证券投资顾问业务题库

1、在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有（??）。
Ⅰ．当利率大于零，复利现值系数一定都大于1
Ⅱ．当利率大于零，复利终值系数一定都小于1
Ⅲ．当利率大于零，复利终值系数一定都大于1
Ⅳ．当利率大于零，复利现值系数一定都小于1

2、(2016年)下列各项中，正确的是（）。

3、(2016年)下列属于短期目标的有（）。
Ⅰ．子女的教育储蓄 Ⅱ．休假 Ⅲ．购置新车 Ⅳ．退休规划

4、(2016年)从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

5、(2017年)指数型消极投资策略的核心思想是（）。

6、从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（ ）。
Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表

7、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。
Ⅰ．流动资产周转率为3．2次Ⅱ．存货周转天数为77．6天
Ⅲ．营业净利率为13．25％Ⅳ．存货周转率为3次

8、股票价格走势的支撑线和压力线（ ）。

9、关于支撑线和压力线，以下说法错误的是（ ）。

10、以下属于证券产品卖出时机选择的策略的是（）。
I 重大利多因素正在酝酿时卖出
II 股价跌落谷底，而不容易回升时卖出
III 从高价跌落10%时应卖出股票
IV 股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票

11、NPV>0,股票价值被低估，买入；NPV

12、证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况，分别报（ ）备案。
I中国证券业协会
II证监局
III证券公司住所地证监局
IV证券营业部所在地证监局

13、假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。

14、当（ ）时，投资者将选择高β值的证券组合。

15、下列不属于资本资产定价模型基本假定的是（ ）。

16、由证券A和证券B建立的证券组合一定位于（ ）。

17、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（ ）选择证券。

18、有效证券组合的特征包括（ ）。
Ⅰ在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其风险收益率是最低的
Ⅱ在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其期望收益率是最高的
Ⅲ在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最大的
Ⅳ在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最小的

19、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（ ）。

20、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（ ）。

21、下列说法不正确的有（ ）。
Ⅰ．增长型年金终值的计算公式为FV＝C（1＋r）t/（r－g）[1－[（1＋g）/（1＋r）]t]
Ⅱ．生活费支出、教育费支出和房贷支出都属于期初年金
Ⅲ．（期初）增长型永续年金的现值计算公式（r＞g）为PV＝C/（r－g）
Ⅳ．NPV越大说明投资收益越高

22、北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。目前，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期，下列表述正确的是（ ）。

23、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断______，且速度会越来越______。（ ）

24、如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（ ）。

25、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ反应的是客户主观上对风险的基本态度
Ⅱ反应的是客观上对风险的基本态度
Ⅲ影响因素多且复杂
Ⅳ与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

26、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（ ）。

27、按揭购房属于客户证券投资目标中的（ ）目标。

28、以下说法正确的有（ ）。
Ⅰ行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和
Ⅱ行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一
Ⅲ行业是决定公司投资价值的重要因素之一
Ⅳ行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节

29、基本分析流派是指以（ ）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。
Ⅰ宏观经济形势
Ⅱ行业特征
Ⅲ地区特征
Ⅳ上市公司的基本财务数据

30、某公司年末会计报表上部分数据为：流动负债80万元，流动比率为3，速动比率为1.6，营业成本150万元，年初存货为60万元，则本年度存货周转率为（ ）次。

31、行业分析方法包括（ ）。
Ⅰ．历史资料研究法
Ⅱ．调查研究法
Ⅲ．归纳与演绎法
Ⅳ．比较分析法

32、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（ ）。
I权益净利率是杜邦分析体系的核心比率
II权益净利率＝资产净利率／权益乘数
III权益净利率＝销售净利率*总资产周转次数*权益乘数
IV权益净利率不受资产负债率高低的影响

33、行业处于成熟期的特点有（ ）。
Ⅰ．企业规模庞大，产品普及程度高
Ⅱ．行业生产能力趋于饱和，市场要求也趋于饱和
Ⅲ．行业的利润降低，行业的竞争加剧
Ⅳ．构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地

34、行业的成长实际上是指（ ）。

35、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。

36、统计量的（ ）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。

37、使用财务报表的主体可能包括（ ）。
Ⅰ．公司的债权人
Ⅱ．公司的潜在投资者
Ⅲ．公司的经营管理人员
Ⅳ．公司的现有投资者

38、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（ ）。
Ⅰ．偿债能力
Ⅱ．盈利能力
Ⅲ．成长能力
Ⅳ．抗风险能力

39、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（ ）。
Ⅰ．四边形形态
Ⅱ．直角三角形形态
Ⅲ．双重顶（底）形态
Ⅳ．头肩顶（底）形态

40、从实践经验来看，人们通常用公司股票的（ ）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

41、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（ ）之间的契合程度”。
Ⅰ财务状况
Ⅱ风险承受水平
Ⅲ投资目标
Ⅳ投资期限

42、金融期货主要包括（ ）。
Ⅰ货币期货
Ⅱ利率期货
Ⅲ股票期货
Ⅳ股票指数期货

43、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。
I哪些行业处于上扬趋势
II哪些行业处于经济周期的复苏阶段
III哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势
IV哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

44、证券产品买进时机选择的策略中其他买进策略要点包括（ ）。
I不确切的传言造成非理性下跌时买进
II总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进
III重大利多因素正在酝酿时买进
IV从高价跌落10%时应买入股票

45、超买超卖投资策略主要的观点有（ ）。
I简单过滤器规则:以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准
II移动平均法:以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础,在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票,在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票（常用指标有乖离率）
III价量关系指标:价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增（葛兰碧法则）
IV开盘价格是最重要的价格

46、下列不属于投资目标的是（ ）。

47、关于指数化的目标和动机，说法正确的是（ ）。
Ⅰ指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
Ⅱ经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
Ⅲ所收取的管理费用更低
Ⅳ有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

48、下列对期现套利描述正确的是（ ）。
Ⅰ期现套利可利用期权价格与现货价格的不合理价差来获利
Ⅱ商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业
Ⅲ期现套利只能通过交割来完成
Ⅳ当期权与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会

49、指数型策略是指（ ）。

50、下列保险规划步骤正确的是（ ）。