个人理财冲刺卷
本试卷为个人理财冲刺卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财冲刺卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ T ）
2、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ F ）
3、当经济过热，政府采取宽松的宏观经济政策时，房地产业会步入上升周期。房地产价格上升，投资者获得资产收益。（ ）
（ F ）
4、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ F ）
5、信用保险属于人身保险。（ ）
（ T ）
6、有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率，会随着挂钩利率变动范围的变化而变化。（ ）
（ F ）
7、商业银行一般产品销售人员通过银行业专业人员职业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。（ ）
（ T ）
8、以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。
（ F ）
9、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ T ）
10、无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”。（ ）
（ T ）
11、个人经常项目下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。
（ T ）
12、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ T ）
13、有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权,通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。
（ T ）
14、修订后的《管理方法》及《集合细则》规范的证券公司资产管理计划，无论集合计划、定向计划和专项计划，均为私募理财产品。
（ F ）
15、信托制度起源于美国。（ ）
（ F ）
16、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（ ）
（ F ）
17、对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。
（ F ）
18、财务计算器的操作流程简单，易于记忆。
（ F ）
19、接通如需传呼他人，应请对方稍候，然后在原位大声呼唤同事。
（ F ）
20、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。
（ T ）
21、《民法总则》以法人活动的性质为标准，将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。
（ F ）
22、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。
（ F ）
23、符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
（ F ）
24、对理财师来说，评估频率越高越好。
（ F ）
25、专业考试是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ T ）
26、艺术品市场的分割状态严重，地域不同，艺术品价值有很大差异。艺术品投资与个人的偏好有很大关系，不同的艺术品对于不同的投资者来说，价值有较大差异。
（ F ）
27、财务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。
（ T ）
28、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ F ）
29、保本基金是一种保证本金的基金。
（ T ）
30、FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
（ F ）
31、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。
（ F ）
32、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心，转为以产品为中心。
（ T ）
33、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的，单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的修改。
（ F ）
34、私人银行业务可以面向所有客户。
（ T ）
35、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30日通知其他合伙人。
（ T ）
36、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ T ）
37、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
（ F ）
38、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。
（ F ）
39、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
（ T ）
40、大体而言，国内另类理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、饮品(红酒、白酒和普洱茶)和私募股权等。
相关标签：
- 个人理财