历年个人理财复习题
本试卷为历年个人理财复习题，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
个人理财复习题
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ C ）
1、小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（ ）原则。
（ B ）
2、下列各项资产中，流动性最好的资产是（ ）。
（ D ）
3、下列属于个人资产负债表中固定资产的是（ ）。
（ D ）
4、下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（ ）。
（ D ）
5、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。
（ C ）
6、关于债券的利率风险，下列说法错误的是（ ）。
（ A ）
7、下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。
（ A ）
8、对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（ ）。
（ C ）
9、生命周期理论比较推崇的消费观念是（ ）。
（ A ）
10、家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（ ）的比重应该最高。
（ A ）
11、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。
（ D ）
12、某项目初始投资10000元，年利率8％，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（ ）元。（取最近似值）
（ B ）
13、年金终值是指（ ）。
（ C ）
14、下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（ ）：
（ A ）
15、小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在（ ）进行交易，这笔交易是在（ ）之间进行的。
（ B ）
16、（ ）是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ B ）
17、在直接融资中，融资的风险由（ ）独自承担。
（ D ）
18、下列不是现货期权的是（ ）。
（ B ）
19、人们常说的“纸黄金”是指（ ）。
（ C ）
20、注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。
（ A ）
21、（ ）是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品。
（ B ）
22、商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（ ）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
（ B ）
23、在年复利8％的情况下，王太太想在第5年末取得50000元作为女儿的教育基金．银行客户经理向王太太推荐了年收益率为8％的某理财产品，则周太太现在要存入（ ）元。
（ D ）
24、在风险管理手段中，保险属于（ ）手段。
（ B ）
25、以下不属于执行理财规划方案的原则的是（ ）。
（ B ）
26、个人理财业务最早在（ ）兴起并首先成熟。
（ D ）
27、理财师必须充分了解客户，不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。这是理财顾问服务的（ ）。
（ B ）
28、个人理财业务表现为两种性质，分别是（ ）。
（ A ）
29、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）：
（ D ）
30、下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（ ）。
（ A ）
31、以下说法中正确的是（ ）。
（ D ）
32、《民法通则》中代理不包括（ ）。
（ B ）
33、提供格式条款的一方（ ），该条款不一定无效。
（ C ）
34、书面委托代理的授权委托书授权不明的，（ ）。
（ A ）
35、每一只理财计划至少配备（ ）名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。
（ A ）
36、与货币市场相比，资本市场的特点主要是（ ）。
（ A ）
37、不属于保险产品显著特点的是（ ）。
（ A ）
38、下列属于股权类资产的远期合约的是（ ）。
（ D ）
39、关于债券型理财产品投资方向的说法中，哪一项不是债券型理财产品的资金主要投向（ ）。
（ D ）
40、下列不属于债券型理财产品的主要投资对象的是（ ）。
（ C ）
41、理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。
（ C ）
42、（ ）不属于国债投资的特征。
（ A ）
43、客户分类的方法中，（ ）的优点是有远大的目标，是—个不安分、不怕冒险的行动者。
（ B ）
44、假定年利率为10％，某投资者欲在3年内每年年末收回10000元，那么他当前需要存人银行（ ）元。(答案取近似数值)
（ B ）
45、小昊每年初存入住房基金15000元，利率10％，5年后的本息和为（ ）元。
（ D ）
46、商业银行下列做法正确的是（ ）。
（ A ）
47、( )是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。
（ C ）
48、西方发达国家的理财行业发展成熟，客户群体愿意向理财师提供自己的家庭财务信息，以下不是主要原因的是（ ）。
（ C ）
49、理财目标中，（ ）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。
（ B ）
50、在理财方案执行过程中，不属于专业理财师应遵行的主要原则是( )。
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