往年证券投资顾问业务精选样卷

1、(2016年)下列属于压力测试主要环节的有（）。
Ⅰ．利率总水平的突发性变动Ⅱ．主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ．收益率曲线的斜率和形状发生变化Ⅳ．参数失效或参数设定不正确

2、《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，责令改正，并处以（）罚款。

3、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做（??）。

4、行业分析方法包括（??）。
Ⅰ．历史资料研究法
Ⅱ．调查研究法
Ⅲ．归纳与演绎法
Ⅳ．比较分析法

5、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（??）。
Ⅰ．反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率
Ⅱ．企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产
Ⅲ．通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低
Ⅳ．一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力

6、在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（ ）。

7、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。
Ⅰ 帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设
Ⅱ 降低商业银行面临的风险水平
Ⅲ 提高商业银行对其自身风险特征的理解
Ⅳ 评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

8、按照股票风格管理类型可分为（）。
I 消极的股票风格管理
II 积极的股票风格管理
III 保守的股票风格管理
IV 激进的股票风格管理

9、违反投资适当性原则的主要原因在于（ ）。
Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

10、中国证监会颁布的《发布证券研究报告暂行规定》中对证券研究报告发布机构做出相关要求，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定
Ⅱ．应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先将资料提供给特定对象
Ⅲ．为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见
Ⅳ．应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理

11、证券公司可以按照下列（ ）方式收取服务费用。
Ⅰ服务期限
Ⅱ客户资产规模
Ⅲ投资业绩
Ⅳ差别佣金

12、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（ ）。

13、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10％，那么他现在需要投资（ ）元。

14、如果将β为1.15的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险（ ）。

15、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（ ）最大化。
Ⅰ．股息收入
Ⅱ．资本利得
Ⅲ．资本收益
Ⅳ．债息收入

16、当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

17、按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（ ）。

18、已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值—标准差平面上由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且（ ）。

19、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（ ）。

20、以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（ ）。

21、生命周期理论比较推崇的消费观念是（ ）。

22、A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年年末两个方案的终值相差约（ ）元。

23、在开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。

24、下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（ ）。

25、通常价值投资者更注重（ ）。

26、行业的市场类型分为（ ）。
I完全竞争
II垄断竞争
III寡头垄断
IV完全垄断

27、不属于总体特点的是（ ）。

28、技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为（ ）。

29、行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（ ）。

30、在现实经济中，最为少见的市场类型是（ ）。

31、K线理论起源于（ ）。

32、股票价格走势的支撑线和压力线（ ）。

33、基本面分析的两种主要方法为（ ）。
Ⅰ．由上而下分析法
Ⅱ．由左而右分析法
Ⅲ．由下而上分析法
Ⅳ．由右而左分析法

34、利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（ ）。

35、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10%。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。

36、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）
I预期损失率＝资产风险暴露/预期损失率×100％
II单一（集团）客户贷款集中度＝最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额×100%
III逾期贷款率＝逾期贷款余额/贷款总余额×100%
IV不良贷款拨备覆盖率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）

37、房地产企业由于倒闭而无力偿还货款属于（ ）。

38、某2年期债券麦考利久期为1.6年，债券目前价格为101．00元，市场利率为8％，假设市场利率突然上升2％，则按照久期公式计算，该债券价格变化率（ ）。

39、流动性缺口是指（ ）。

40、最常见的资产负债的期限错配情况指（ ）。

41、下列关于信用评分模型的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．是一种向前看的模型
Ⅱ．对历史数据的要求比较高
Ⅲ．建立在对历史数据模拟的基础上
Ⅳ．可以给出客户信用风险水平的分数

42、市场时机选择者（ ）。

43、关于股票的永久性，下列说法错误的是（ ）。

44、6月中国证券业协会公布新修订的《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法（暂行）》，从（ ）等方面做出了新的安排。
Ⅰ．投资者适当性
Ⅱ．公司挂牌条件
Ⅲ．转让结算制度
Ⅳ．风险管理制度

45、当经济稳步增长、发展前景看好时，投资于以下哪种金融工具对投资者更有利？（ ）

46、正向市场是构建（ ）的套利行为。
I现货多头
II期货多头
III现货空头
IV期货空头

47、（ ）是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。

48、结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益，这种属于证券投资组合模型中的（ ）。

49、根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（ ）范围。

50、以下关于退休规划表述正确的是（ ）。