2023年证券投资顾问业务复习题

1、(2016年)下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。
Ⅰ．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ．如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
Ⅲ．可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
Ⅳ．不存在模型风险

2、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％。那么，他现在应存入（??）元。

3、行业的成长实际上是指（ ）。

4、下列说法中错误的是（ ）。

5、在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于（ ）。

6、某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为（ ）。

7、（ ）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。

8、假设某证券最近10周收盘价分别为22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI(9)等于（??）。

9、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有（）。
I 识别和评价财务报表风险
II 识别和评价经营管理状况
III 识别和评价资产管理状况
IV 识别和评价负债管理状况

10、VaR值的局限性不包括（ ）。

11、流动性比率／指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率／指标表达式正确的有（ ）。
Ⅰ 现金头寸指标=现金头寸／总资产
Ⅱ 核心存款指标=核心存款／总资产
Ⅲ 贷款总额与核心存款的比率=贷款总额／总资产÷(核心存款／总资产)
Ⅳ 大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)／(盈利资产-短期投资)

12、股票本身没有价值，但股票是一种代表（ ）的有价证券。

13、关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（ ）。

14、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（??）。
Ⅰ 金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ 金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一
Ⅳ 新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

15、下列（ ）不是常用的收益率曲线策略。

16、下列关于即期消费说法正确的是（ ）

17、下列属于在债务管理中应当注意事项的有( )。
Ⅰ 债务期限与家庭收入的合理关系Ⅱ．债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅲ 债务总量与资产总量的合理比例Ⅳ 公司合并

18、（ ）不是税务规划的目标。

19、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是（ ）。

20、证券投资顾问向客户提供的投资建议内容不包括（ ）。

21、证券投资顾问不得同时注册为（ ）。

22、从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（ ）。
Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表

23、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。
Ⅰ不考虑交易成本
Ⅱ不考虑对红利、股息及资本利得的征税
Ⅲ信息在市场中自由流动
Ⅳ市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

24、下列关于金融市场泡沫的特征，说法正确的是（ ）。
I乐观的预期
II大量幼稚投资者的涌入
III庞氏骗局
IV价格与价值的严重背离

25、有效市场假说是（ ）证券投资策略的理论依据。

26、假定不允许卖空，当两个证券完全正相关时，这两种证券在均值—标准差坐标系中的结合线为（ ）。

27、客户常规性收入包括（ ）。
I.工资、奖金和补贴
II.他人赠送
III.彩票中奖
IV.股票和债券投资收益

28、对于退休人员，证券投资顾问可以建议客户购买的金融产品有（ ）。
Ⅰ股票
Ⅱ长期债券
Ⅲ短期国债
Ⅳ货币市场基金

29、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。
I储藏者
II积累者
III修道士
IV挥霍者
V逃避者

30、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（ ）。

31、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加
Ⅱ．客户年龄越大，其所能承受的风险越低
Ⅲ．客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高
Ⅳ．客户风险承受能力与其受教育程度无关

32、对上市公司进行流动性分析，有利于发现（ ）。

33、公司在计算稀释每股收益时，应考虑（ ），按照其稀释程度从大到小的顺序计入稀释每股收益，直至稀释每股收益达到最小值。
Ⅰ．所有稀释性潜在普通股对归属于公司普通股股东的净利润的影响
Ⅱ．所有稀释性潜在普通股对扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润及加权平均股数的影响
Ⅲ．报告期因公积金转增股本或股票股利分配等增加股份数
Ⅳ．报告期因发行新股或债转股等增加股份数

34、关于K线组合，下列表述正确的是（ ）。

35、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%，那么（ ）。
Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元
Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8%
Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估
Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票

36、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。

37、在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（ ）。

38、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（ ）。
Ⅰ重新定价风险
Ⅱ股票价格风险
Ⅲ基准风险
Ⅳ收益率曲线风险

39、以下指标中（ ）数值越高说明金融机构流动性越差。

40、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有（ ）。
Ⅰ．是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化
Ⅱ．对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限
Ⅲ．无法全面地反映借款人的信用状况
Ⅳ．无法提供客户违约概率的准确数值

41、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ．如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
Ⅲ．可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
Ⅳ．不存在模型风险

42、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（ ）。

43、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。

44、关于股票，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．股票是一种虚拟资本
Ⅱ．股票属于物权证券
Ⅲ．股票属于债权证券
Ⅳ．股票是证权证券

45、在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（ ）。
Ⅰ水平分析Ⅱ债券互换
Ⅲ指数策略Ⅳ免疫策略

46、流动性较高，回报率较低的股票是（ ）。

47、（ ）是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。

48、客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

49、现金预算的具体内容有（ ）。
Ⅰ销售预算
Ⅱ生产预算
Ⅲ直接材料预算
Ⅳ直接人工预算

50、理财规划中，______是理财规划的起点，______是研究风险转移的问题，______是讨论客户资产保值增值的问题。（ ）