往年个人理财复习题

1、保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，不用取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。（ ） 

2、个人理财业务是建立在商业银行和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。（ ） 

3、银行理财产品推陈出新，一种理财产品只在特定时期内销售。（ ） 

4、客户财务方面的信息基本属于定性信息。（ ） 

5、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ） 

6、非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。（ ） 

7、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ） 

8、商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格，不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。 

9、中国银行从业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。 

10、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ） 

11、理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。 

12、银行应该对理财产品的风险进行评估，并根据评估的结果对理财产品进行分级，不同等级的风险产品可以销售给同一客户。 

13、在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购，但不可以随时赎回。（ ） 

14、成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。 

15、则只能用于估计投资额翻番所需要的时间。 

16、在面对面沟通中，肢体语言往往对沟通效果的影响不大。 

17、在制定和修订目标过程中，目标设定不需要用文字描述出来。 

18、二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。 

19、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。 

20、家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。 

21、期货交易中缴纳的保证金一般为期货合约价值的5％一10％。 

22、从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。 

23、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。 

24、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。 

25、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。 

26、人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。 

27、孙氏夫妇都是一所高中学校教师，在理财计划中将等于3个月开销额度的资产和现金来持有，这是恰当的理财行为。 

28、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。 

29、时间的长短是影响货币时间价值的首要因素。 

30、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。 

31、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。 

32、纽约是世界上最大的外汇交易中心。 

33、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。 

34、GP或者GP内部的个人也可以获得联合投资的权利．但对所有项目允许联合投资是不恰当。 

35、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。 

36、所谓沟通，一定是双向的，专业理财师不仅要拥有非常良好的表达能力，还需要学会主动引导客户发表自己的观点。 

37、一般而言，从借款人的角度来看，银行承兑汇票的融资成本要低于银行贷款。 

38、封闭式没有固定基金存续期限，开放式基金有固定基金存续期限。 

39、通过金融中介的间接融资具有可逆性。 

40、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。