2023年个人理财
本试卷为2023年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
2、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。（ ）
（ T ）
3、在多样化需求推动和电子交易系统支持下，国际金融市场中的场内与场外交易方式出现交叉融合趋势。（ ）
（ F ）
4、在签订远期利率协议之后，如果市场利率大幅波动，实际支付的利率也会随之变动。（ ）
（ F ）
5、通货膨胀率是决定货币在未来增值程度的关键因素。（ ）
（ F ）
6、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ F ）
7、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ）
（ F ）
8、货币型理财产品、债券型理财产品、股票类理财产品等理财产品是按照交易类型进行分类的。（ ）
（ T ）
9、债券型理财产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。（ ）
（ F ）
10、基金管理人参与基金财产的保管。（ ）
（ F ）
11、银行代理服务类业务简称代理业务，指构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来利息收入的业务。（ ）
（ T ）
12、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ F ）
13、在我国，通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师。
（ T ）
14、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ F ）
15、客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）
（ T ）
16、法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
（ F ）
17、商业银行可承受的风险程度应当是定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。（ ）
（ T ）
18、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
（ T ）
19、一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。（ ）
（ T ）
20、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。
（ T ）
21、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。
（ F ）
22、对于债券型理财产品，市场没有很高的认知度，客户也很难理解。
（ F ）
23、基金一般可以筹到100％的承诺资金。（ ）
（ F ）
24、成长型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。
（ F ）
25、信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（ F ）
26、收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。
（ F ）
27、同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。（ ）
（ T ）
28、FABE法则是指销售人员运用产品的特征F和优势A作为支持，把产品的利益B和潜在顾客的需求联系起来，详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求，并用证据E来说服顾客。
（ F ）
29、根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。
（ F ）
30、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ T ）
31、证券发行市场也称为一级市场或者初级金融市场。
（ T ）
32、作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。
（ F ）
33、接触客户主要是为了收集信息和了解客户。
（ T ）
34、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ F ）
35、根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)。
（ F ）
36、间接融资具有不可逆性。
（ T ）
37、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
（ F ）
38、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
（ T ）
39、建立期：自完成学业开始工作并领取第一份报酬，真正意义上的个人理财生涯才开始。
（ T ）
40、夫妻可以约定婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产归各自所有、共同所有或部分各自所有、部分共同所有。
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