2023年个人理财
本试卷为2023年个人理财，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ A ）
1、下列理财顾问服务所不能提供的功能是（ ）。
（ B ）
2、商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务是（ ）。
（ A ）
3、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列项目与对应证明材料不足的是（ ）。
（ B ）
4、下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。
（ B ）
5、某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（ ）合约。
（ C ）
6、随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（ ）为中心。
（ B ）
7、赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变，赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔资金购买某高收益理财产品，收益率为10％，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）
（ A ）
8、年初的10000元存入银行，在存款利率为10％的情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。
（ C ）
9、假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（ ）美元（360天／年计）。
（ C ）
10、下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（ ）。
（ B ）
11、商业银行应按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
（ C ）
12、风险评级为（ ）的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币。
（ C ）
13、下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（ ）。
（ A ）
14、金融市场最基本、最重要的功能是（ ）。
（ A ）
15、金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。
（ C ）
16、下列关于外汇市场的说法错误的是（ ）。
（ D ）
17、以下不是保险相关要素的是（ ）。
（ C ）
18、开放式基金的交易价格主要取决于（ ）。
（ B ）
19、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。
（ B ）
20、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每（ ）重新确认一次。
（ A ）
21、理财客户的（ ）信息可以定量化衡量。
（ C ）
22、某人拟存人一笔资金以备3年后使用。他3年后所需资金总额为34500元，假定银行3年存款利率为5％，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（ ）元。(答案取近似数值)
（ C ）
23、关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面，下列表述错误的是（ ）。
（ C ）
24、客户现在的以及未来的（ ）是其理财目标得以实现的最重要的基础。
（ B ）
25、一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，人们需要对自己的家庭及 个人进行风险管理计划，下面不属于正确的措施的是（ ）。
（ C ）
26、下面按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是（ ）。
（ D ）
27、下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（ ）。
（ B ）
28、下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是（ ）。
（ C ）
29、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（ ）。
（ A ）
30、（ ）的未成年人，（ ）自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。
（ D ）
31、离婚时，一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务企图侵占另一方财产的，分割夫妻共同财产时，（ ）。
（ A ）
32、商业银行销售风险评级为（ ）及以上的理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。
（ B ）
33、一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（ ）。
（ C ）
34、市场交易活动的集中性体现在( )。
（ A ）
35、( )是指金融市场对宏观经济的调节作用。
（ B ）
36、（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。
（ B ）
37、目前，世界上大约有( )多个主要的外汇市场。
（ A ）
38、股票市场在市场经济中发挥着经济状况（ ）的作用。
（ A ）
39、（ ）通常被作为活期存款的替代品。
（ A ）
40、商业银行应当制定并落实____和____措施，合规、有序的开展个人理财业务，保护客户合法权益。( )
（ B ）
41、基金子公司在产品开发和主动管理能力上有自己独特的优势,从产品来看,不属于基金子公司产品特征的是( )。
（ C ）
42、下列关于信托产品的风险的叙述，不正确的是（ ）。
（ B ）
43、（ ）因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。
（ A ）
44、某投资组合含有70％的股票基金、20％的债券、10％的活期存款，最适合家庭生命周期中的（ ）。
（ B ）
45、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（ ）。
（ C ）
46、一项养老计划为你提供40年养老金。第一年为20000，以后每年增长3％，年底支付。如果贴现率为10％，这项计划的现值是（ ）元。
（ D ）
47、下列哪一项不属于影响电话效果的要素？( )
（ D ）
48、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）
（ D ）
49、理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现( )的共赢。①机构利益 ②社会利益③客户利益 ④理财师自身职业生涯的发展
（ D ）
50、标准化服务流程的最后一步是（ ）。
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