2022年金融市场基础题目

1、（2018年真题）下列关于直接融资的说法中，错误的有（ ）。
Ⅰ．资金数量、期限、利率等方面较自由
Ⅱ．兑现能力较强
Ⅲ．风险较小
Ⅳ．流通性较间接融资的要弱

2、（2020年真题）关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（ ）

3、（2018年真题）（ ）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

4、（2018年真题）在证券市场起中介作用的机构主要有（ ）。
Ⅰ．证券投资咨询机构
Ⅱ．财务顾问机构
Ⅲ．会计师事务所
Ⅳ．律师事务所

5、（2019年真题）下列关于证券登记结算公司的表述正确的是（ ）。
Ⅰ、证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
Ⅱ、证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定
Ⅲ、设立证券登记结算公司必须经证券业协会批准
Ⅳ、证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统

6、（2020年真题）股价指数是指将计算期的（ ）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。

7、（2019年真题）证券委托方式有不同形式，可以分为（ ）和（ ）两大类。
Ⅰ、柜台委托
Ⅱ、非柜台委托
Ⅲ、网上委托
Ⅳ、人工电话委托

8、（2019年真题）根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入

9、（2018年真题）证券交易程序中，开户包括开立（ ）。
Ⅰ．证券账户
Ⅱ．资金账户
Ⅲ．存款账户
Ⅳ．交易账户

10、（2018年真题）编制指数股价的步骤有（ ）。
Ⅰ．选择样本股
Ⅱ．选定某基期
Ⅲ．计算计算期平均股价或市值
Ⅳ．指数化

11、（2020年真题）下列关于ABS产品的说法，错误的是（ ）。

12、（2020年真题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（ ）

13、（2020年真题）根据付息方式不同，国债可分为（ ）
Ⅰ长期国债
Ⅱ附息国债
Ⅲ贴现国债
Ⅳ特种国债

14、（2018年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是（ ）。

15、（2020年真题）商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（ ）定向募集

16、（2018年真题）股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
Ⅰ．公司控股权
Ⅱ．长期资本增值
Ⅲ．资本利得
Ⅳ．优先认股权

17、（2018年真题）基金托管费通常是（ ）。

18、（2020年真题）关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值
Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等
Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件

19、（2019年真题）担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（ ）履行登记手续，报送基本情况。

20、（2019年真题）国债期货属于（ ）。

21、（2020年真题）当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（ ）。

22、（2018年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（ ）。

23、二级市场的重要功能有（ ）。
①筹资
②为已发行的金融资产提供流动性
③发现资产价格
④降低风险

24、已发行金融资产的流通市场是（ ）。

25、金融市场以（）为交易对象。

26、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。

27、下列属于交易所市场的有（ ）。
①拆借市场
②期货交易所
③外汇市场
④证券交易所

28、美国联邦政府发行的债券被统称为（ ），是美国债券市场的基石。

29、全球最大的人民币离岸交易中心是（ ）。

30、银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方式是间接融资中的（ ）。

31、以下分类属于伦敦债券市场的是（ ）。
①金边债券市场②英国中央政府债券
③国际债券市场④公司债券市场

32、目前，构成短期资本流动主体的是（ ）。

33、区域性股权市场的监管实施者是（ ）。

34、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场
②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

35、构成我国信用债市场主体的有（ ）。
①中期票据②短期融资券
③企业债④公司债

36、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。

37、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。

38、按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。
①财务状况
②风险承受水平
③投资目标
④财务需求
⑤知识和经验

39、关于我国证券经纪业务的表述正确的是（ ）。

40、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

41、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（ ）。
Ⅰ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度
Ⅱ．为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务
Ⅲ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料
Ⅳ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

42、注册会计师、会计师事务所为证券、期货提供（）服务。
I.对证券、期货相关机构的财务报表审计；
II.对证券、期货相关机构的净资产验证；
III.对证券、期货相关机构的盈利预测审核；
IV.对证券、期货相关机构进行审慎监管

43、（ ）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

44、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。
①派发股息
②派发红股
③派发资本利得
④派发利息

45、“三公”原则中的（ ）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

46、中证中小投资者服务中心有限责任公司的的主要业务不包括（ ）

47、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。

48、（ ）是指从事证券、投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、投资人或者客户提供证券、投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

49、下列说法错误的是（ ）。

50、我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（ ）。

51、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。
Ⅰ．按票面金额
Ⅱ．超过票面金额
Ⅲ．低于票面金额
Ⅳ．任意金额

52、（ ）是指注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股。

53、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
①股份回购
②增发股票
③资本公积转增股本
④股份分割与合并

54、配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（）。
Ⅰ．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％
Ⅱ．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
Ⅲ．采用证券法规定的代销方式发行
Ⅳ．采用证券投资基金法规定的代销方式发行

55、保荐制度的主要内容包括（ ）。
①明确保荐期限
②分清保荐责任
③建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度
④保荐人全权负责
⑤引进持续信用监管和“冷淡对待”

56、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。

57、道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括（）等指标。
Ⅰ.公正市价指数
Ⅱ.工业股价平均数
Ⅲ.商业股价平均数
Ⅳ.公用事业股价平均数

58、投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。

59、上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

60、现代意义上的公司治理可理解为关于（）的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团（例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等）之间的关系。
Ⅰ．企业组织方式
Ⅱ．控制机制
Ⅲ．利益分配
Ⅳ．股权分配

61、只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（ ）一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（ ）的。

62、根据价值规律，股票的市场价格是由股票的（）决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，（）是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

63、在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。
①公司治理水平与管理层质量
②产业竞争结构
③财务状况
④货币政策

64、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》（2020年修订），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（ ）。

65、发审委是股票发行制度的重要组成部分，其职权行使与股票发行核准制密切相关。在核准制下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出（ ）。

66、公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（ ），股票价格（ ）。

67、公司有下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。
①上市公司最近36个月内受到证券交易所的公开谴责
②擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正
③上市公司及控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为
④严重损害投资者合法权益
⑤上市公司的普通职员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查

68、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（ ）。

69、公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（ ）。

70、一般来说．商业银行发行金融债券应具备（）条件。
Ⅰ．最近3年连续盈利
Ⅱ．贷款损失准备计提充足
Ⅲ．核心资本充足率不低于8％
Ⅳ．最近3年没有重大违法、违规行为

71、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。

72、下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。

73、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（ ）和（ ）。

74、根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）。

75、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。

76、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。

77、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
Ⅰ．交易场所不同
Ⅱ．合约的规范性不同
Ⅲ．交易风险不同
Ⅳ．保证金制度不同

78、证券交易所的交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（ ）。
①口头报唱
②书面竞价
③板牌竞价
④计算机终端申报竞价

79、利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。
①市场预期理论
②流动性偏好理论
③市场分割理论
④理性预期理论

80、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。

81、可以发行公募债券的主体不包括（ ）。

82、以下（ ）不是我国企业债券的种类。

83、以下债券不需要进行债券评级的有（ ）。
①国库券
②国家银行发行的金融债券
③地方政府债券
④企业债券

84、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（ ）。

85、以下关于封闭式基金的说法正确的有（ ）。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续期固定
④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行

86、伞形基金又称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

87、在基金运作中，（ ）居主导与核心位置。

88、关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（ ）。
①开放式基金的收益分配每年不得少于两次
②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式
③基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值
④开放式基金只能采用现金方式分红

89、《货币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”

90、根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（ ）。

91、在我国，基金的信息披露具有（ ）。

92、下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利
②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务
④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺

93、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（ ）。

94、我国境内将推出（ ），即在我国境内发行的代表境外或者我国香港特别行政区证券市场上某种股票的权益类证券。

95、（ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

96、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（ ）。

97、（ ）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。

98、（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

99、以下属于风险应对的是（ ）。
①风险偏好管理
②风险定价与拨备
③风险限额
④风险缓释

100、风险管理的目标是（ ）。