2022年个人理财
本试卷为2022年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、在签订远期利率协议之后，如果市场利率大幅波动，实际支付的利率也会随之变动。（ ）
（ F ）
2、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（ ）
（ T ）
3、理财资金可以参与新股申购。（ ）
（ T ）
4、金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。
（ F ）
5、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ T ）
6、股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。（ ）
（ T ）
7、B股是以人民币标明面值，以外币认购买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。（ ）
（ F ）
8、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ F ）
9、人生价值的实现离不开经济保障，因此人生价值可以用金钱来衡量。（ ）
（ F ）
10、理财师未经所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何所在机构的相关信息，但是可以自行将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。（ ）
（ F ）
11、个人理财或财富管理等同于投资。（ ）
（ T ）
12、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ F ）
13、当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。
（ F ）
14、法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，效力高于法律。（ ）
（ F ）
15、债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，但无权就该动产优先受偿。
（ T ）
16、银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。
（ T ）
17、在债券型理财产品中，投资者没有提前终止权属于流动性风险。
（ T ）
18、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别
（ F ）
19、FOF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖FOF，从而实现对指数的买卖。
（ F ）
20、信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（ T ）
21、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。
（ T ）
22、处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。
（ T ）
23、理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。
（ T ）
24、目前，我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。
（ F ）
25、根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。
（ F ）
26、简单地说。客户的理财需求为投资高收益或保值增值。
（ T ）
27、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（ F ）
28、金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。
（ F ）
29、职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制订、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
（ F ）
30、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ T ）
31、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ T ）
32、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ F ）
33、理财规划服务是一次性完成的。
（ F ）
34、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ F ）
35、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心，转为以产品为中心。
（ T ）
36、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的，单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的修改。
（ F ）
37、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ T ）
38、封闭式基金有固定的存续期限；开放式基金没有固定的存续期限。
（ T ）
39、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
（ F ）
40、有限合伙企业只有一个普通合伙人。
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