初审 ②部门负责人再审 ③评级总监三审 ④评级组内终审
（ A ）
76、询价交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。
（ C ）
77、以下（ ）是证券投资基金的特点。 ①集合理财、专业管理 ②组合投资、分散风险 ③集中管理、保障安全 ④利益共享、风险共担
（ B ）
78、封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（ ）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
（ A ）
79、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。 ①价值型股票基金 ②成长型股票基金 ③平衡型股票基金 ④稳定型股票基金
（ C ）
80、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
（ D ）
81、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（ ）。 ①继承 ②捐赠 ③司法强制执行 ④经注册登记机构认可的其他情况
（ B ）
82、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（ ）。 ①印花税 ②佣金 ③开户费 ④过户费
（ A ）
83、我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（ ）披露一次基金份额净值。
（ B ）
84、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。
（ D ）
85、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。 ①机构投资者购人基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税 ②机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税 ③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税 ④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税
（ C ）
86、全国外汇调剂中心于（ ）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
（ C ）
87、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是（ ）。
（ B ）
88、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。 Ⅰ．结算所是期货交易的专门清算机构 Ⅱ．逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险 Ⅲ．结算所不以独立的公司形式组建 Ⅳ．结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度
（ B ）
89、（ ）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。
（ C ）
90、下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是（ ）
（ B ）
91、金融期货与金融期权的区别包括（）。 I.基础资产不同 II.现金流转不同 III.盈亏特点不同 IV.履约保证不同
（ D ）
92、（ ）也被称为“看跌期权”。
（ C ）
93、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。 ①货币衍生工具 ②利率衍生工具 ③结构化金融衍生工具 ④股权类产品的衍生工具
（ D ）
94、风险管理策略主要包括（ ）。 Ⅰ、风险转移 Ⅱ、风险控制 Ⅲ、风险分散 Ⅳ、风险补偿与准备金
（ D ）
95、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（ ）。 ①雇员活动和工作场所安全性风险 ②客户、产品及业务活动中的操作性风险 ③实物资产损坏 ④营业中断或信息技术系统瘫痪
（ C ）
96、下列表现形式属于操作风险的有（）。 Ⅰ．内部欺诈 Ⅱ．外部欺诈 Ⅲ．实物资产损坏 Ⅳ．营业中断
（ D ）
97、下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。 ①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露 ②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险 ③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现 ④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域
（ A ）
98、下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（ ）。 ①风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行 ②风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是通过风险定价机制来获得合理补偿的 ③风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本 ④风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报
（ D ）
99、操作风险管理的方法有（ ）。 ①内部控制 ②保险 ③业务外包 ④IT技术应用 ⑤数据治理和管理 ⑥业务持续计划
（ D ）
100、下列对于风险转移的说法中，正确的是（ ）。 ①风险转移可分为保险转移和非保险转移 ②保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司 ③非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方 ④金融机构会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇率、股票和商品价格风险
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