2022年金融市场基础知识模拟考试

本试卷为2022年金融市场基础知识模拟考试,题目包括:单项选择题。

本卷包括如下题型:

一、单项选择题

金融市场基础知识模拟考试

一、单项选择题 (共100题,每题1分,共计100分)

(  B  )
1、(2020年真题)关于存款准备金制度与货币乘数,下列说法错误的是( )。
A、准备金的比例越低,银行的存款派生能力就越强
B、存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大
C、理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数
D、提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数
(  C  )
2、(2019年真题)下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中,错误的有( )。
Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ1952年12月,全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会(决定)提出的
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
(  D  )
3、(2019年真题)若法定存款准备金率为r,原始存款为D0,则简单货币乘数m为()
A、D0
B、1/D0
C、r/D0
D、1/r
(  B  )
4、(2020年真题)证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为,证券承销业务可以采用的方式有( )
Ⅰ、代销
Ⅱ、全额包销
Ⅲ、余额包销
Ⅳ、自销
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
(  D  )
5、(2020年真题)关于转融通业务中持券信息披露义务,下列说法错误的是( )
A、证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券
B、证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务
C、证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时,应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务
D、有一致行动人的,一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算
(  D  )
6、(2019年真题)根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》,以下说法错误的是()。
A、律师担任公司董事的,该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托,对该公司提供证券法律服务
B、律师被吊销执业证书的,不得再从事证券法律业务
C、同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
D、律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见
(  D  )
7、(2018年真题)下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中,不正确的是( )。
A、具有满足业务需要的技术系统
B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D、配备必要的业务人员,公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员
(  C  )
8、(2020年真题)下列关于保护投资者利益原则的说法,错误的是( )
A、投资者尤其是中小投资者,由于信息不对称、持股比例小,相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因,需要重点保护
B、严格打击损害普通中小投资者利益的行为,全力维护市场的“三公”原则,是各国证券公司的首要任务
C、对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理,都要以保护中小投资者利益为重点
D、投资者的合法权益受到保护,投资者对市场就有信心,入市的资金和人数就会相应增加
(  C  )
9、(2018年真题)我国证券市场监管的目标是( )。
Ⅰ.运用和发挥证券市场机制的积极作用,限制其消极作用
Ⅱ.保护投资者利益,保障合法的证券交易活动
Ⅲ.防止人为操纵、欺诈等不法行为,维持证券市场的正常秩序
Ⅳ.调控证券市场与证券交易规模,引导投资方向,使之与经济发展相适应
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ
(  A  )
10、(2018年真题)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时,按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是( )。
A、保护基金
B、投资基金
C、开放式基金
D、封闭式基金
(  C  )
11、(2020年真题)国家股有( )持有。
Ⅰ、国务院授权的部门
Ⅱ、国务院授权的机构
Ⅲ、财政部授权的部门
Ⅳ、根据国务院决定,由地方人民政府授权的部门或机构
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
(  C  )
12、(2020年真题)上市公司出现下列描述的情形中,属于可以向证券交易所申请主动退市的有( )
Ⅰ上市公司股东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的交易,并决定不再在该交易所交易
Ⅱ上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约,导致公司股本总额、股权分布等发生变化,不再具备上市条件
Ⅲ上市公司被法院宣告破产
Ⅳ上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被注销
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
(  B  )
13、(2018年真题)沪深300指数的计算采用( ),按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A、除数修正法
B、派许加权方法
C、市值总价加权法
D、加权平均法
(  C  )
14、(2020年真题)影响股票投资价值的内部因素有( )
Ⅰ净资产
Ⅱ股利政策
Ⅲ增资和减资
Ⅳ盈利水平
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
(  D  )
15、(2020年真题)一般情况下,股份分割能够刺激公司股票上涨,其原因是( )
A、股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B、股份分割后公司的净资产比原来多了
C、所有的股份分割对公司股票都是利好
D、投资者持有的股份数量增加,预期将会获得更多的股利
(  D  )
16、(2018年真题)下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.股票的市场价格由市场交易量决定
Ⅱ.股票的市场价格由股票的价值决定
Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格
Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
(  C  )
17、(2019年真题)公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是( )
Ⅰ、有价证券
Ⅱ、艺术品
Ⅲ、房屋
Ⅳ、土地
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
(  D  )
18、(2019年真题)下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是( )。
Ⅰ零息债券是指存续期间有利息支付,到期时支付本金和最后一期利息
Ⅱ附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类
Ⅲ可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券
Ⅳ息票累积债券规定了票面利率
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
(  B  )
19、(2019年真题)证券公司借入的次级债务如果期限为( )以上,则为长期次级债务
A、三年(含)
B、二年(含)
C、四年(含)
D、五年(含)
(  D  )
20、(2019年真题)下列关于商业银行次级定期债务的说法,正确的是( )。
Ⅰ、商业银行不得向目标债权人指派
Ⅱ、次级债务是储蓄存款的一种表现形式
Ⅲ、次级债务不得与其他债券相抵消
Ⅳ、次级债务原则上不得转让、提前赎回
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
(  D  )
21、(2019年真题)开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A、基金托管人
B、基金账管人
C、基金代理
D、基金管理人
(  A  )
22、(2018年真题)为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是( )。
A、机构间私募产品报价与服务系统
B、机构间公募产品报价与服务系统
C、全国中小企业股份转让系统
D、区域间股权交易市场
(  C  )
23、(2018年真题)金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。
Ⅰ.金融期权
Ⅱ.结构化金融衍生工具
Ⅲ.金融期货
Ⅳ.金融远期合约
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ、
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
(  C  )
24、(2018年真题)按照金融期权基础资产性质的不同,金融期权可分为( )。
Ⅰ.利率期权
Ⅱ.货币期权
Ⅲ.股权类期权
Ⅳ.金融期货合约期权
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
(  C  )
25、按照金融资产到期期限,可以将金融市场划分为( )和( )。
A、债权市场、 权益市场
B、一级市场、二级市场
C、货币市场、资本市场
D、证券市场、非证券金融市场
(  B  )
26、金融市场通过竞争性的价格决定(利率),将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门,使这些部门能够获得更多生产要素,从而提高了全社会的产出,使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的( )。
A、促进储蓄-投资转化
B、优化资源配置
C、反映经济状态
D、宏观调控
(  A  )
27、金融市场是要素市场的一种,是以( )为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A、金融资产
B、金融负债
C、股票
D、债券
(  D  )
28、报价系统的理念是( )。
①多元
②公平
③开放
④竞争
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
(  D  )
29、经济出现波动时,商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的( )。
A、实体经济影响金融市场
B、金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因
C、金融的作用
D、金融与实体经济内在的相互影响
(  C  )
30、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中,不完全合理的是( )。
A、实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量,实体经济发展不好,风险最后会集中反映在金融体系中
B、金融的健康发展可以促进经济增长
C、金融产品的创新和复杂化,使得实体经济和金融的界限日益分明
D、金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节
(  C  )
31、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力,( )。
①守住不发生非系统性金融风险的底线,宏观和微观管控结合
②健全多层次资本市场体系,补齐各类金融市场的短板
③深化金融监管体制改革
④管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
(  B  )
32、影响财政政策作用发挥的因素不包括( )。
A、税收政策
B、信贷政策机制
C、公共支出政策
D、国债发行
(  B  )
33、下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是( )。
①主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务
②设立伊始,分设创新层和基础层两个层次
③属于场外交易市场
④可以采用无纸化的公开转让形式
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
(  A  )
34、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架,全国性市场由此形成并初步发展的是( )。
A、国务院证券管理委员会和中国证监会成立
B、中国银行监督委员会成立
C、银行业与信托业、证券业分离
D、沪深两市的形成
(  C  )
35、企业年金基金财产限于境内投资,投资范围包括(),以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
Ⅰ.银行存款
Ⅱ.国债
Ⅲ.中央银行票据
Ⅳ.债券回购
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
(  C  )
36、全国社保基金境外投资的比例,按成本计算,不得超过全国社保基金总资产的( )。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
(  C  )
37、在我国,政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括( )。
A、调剂资金余缺
B、实施宏观调控
C、谋求高盈利
D、实行特定的产业政策
(  A  )
38、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体,以下不属于个人投资者的特点是( )。
A、投资决策和实施的时滞较长
B、资金规模有限
C、专业知识相对匮乏
D、投资行为具有随意性、分散性和短期性
(  A  )
39、12月12日,( )发布《证券期货投资者适当性管理办法》,这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章,是投资者保护领域的基础性制度,其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
A、中国证监会
B、国务院
C、中国证券业协会
D、原中国银监会
(  C  )
40、证券服务机构主要包括()。
Ⅰ.证券登记结算公司
Ⅱ.证券投资咨询机构
Ⅲ.律师事务所
Ⅳ.资信评级机构
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
(  B  )
41、( )是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。
A、金融服务机构
B、证券服务机构
C、金融咨询机构
D、证券咨询机构
(  D  )
42、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定:净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于()。
A、50%
B、60%
C、80%
D、100%
(  B  )
43、开展转融通业务时,将()借给证券公司,以供其办理融资融券业务的经营活动。
I.依法筹集的资金
II.自有资金
III.自有证券
IV.依法筹集的证券
A、I、II
B、I、II、III、IV
C、I、II、IV
D、II、III、IV
(  B  )
44、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定,证券公司设立私募基金子公司,最近( )个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求,且设立私募基金子公司后,各项风险控制指标仍持续符合规定。
A、12
B、6
C、3
D、1
(  D  )
45、证券登记结算公司的登记结算制度不包括()。
A、证券实名制
B、货银对付的交收制度
C、净额结算制度
D、统一结算制度
(  C  )
46、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是( )完善保荐制度的重要举措。
A、中国银监会
B、中国保监会
C、中国证监会
D、中国人民银行
(  D  )
47、下列符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是( )。
A、甲证券公司设立2家另类子公司
B、乙证券公司未做到内控有力,设立1家另类子公司
C、丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家另类子公司
D、丁证券公司以自有资金全资设立1家另类子公司
(  A  )
48、证券公司的主要业务包括( )。
①证券承销与保荐业务
②证券自营业务
③证券资产管理业务
④证券监管业务
A、①②③
B、①③④
C、②③④
D、①②③④
(  D  )
49、同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金,不得超过该境外基金总份额的( )。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
(  B  )
50、按照《中华人民共和国证券投基金法》(2015年4月24日修订)规定,我国的证券投资基金可投资于( )。
①上市交易的股票
②上市交易的债券
③国务院证券监督管理机构规定的其他证券
④任意证券的衍生品^
A、①③④
B、①②③
C、②③④
D、①②③④
(  A  )
51、我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是( )。
A、证券交易所是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体,并承担相应的清算交收责任
B、证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理过户登记手续
C、只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务
D、对结算参与人实行准入制度
(  D  )
52、我国《公司法》规定,公司财产在分别( ),缴纳所欠税款,清偿公司债务后的剩余财产,股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
Ⅰ.支付清算费用Ⅱ.职工的工资
Ⅲ.社会保险费用Ⅳ.法定补偿金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
(  B  )
53、关于股票权利,下列说法正确的有()。
I.股份公司召开股东大会,普通股票股东享有出席会议的平等权利。
II.普通股票的股东与优先股股票的股东享有平等的表决权;
III.股东出席股东大会,所持每一股份都有一表决权;
IV.股东大会作出决议,必须经过出席会议的股东代表所有表决权的2/3以上通过。
A、I、II
B、I、III
C、II、IV
D、III、IV
(  A  )
54、( )是指注册地在我国内地,上市地在我国香港的外资股。
A、H股
B、N股
C、S股
D、L股
(  A  )
55、目前,投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。
A、实名制
B、匿名制
C、代号制
D、代码制
(  C  )
56、中证指数有限公司是由( )。
A、上海证券交易所出资成立
B、深圳证券交易所出资成立
C、上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立
D、上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立
(  C  )
57、王某进行融资交易,买入100手甲公司股票,后甲公司股票涨势良好,王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票,顺利归还了欠款并大赚了一笔,这体现了融资交易的( )性质。
A、收益性
B、扩大性
C、杠杆性
D、特殊性
(  B  )
58、上证100指数是从( )指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。
A、上证综指
B、上证380指数
C、上证180指数
D、上证150指数
(  B  )
59、通过限价申报买卖科创板股票的,单笔申报数量应当不小于( )股。
A、100
B、200
C、300
D、500
(  B  )
60、在客户交易结算资金第三方存管模式下,对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是( )。
A、客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金,可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出指令,也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令
B、客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起
C、中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
D、证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行
(  C  )
61、A公司的每股市价为8元,每股净资产为4元,则A公司的市净率倍数为( )。
A、0.5
B、1
C、2
D、4
(  A  )
62、股票投资分析的基本分析法,其假设是( )。
①股票的价值决定价格
②股票的价格决定价值
③股票的价格围绕价值波动
④股票的价值围绕价格波动
A、①③
B、②④
C、①④
D、②③
(  A  )
63、在考虑影响公司股价变动的因素时,对于公司经营中的财务状况,常用来衡量其流动性的指标有( )。
①速动比率
②应收账款平均回收期
③销售周转率
④销售利润率
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
(  C  )
64、股票投资的主要分析方法包括( )。
①基本分析法
②定性分析法
③技术分析法
④量化分析法
A、①②③
B、②③④
C、①③④
D、①②④
(  C  )
65、反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是( )。
A、行业竞争结构
B、行业可持续性
C、抗外部冲击的能力
D、政府关系
(  C  )
66、对于公司治理情况的分析主要包括( )。
①公司董事会的构成及运作
②高级管理人员的经验和水平
③公司财务状况
④管理团队的稳定性
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
(  C  )
67、相较于优先股,债券不具有以下( )特点。
A、到期还本付息
B、剩余财产优先权
C、税后利润优先支付利息
D、更容易判断本质
(  B  )
68、关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的( )。
A、管理层质量
B、公司治理
C、公司竞争力
D、财务状况
(  C  )
69、我国普通国债发行的总体情况大致是( )。
①规模越来越大
②发行方式趋于单一
③期限趋于多样化
④发行方式趋于市场化
A、①②③
B、①②③④
C、①③④
D、②③④
(  C  )
70、一般来说.商业银行发行金融债券应具备()条件。
Ⅰ.最近3年连续盈利
Ⅱ.贷款损失准备计提充足
Ⅲ.核心资本充足率不低于8%
Ⅳ.最近3年没有重大违法、违规行为
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
(  C  )
71、资产证券化的基本运作程序主要有()安排证券销售,向发起人支付、挂牌上市交易及到期支付等步骤。
Ⅰ.重组现金流
Ⅱ.组建特设信托机构,实现真实出售,达到破产隔离
Ⅲ.完善交易结构,进行信用增级
Ⅳ.资产支持证券的信用评级
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
(  C  )
72、我国企业债券的发行期限一般为( )年,以( )年为主。
A、1~3;3
B、3~10;5
C、3~20;10
D、10~20;10
(  B  )
73、债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括()。
Ⅰ.偿还性Ⅱ.流动性
Ⅲ.风险性Ⅳ.收益性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
(  B  )
74、( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A、短期融资券
B、中期票据
C、企业债
D、公司债
(  C  )
75、询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式,包括( )。
①报价
②格式化询价
③协商
④确认成交
A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、①②③④
(  C  )
76、《企业债券管理条例》规定,企业发行企业债券,可以向( )申请信用评级。
A、中国证监会
B、银行
C、认可的债券评信机构
D、国务院
(  B  )
77、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有( )。
①发行主体不同
②发行制度和监管机构不同
③发行期限不同
④募集资金用途不同
⑤发行定价方式不同
⑥担保要求不同
⑦发行市场不同
A、①②③⑤⑥⑦
B、①②③④⑤⑥⑦
C、①②④⑤⑥⑦
D、②③④⑤⑥⑦
(  A  )
78、业界习惯将企业债券划分为( )。
A、城投债企业债券、产业类企业债券、集合类企业债券
B、城投债企业债券、项目收益债券、产业类企业债券、
C、可续期债券、项目收益债券、产业类企业债券
D、可续期债券、集合类企业债券、产业类企业债券
(  C  )
79、债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日,单个主体评级或债券评级不应少于( )个工作日,集团企业评级或债券评级不应少于( )个工作日。
A、15 30
B、20 45
C、15 45
D、20 30?
(  B  )
80、资产证券化可以提升资产负债管理能力,优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在( )。
①流动性和期限的不匹配②利率的不匹配
③品种类型的不匹配④风险权重的不匹配
A、③④
B、①②
C、①③
D、②③
(  C  )
81、下列关于政府债券的性质中,说法有误的是( )。
A、从形式上看,政府债券是一种有价证券,具有债券的一般性质
B、政府债券是进行宏观调控的工具
C、政府债券本身无面额
D、从功能上看,政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段
(  A  )
82、( )是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券,包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。
A、商业银行资本补充债券
B、商业银行次级债券
C、商业银行金融债券
D、商业银行一般债券
(  A  )
83、地方政府一般债券,采用承销或招标方式的,发行利率在承销或招标日前( )个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。
A、1~5个
B、1~3个
C、1~7个
D、3~7个
(  C  )
84、按基金的投资理念划分,可将证券投资基金划分为( )。
A、封闭式基金和开放式基金
B、公募基金和私募基金
C、主动型基金和被动型基金
D、债券基金和股票基金
(  C  )
85、申购开放式基金时,基金申购价格未知,申购份额通常在( )日内确认,确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
(  C  )
86、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%左右,货币市场基金一般不收取认购费,债券型基金的认购费率通常在( )以下。
A、2%
B、1.5%
C、1%
D、0.5%
(  C  )
87、《货币市场基金监督管理办法》规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为( ),并应当( )进行收益分配。”
A、现金分红;每日
B、现金分红;每周
C、红利再投资;每日
D、红利再投资;每周
(  A  )
88、按照基金合同约定,非公开募集基金可以由部分( )作为基金管理人负责基金的投资管理活动,并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。
A、基金份额持有人
B、基金销售人员
C、基金托管人
D、基金投资顾问
(  D  )
89、为了对基金业绩进行有效评价,以下因素不是必须考虑的是( )。
A、投资目标与范围
B、基金风险水平
C、基金规模
D、基金管理人
(  C  )
90、基金行业自律组织是由( )成立的行业自律组织。
①基金持有人
②基金管理人
③基金托管人
④基金销售机构
A、①②③
B、①③④
C、②③④
D、①②③④
(  A  )
91、在( )中,投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
A、—级市场
B、二级市场
C、一级市场或二级市场
D、—级市场与二级市场
(  B  )
92、证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段,1998—2003年属于( )
A、早期探索阶段
B、规范发展阶段
C、创新发展阶段
D、稳步发展阶段
(  A  )
93、,特雷诺在美国《哈佛商业评论》上发表《如何评价投资基金的管理》一文,首次提出一种评价基金业绩的综合指标,即特雷诺指数。该指数值越大,基金的绩效表现( )。
A、越好
B、越差
C、与之无关
D、可能越好,也可能越差
(  B  )
94、交易所建立限仓制度后,当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时,必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况,以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为,并判断大户交易风险状况的风险控制制度被称为( )。
A、逐日盯市制度
B、大户报告制度
C、断路器制度
D、强行平仓制度
(  C  )
95、在我国,申请发行可交换债券,本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的( ),且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。
A、30%
B、50%
C、70%
D、90%
(  A  )
96、GDR是( )的简称。
A、全球存托凭证
B、国际存托凭证
C、美国存托凭证
D、中国存托凭证
(  C  )
97、下列关于不同类别风险说法不正确的是( )。
A、信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险
B、市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一
C、操作风险,是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险、战略风险和声誉风险
D、流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险
(  A  )
98、( )作为一种金融风险度量工具,可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。
A、期望损失模型
B、VaR模型
C、波动性分析
D、置信水平
(  B  )
99、在证券投资中,多样化投资的( )策略成为投资者(尤其是机构投资者)消除非系统性风险的基本策略。
A、风险规避
B、风险分散
C、风险控制
D、风险转移
(  A  )
100、内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是( )。
①借款者的违约概率
②交易工具的违约损失率
③违约风险暴露
④预期损失和非预期损失
A、①②
B、①④
C、②③
D、②④