2022年证券投资顾问业务

1、(2016年)最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

2、(2016年)按发行主体分类，债券可分为（）。
Ⅰ．政府债券Ⅱ．金融债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．公司债券

3、(2017年)下列不属于利率风险的是（）。

4、(2016年)在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

5、(2016年)下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。

6、(2016年)过度自信会导致投资者（）。
Ⅰ．高估自己的知识Ⅱ．低估风险
Ⅲ．提高预测的准确性Ⅳ．夸大自己的控制事情的能力

7、(2016年)风险揭示书的内容和格式由（）制定。

8、高原期的理财活动包括（ ）。

9、纪60年代，美国财务学家（??）提出了著名的有效市场假说。

10、某一行业有如下特征：企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，竞争风险比较稳定，新企业难以进入。那么，这一行业最有可能处于生命周期的（??）阶段

11、反映证券价格变化趋势的直线称为（）。

12、一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。

13、下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ 本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力
Ⅱ 资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长
Ⅲ 资本增值的目的是财富得以累积
Ⅳ 经常性收益是指不保证投资者本金获得保障，但能定期获得一些经常性收益

14、《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（ ）。
Ⅰ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格
Ⅱ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义
Ⅲ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利
Ⅳ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见

15、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。
I证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年
II证券公司对新客户应当在1个月内完成回访
III证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%
IV证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

16、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）
I评估客户的风险承受能力
II为客户选择适当的投资顾问服务或产品
III告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
IV替客户进行签约

17、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。
Ⅰ应与市场预期收益率相同
Ⅱ可被用作资产估值
Ⅲ可被视为必要收益率
Ⅳ与无风险利率无关

18、套利定价模型表明在市场均衡状态下（ ）。
I证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定
II承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率
III承担相同因素风险的证券或证券组合可以具有不相同的期望收益率
IV证券或组合的期望收益率并不完全由它所承担的因素风险所决定

19、通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（ ）。

20、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5%。那么，他现在应存入（ ）元。

21、了解客户的渠道有（ ）。
Ⅰ开户资料
Ⅱ调查问卷
Ⅲ家访
Ⅳ面谈沟通

22、下列属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
I债券型基金
II存款
III保本型理财产品
IV房地产投资
V股票型基金

23、证券投资顾问在客户进行投资品种选择时，通常应从投资品种的（ ）、风险以及流动性方面来给出咨询建议。

24、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。
Ⅰ．投资渠道偏好
Ⅱ．知识结构
Ⅲ．生活方式
Ⅳ．个人性格

25、衡量企业业绩的EVA方法认为（ ）。

26、评价企业收益质量的财务指标是（ ）。

27、道氏理论中的主要原理的趋势（ ）。
Ⅰ累积阶段
Ⅱ上涨阶段
Ⅲ市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期
Ⅳ上升阶段

28、当股价下跌到某价位附近时，出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（ ）。

29、一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。

30、对经济周期性波动来说，提供了一种财富套期保值手段的行业属于（ ）。

31、反映企业偿付到期长期债务的能力的财务比率是（ ）。

32、美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业内存在着（ ）种基本竞争力量。

33、在技术分析的几点假设中，从人的心理因素方面考虑的是（ ）。

34、在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是（ ）。

35、某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10%，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，（ ）。
Ⅰ．该公司的股票价值等于90元
Ⅱ．股票净现值等于15元
Ⅲ．该股被低估
Ⅳ．该股被高估

36、资产负债结构管理，包括（ ）。
Ⅰ负债结构管理
Ⅱ资产结构管理
Ⅲ资产负债对应结构管理
Ⅳ负债对应结构管理

37、控制流动性风险的主要做法包括（ ）。
Ⅰ确定流动性风险偏好
Ⅱ计量、监测和报告流动性风险状况
Ⅲ制定流动性风险监控指标
Ⅳ限额管理及压力测试
Ⅴ制定有效的流动性风险应急计划

38、目前普遍采用的计算VaR值的方法不包括（ ）。

39、下列哪些属于市场风险的计量方法？（ ）
Ⅰ．外汇敞口分析
Ⅱ．久期分析
Ⅲ．返回检验
Ⅳ．情景分析

40、（ ）是现代信用风险管理的基础和关键环节。

41、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。

42、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。

43、（ ）是指各行业随着经济周期的波动产生的景气程度，从而刺激相关企业的盈利能力波动，最终引导行业或企业的股价产生周期性波动。

44、行业轮动介入时点的选择时应注意（ ）。
I牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动
II有周期性就表明有可预测性
III有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈
IV单纯的行业轮动的时机选择是比较困难的，必须结合估值和品质综合考量

45、中央银行参与证券投资的目的主要是为了（ ）。

46、根据板块轮动、市场风格转换而调整投资组合是一种（ ）证券组合投资策略。

47、下列对期现套利描述正确的是（ ）。
Ⅰ．期现套利可利用期货价格与现货价格的不合理价差来获利
Ⅱ．商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业
Ⅲ．期现套利只能通过交割来完成
Ⅳ．当期货与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会

48、消极的债券组合管理策略不包括（ ）。
Ⅰ．指数策略
Ⅱ．债券互换
Ⅲ．满足单一负债要求的投资组合免疫策略
Ⅳ．应急免疫

49、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（ ）。
I家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目
II子女教育金属于长期项目
III贷款还款属于阶段项目
IV丧葬费用等保障项目属于长期项目

50、动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（ ）。