2023年金融市场基础

1、（2019年真题）下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
Ⅰ、大约公元前2000年，古巴比伦乌尔城已经出现了明显的金融区
Ⅱ、一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
Ⅲ、1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”
Ⅳ、1957年签署的《关税及贸易总协定》建立了欧洲经济共同体

2、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（ ）。
Ⅰ、维护支付、清算系统的正常运行
Ⅱ、发行人民币
Ⅲ、制定和执行货币政策
Ⅳ、监督管理黄金市场

3、（2018年真题）下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构
Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动
Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业
Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》

4、（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（ ）

5、（2019年真题）依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（ ）。

6、（2018年真题）下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（ ）。

7、（2018年真题）下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（ ）。
Ⅰ．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降
Ⅱ．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
Ⅲ．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
Ⅳ．股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

8、（2020年真题）我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（ ）
Ⅰ价格优先
Ⅱ时间优先
Ⅲ客户优先
Ⅳ数量优先

9、（2018年真题）编制指数股价的步骤有（ ）。
Ⅰ．选择样本股
Ⅱ．选定某基期
Ⅲ．计算计算期平均股价或市值
Ⅳ．指数化

10、（2019年真题）衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。

11、（2020年真题）根据付息方式不同，国债可分为（ ）
Ⅰ长期国债
Ⅱ附息国债
Ⅲ贴现国债
Ⅳ特种国债

12、（2019年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。

13、（2020年真题）债券现券买卖是（ ）

14、（2018年真题）在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。
Ⅰ．普通日交割
Ⅱ．当日交割
Ⅲ．约定日交割
Ⅳ．前一日交割

15、（2019年真题）债券投资的主要风险因素包括（ ）。
Ⅰ、信用风险
Ⅱ、结算风险
Ⅲ、汇率风险
Ⅳ、流动性风险

16、（2019年真题）下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ、在我国基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
Ⅱ、基金份额持有人即基金投资者
Ⅲ、基金管理人是基金的募集者和管理者
Ⅳ、基金持有人是基金运营的核心

17、（2019年真题）我国的货币市场基金通常的申购费率为（ ）。

18、（2019年真题）开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（ ）购回其所持有的开放式基金份额的行为。

19、（2018年真题）证券投资基金资产估值的对象是（ ）。

20、（2020年真题）金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（ ）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

21、（2020年真题）下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是（ ）

22、英国适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（ ）。

23、银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方式是间接融资中的（ ）。

24、在中国香港，基础货币的组成部分不包括（ ）。

25、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。

26、按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（ ）。
①最终目标
②底层目标
③中介目标
④操作目标

27、中国人民银行公开市场业务（ ）。
①主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据
②逆回购，正回购到期，是央行向市场投放流动性的行为
③缺点是不具有很强的可逆转性
④优点包括主动权完全在中央银行

28、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（ ）。

29、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（ ）。
①可测性
②可控性
③独立性
④原则性

30、目前我国的商品期货交易所包括（ ）。
①深圳期货交易所
②上海期货交易所
③大连商品交易所
④郑州商品交易所

31、以下不属于创新型货币政策工具的是（ ）。

32、影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（ ）。
①国内生产总值
②经济周期
③通货膨胀与利率
④汇率和国际资本流动

33、资本市场的种类不包括（ ）。

34、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（ ）

35、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。

36、合格境外机构投资者可以参与（ ）。
Ⅰ．新股发行
Ⅱ．可转换债券发行
Ⅲ．股票增发申购
Ⅳ．配股申购

37、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。

38、按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（ ）。
①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定
②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险
③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见
④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

39、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（ ）年以上。

40、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。

41、证券市场正常运行的基础是（ ）。

42、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（ ）。

43、能够满足中国合格境外投资者（QFII）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是（ ）。

44、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（ ）。

45、证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益
②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散
③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充
④为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

46、在新加坡上市的外资股被称为（）。

47、关于股票权利，下列说法正确的有（）。
I.股份公司召开股东大会，普通股票股东享有出席会议的平等权利。
II.普通股票的股东与优先股股票的股东享有平等的表决权；
III.股东出席股东大会，所持每一股份都有一表决权；
IV.股东大会作出决议，必须经过出席会议的股东代表所有表决权的2/3以上通过。

48、刘某是S公司的股东，所持有的股票的账面价值为200万元，2018年12月31日，S公司对每10股送2股的形式发放股票股利，送股后，刘某所持股票的账面价值为（ ）。

49、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。
Ⅰ．股票价值
Ⅱ．股票面值
Ⅲ．票面价值
Ⅳ．票面金额

50、公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（ ）方式确定发行价格。

51、股票发行监管制度包括（ ）。
①审批制
②审定制
③核准制
④注册制

52、发行人和主承销商应当在发行公告中披露（ ）。
①战略投资者的选择标准
②持有期限
③向战略投资者配售的股票金额
④向战略投资者配售的股票总量

53、（ ）时间段为上海证券交易所科创板开盘集合竞价阶段。

54、沪深300指数（ ）调整一次。

55、基本分析法的特征包括（ ）。
①以价值分析理论为基础
②以统计方法为主要分析手段
③使用大量数据
④以现值计算方法为主要分析手段

56、反映一家公司的股票市值对其净资产的倍数的指标是（ ）。

57、股票分析方法中，进行技术分析的假设包括（ ）。
①市场的行为包含一切信息
②价格沿趋势移动
③股票的价值决定价格
④历史会重复

58、公司进行并购重组对其经营状况的影响是（ ）。

59、根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、（ ）四个阶段。

60、利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（ ）。

61、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。

62、我国《公司法》规定，公司股东应当（），依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
Ⅰ．遵守法律
Ⅱ．行政法规
Ⅲ．公司章程
Ⅳ．尊重惯例

63、恒生指数于1985年推出的分类指数包括（ ）。
①金融
②地产
③公用事业
④制造业

64、道.琼斯工业股价平均数包含以下（ ）指标。
①道.琼斯工业股价平均数
②道.琼斯通讯业股价平均数
③道.琼斯股价综合平均数
④道.琼斯工业平均收益加权指数
⑤道.琼斯公用事业股价平均数

65、我国非金融企业债务融资工具的种类有（ ）。
①短期融资券
②中期票据
③非公开定向发行债务融资工具
④中小非金融企业集合票据

66、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。
①所借贷货币资金的数额
②借贷的时间
③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）
④债券的利率

67、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。

68、以下关于信用公司债券说法正确的是（）。
Ⅰ．属于担保证券范畴
Ⅱ．少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券
Ⅲ．发行人实际上是将公司信誉作为担保
Ⅳ．公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制

69、下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。

70、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（ ）和（ ）。

71、通常，期限在1年以下(含1年)的国债为( )。

72、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（ ）个工作日内报中国证监会备案。

73、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。

74、财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（ ）。

75、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（ ）。

76、—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。
①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上
②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上
③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力
④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上

77、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（ ）。

78、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（ ）亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（ ）亿元或等值的自由兑换货币。

79、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。

80、（ ）被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。

81、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。
①期限不同
②投资者地位不同
③发行规模限制不同
④价格形成方式不同

82、下列关于几种特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
Ⅱ．分级基金又被称为结构型基金、可分离交易基金
Ⅲ．ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
Ⅳ．LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

83、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。

84、（ ）是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。

85、随着2020年8月1日《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的正式施行，基金管理人还应当在基金合同、招股说明书等法律文件中针对侧袋机制明确约定以下（ ）等事项。
①实施条件、实施程序和特定资产范围
②侧袋账户运作安排，包括但不限于特定资产处置清算、对基金赎回的影响、信息披露、费用列支等
③主袋账户的投资安排
④基金份额持有人大会表决权等安排

86、中国金融期货交易所成立于（ ）。

87、全国外汇调剂中心于（ ）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。

88、金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移

89、结算所实行的结算制度被称为（ ）。

90、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是（ ）。

91、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（ ）。

92、ADR是（ ）的简称。

93、下列关于风险管理的说法中正确的是（ ）。
①事前管理决定了风险管理是一种积极管理
②现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标
③风险管理的目标是创造价值
④风险管理在于减少损失降低风险

94、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

95、下列关于风险的说法错误的是（ ）。

96、按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。

97、基于（ ）定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。

98、外部评级的特点与优势主要在于（ ）。
①评级机构独立性和客观性强
②外部评级结果的社会透明度高
③在企业国际化背景下，大型评级公司能够取得广泛的信用信息，使评级更加全面
④外部评级机构大多数采用国际上比较先进的评级技术和方法，能够给出相对准确的评级结果

99、（ ）是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。

100、国别风险管理体系包括（ ）等基本要素。
①董事会和高级管理层的有效监控
②完善的国别风险管理政策和程序
③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程
④完善的内部控制和审计