往年个人理财精选样卷
本试卷为往年个人理财精选样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财精选样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。（ ）
（ F ）
2、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（ T ）
3、QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
（ T ）
4、外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段。包括自由兑换的外国货币、外币支票、汇票、本票、存单等。广义的还包括外币有价证券。如股票、债券等。（ ）
（ F ）
5、财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（ ）
（ T ）
6、房地产与个人的其他资产相比有其自身的特点：位置固定性、使用长期性、影响因素多样性和保值增值性。（ ）
（ F ）
7、私募又称公开发行，向社会广大投资者公开推销证券。（ ）
（ F ）
8、人民币理财产品、信托产品由于具有很强的流动性，收益高于同期银行活期，甚至高于中短期定期存款．是银行储蓄的良好替代品。（ ）
（ F ）
9、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。（ ）
（ F ）
10、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ T ）
11、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（ F ）
12、小李获得1万元压岁钱，她打算将这笔钱存人银行定期存款，利率为9％，1年后取出来，那么第二年小李可以获得1．1万元。（ ）
（ T ）
13、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
（ T ）
14、我国理财行业发展时间较短，理财师水平参差不齐，而且普遍比较年轻。（ ）
（ F ）
15、个人理财或财富管理等同于投资。（ ）
（ T ）
16、商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。 （ ）
（ T ）
17、银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。
（ F ）
18、相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，资本市场交易量和交易笔数都很大，具有最广泛的投资者，在某种意义上可以称为资金批发市场。
（ F ）
19、中证规模指数中中证100指数定位于大盘指数，中证200指数为小盘指数。
（ F ）
20、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（ ）
（ T ）
21、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。
（ T ）
22、取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。（ ）
（ T ）
23、理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。
（ T ）
24、理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。（ ）
（ T ）
25、票据经过银行承兑，有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。
（ T ）
26、随着我国金融衍生品市场的发展，投资者有了更为丰富的可投资品种与管理风险的手段，金融衍生品的重要功能就是管理风险，利用衍生品进行风险管理，可大大提高理财的效率。
（ F ）
27、当投资的浮动收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时．我们认为就达到了财务自由的层次，个人或者家庭的生活目标比相对财务安全层次下有了更强大的经济保障。
（ T ）
28、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ T ）
29、私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。
（ F ）
30、理财规划服务是一次性完成的。
（ F ）
31、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
32、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ F ）
33、复利是以最初的本金为基数计算收益，而单利是以本金和利息为基数计息。
（ F ）
34、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。
（ F ）
35、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ F ）
36、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ T ）
37、理财师将规划书经过必要修改后最终交付客户，客户签署客户声明。
（ T ）
38、封闭式基金有固定的存续期限；开放式基金没有固定的存续期限。
（ F ）
39、72法则在所有情况下均可适用。
（ F ）
40、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
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