2023年证券投资顾问业务

1、(2016年)（）是对剩余流动性的弹性。

2、(2016年)依据“价值链（Va1ueChain）”理论，企业的产业价值链包括（）。
Ⅰ．管理Ⅱ．设计Ⅲ．销售Ⅳ．交货

3、(2016年)β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

4、(2016年)下列关于有效边界的说法正确的有（）。
Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的
Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合
Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好
Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

5、(2017年) 2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范( )业务。

6、套利定价理论(APT)是描述（ ）但又有别于CAPM的均衡模型。

7、风险资产投资组合（??）。

8、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。
I 利率趋势
II 当时市场状况
III 客户投资目标
IV 风险偏好

9、政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（ ）。

10、某公司2011年税后利润201万元，所得税税率为25％，利息费用为40万元，则该企业2011年已获利息倍数为（??）。

11、下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（??）。

12、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。
Ⅰ产品价格不断下降
Ⅱ 公司经营风险加大
Ⅲ 公司的利润减少并出现亏损
Ⅳ 公司数量不断减少

13、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（??）。
Ⅰ．可以对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试
Ⅱ．可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提
Ⅲ．压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响
Ⅳ．在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试

14、关于适当性原则说法正确的是（ ）。
Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ 适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ 追求投资收益最大化

15、公司行业地位分析的侧重点是（ ）。

16、（）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高， 因此, 经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

17、按发行主体分类，债券可分为( )。
Ⅰ 政府债券Ⅱ 金融债券
Ⅲ 可转换债券Ⅳ 公司债券

18、在制定保险规划前应考虑的因素包括（）。
I 风险性
II 适应性
III 客户经济支付能力
IV 选择性

19、下列不属于证券市场信息发布媒介的是（ ）。

20、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（ ）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

21、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（ ）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

22、人们越不喜欢现在，时间偏好就（ ）。

23、关于最优证券组合，以下说法正确的是（ ）。

24、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（ ）。

25、下列公式中，属于期初年金现值公式的是（ ）。

26、（ ）不是个人现金流量表的具体内容。

27、（ ）是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

28、客户风险特征可以由（ ）这些方面构成。
I风险偏好
II实际风险承受能力
III风险认知度
IV未来市场风险水平

29、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）进行分析。
Ⅰ．盈利能力
Ⅱ．发展潜力
Ⅲ．经营业绩
Ⅳ．潜在风险

30、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10％。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。

31、（ ）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

32、在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（ ）。

33、在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（ ）。

34、公司的经营战略分析属于（ ）分析内容之一。

35、通过对公司现金流量表的分析，可以了解（ ）。

36、公司区位分析的主要内容应当包括（ ）。
Ⅰ．公司所处区位内的经济特色分析
Ⅱ．公司所处区位内的自然条件分析
Ⅲ．公司所处区位内的基础条件分析
Ⅳ．公司所处区位内的产业政策分析

37、以下属于风险预警的程序的是（ ）。
I信用信息的收集和传递
II风险分析
III风险的统计
IV风险处置
V后评价

38、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高
Ⅱ如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要
Ⅲ如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ如果模型的使用者是监管者，时间间隔应该短

39、下列关于久期的说法不正确的是（ ）。

40、下列哪一项是由于股票价格的不利变动所带来的风险?（ ）

41、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（ ）。

42、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（ ）。

43、下列（ ）可用于金融机构评估未来挤兑流动性风险。

44、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（ ）要求。
I期限和品种符合客户的投资目标
II收益符合客户目标
III符合客户的风险承受能力等级
IV签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

45、（ ）属于消极型资产配置策略。

46、以下关于加强指数法的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合
Ⅱ．加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合
Ⅲ．加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同
Ⅳ．加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化

47、现金预算的具体内容有（ ）。
Ⅰ销售预算
Ⅱ生产预算
Ⅲ直接材料预算
Ⅳ直接人工预算

48、我国保险的基本原理有（ ）。
Ⅰ大数法则
Ⅱ风险选择原则
Ⅲ风险分散原则
Ⅳ风险保障原则
Ⅴ多数法则

49、由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（ ）。

50、退休收入包括（ ）。
Ⅰ．社会养老金Ⅱ．家庭存款Ⅲ．企业年金Ⅳ．商业保险、其他收入等