2023年证券投资顾问业务预测卷

1、(2017年)客户的风险特征可以由（）构成。
Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度
Ⅲ 实际风险承受能力Ⅳ 外来因素

2、(2017年)赵先生今年31岁，妻子29岁，女儿2岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

3、(2016年)证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）的营销宣传。
Ⅰ．虚假Ⅱ．不实Ⅲ．误导性Ⅳ．审慎性

4、（ ）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

5、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（ ），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

6、证券投资顾问业务的基本原则包括( )。
Ⅰ 依法合规Ⅱ 诚实信用
Ⅲ 公平维护客户利益Ⅳ 集中管理

7、《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，责令改正，并处以（）罚款。

8、以下关于现值的说法，正确的是（ ）。

9、证券组合可行域的有效边界是指（??）。

10、关于K线组合，下列表述正确的是（ ）。

11、下列关于客户评级说法正确的是（）。
I 客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价
II 违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础
III 在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 05％中的较高者
IV 客户评级主要是违约和违约概率的分析

12、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（ ）之间的契合程度”。
Ⅰ 财务状况
Ⅱ 风险承受水平
Ⅲ 投资目标
Ⅳ 投资期限

13、投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（ ）。

14、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（ ）注册登记为证券投资顾问。

15、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（ ）作出约定。
Ⅰ服务方式Ⅱ报酬支付
Ⅲ投诉处理Ⅳ服务期限

16、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）
I评估客户的风险承受能力
II为客户选择适当的投资顾问服务或产品
III告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
IV替客户进行签约

17、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

18、下列关于货币时间价值的说法正确的是（ ）。
I货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值
II货币时间价值的影响因素之一是时间
III货币时间价值的影响因素之一是收益率
IV单利与复利是货币时间价值的影响因素之一

19、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10％，则二者在第三年年末时的终值相差（ ）元。

20、某投资者打算购买
A、
B、C三只股票，该投资者通过证券分析得出三只股票的以下分析数据：股票A的收益率期望值等于0．05，贝塔系数等于0．6；股票B的收益率期望值等于0．12，贝塔系数等于1.2；股票C的收益率期望值等于0．08，贝塔系数等于0．8。据此决定在股票A上的投资比例为0．2、在股票B上的投资比例为0．5，在股票C上的投资比例为0．3，那么（ ）。
Ⅰ．在期望收益率-β系数平面上，该投资者的组合优于股票C
Ⅱ．该投资者的组合β系数等于0．96
Ⅲ．该投资者的组合预期收益率大于股票C的预期收益率
Ⅳ．该投资者的组合预期收益小于股票C的预期收益率

21、下列关于最优证券组合的选择原理正确的是（ ）。
Ⅰ在有效边界上找到的一个有效组合
Ⅱ该组合所在的无差异曲线位置最高
Ⅲ该组合投资者满意程度最高
Ⅳ该组合的投资收益最高

22、市场有效性与证券投资分析的关系描述正确的是（ ）。
Ⅰ无效市场在技术分析上有效，基本分析有效，组合管理方面积极进取
Ⅱ弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取
Ⅲ半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取
Ⅳ强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守

23、年金必须满足三个条件，不包括（ ）。

24、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。
Ⅰ．应与市场预期收益率相同
Ⅱ．可被用作资产估值
Ⅲ．可被视为必要收益率
Ⅳ．与无风险利率无关

25、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12%的单利。该商品每月付款额为（ ）元。

26、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ ）元。

27、有效市场假说是（ ）证券投资策略的理论依据。

28、下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（ ）。

29、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）进行分析。
Ⅰ．盈利能力
Ⅱ．发展潜力
Ⅲ．经营业绩
Ⅳ．潜在风险

30、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10％。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。

31、（ ）是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对于大环境变量的考虑，挑选未来前景较好的产业，之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。

32、（ ）是公司法人治理结构的基础。

33、通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额的估值方法是（ ）。

34、V形是一种典型的价格形态，（ ）。

35、在计算速动比率时需要排除存货的影响，这样做最主要的原因在于流动资产中（ ）。

36、技术分析方法常见的切线有（ ）。
Ⅰ趋势线
Ⅱ轨道线
Ⅲ黄金分割线
Ⅳ甘氏线和角度线

37、若流动比率大于1，则下列成立的是（ ）。

38、用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（ ）。

39、下列关于久期的说法不正确的是（ ）。

40、下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法中，正确的是（ ）。

41、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

42、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（ ）。

43、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（ ）。

44、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。

45、在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（ ）。
Ⅰ水平分析Ⅱ债券互换
Ⅲ指数策略Ⅳ免疫策略

46、跨商品套利可分为（ ）。
Ⅰ相关商品间的套利
Ⅱ原料和原料下游品种之间的套利
Ⅲ半成品与成品间的套利
Ⅳ任何两种商品间的套利

47、跨市场套利包括（ ）
Ⅰ．正向套利
Ⅱ．反向套利
Ⅲ．买入套利
Ⅳ．卖出套利

48、结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益，这种属于证券投资组合模型中的（ ）。

49、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（ ）。
I即期消费和远期消费
II住房、汽车等大额消费
III消费支出的预期
IV孩子的消费
V保险消费

50、张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（ ）元。