2023年个人理财
本试卷为2023年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。（ ）
（ T ）
2、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
3、销售保单利益确定的保险产品，存在特定情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。（ ）
（ F ）
4、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ T ）
5、处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。（ ）
（ T ）
6、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ T ）
7、个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（ ）
（ F ）
8、财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。（ ）
（ T ）
9、商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20个小时。（ ）
（ T ）
10、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。
（ T ）
11、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，必须事先取得被代理人的同意。但在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人的除外。
（ F ）
12、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。（ ）
（ T ）
13、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ T ）
14、人身保险新型产品给付的保险金由两部分组成：一部分是风险保障金，另一部分是投资收益。
（ F ）
15、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（ ）
（ F ）
16、优先矩阵中，第一象限的内容是不重要也不紧急的。
（ T ）
17、先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。
（ F ）
18、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
（ F ）
19、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。
（ F ）
20、FOF被称为中国特色的ETF。
（ T ）
21、《民法总则》以法人活动的性质为标准，将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。
（ F ）
22、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ F ）
23、市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。
（ F ）
24、信托资产管理人的信誉和投资运作水平对资产收益没有影响。
（ T ）
25、债券的交易价格取决于公众对该债券的评价、市场利率及通货膨胀预期。
（ T ）
26、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
（ F ）
27、专业考试是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ T ）
28、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
（ F ）
29、银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供抵押担保。
（ F ）
30、对于期权的卖方来说，如果市场价格对他不利的话，他就可以选择不执行期权。
（ T ）
31、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ T ）
32、私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。
（ F ）
33、保本基金是一种保证本金的基金。
（ F ）
34、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
35、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ F ）
36、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。
（ F ）
37、间接融资具有不可逆性。
（ F ）
38、在一级市场中。ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。
（ F ）
39、所谓合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，有限合伙人即私募基金管理人，他们和不超过49人的普通合伙人共同组建的一只私募基金。
（ F ）
40、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。
相关标签：
- 个人理财