2023年个人理财
本试卷为2023年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。（ ）
（ T ）
2、商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）
（ F ）
3、ETF本质上是封闭式基金，因此可以在交易所内挂牌买卖。（ ）
（ F ）
4、个人独资企业解散后，其财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿，仍不足清偿的，投资人应当以其家庭共有财产予以清偿。（ ）
（ F ）
5、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ F ）
6、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ T ）
7、货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（ ）
（ T ）
8、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。（ ）
（ F ）
9、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（ ）
（ F ）
10、中小企业私募债的发行利率较目前中小企业常用的民间借贷成本高。（ ）
（ T ）
11、货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。这些金融工具的市场价格与利率高度相关．因此属于挂钩利率类理财产品。（ ）
（ T ）
12、取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。（ ）
（ F ）
13、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（ ）
（ T ）
14、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ F ）
15、理财是把理财活动限制在投资范畴中，使客户很多原来不能实现的愿望也能实现。（ ）
（ F ）
16、美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（ ）
（ F ）
17、留置财产折价或者拍卖，变卖后，其价款超过债权数额的部分归债务人所有，不足部分无需清偿。
（ T ）
18、清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动。
（ F ）
19、在基金宣传推介材料的内容可以预测该基金的证券投资业绩，但不可以违规承诺收益或者承担损失。
（ F ）
20、中国银行从业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
（ T ）
21、远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。（ ）
（ F ）
22、保险从业人员基本资格标准由保险行业协会制定。
（ T ）
23、基金业务可以给商业银行带来非利息收入。
（ T ）
24、人身保险新型产品给付的保险金由两部分组成：一部分是风险保障金，另一部分是投资收益。
（ T ）
25、依据投资理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。
（ F ）
26、QDII意味着将允许境外投资者投资中国境内资本市场
（ F ）
27、客户信息的整理通常是针对定性信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
（ F ）
28、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
（ T ）
29、西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。
（ T ）
30、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
（ F ）
31、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ F ）
32、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差剐，以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。
（ T ）
33、基金是一种利益共享、风险共担的金融产品。
（ T ）
34、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
35、金融市场上，无形市场和有形市场是相互独立的。
（ F ）
36、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
（ F ）
37、专业理财师的工作重心是投资顾问。
（ F ）
38、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ F ）
39、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。
（ T ）
40、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。
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