历年证券投资顾问业务冲刺卷

1、下列属于证券投资顾问禁止行为的有（ ）。
I向客户提示潜在的投资风险
II对服务能力和过往业绩逬行虛假、不实、误导性的营销宣传
III向他人泄露客户的投资决策计划信息
IV以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

2、股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的（）和（）变化而产生规律性的轮动。

3、证券公司应至少（??）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

4、(2017年)保险规划的主要步骤包括（）。
Ⅰ 确定保险标的Ⅱ 选定保险产品
Ⅲ 确定保险金额Ⅳ 明确保险期限

5、(2016年)设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。
Ⅰ．自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ．内部控制水平
Ⅲ．压力测试结果Ⅳ．能够承担的市场风险水平

6、(2016年)下列属于短期目标的有（）。
Ⅰ．子女的教育储蓄 Ⅱ．休假 Ⅲ．购置新车 Ⅳ．退休规划

7、(2016年)如果张某夫妇的年龄在35～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。
Ⅰ．保险安排提高寿险保险
Ⅱ．核心资产配置中，股票所占比重60％，债券30％，货币10%
Ⅲ．信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点
Ⅳ．理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品

8、(2016年)假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

9、下列有关资产定价理论的优缺点，说法错误的是（ ）

10、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I 预期效用理论又称期望效用函数理论
II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上
III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架
IV 预期效用理论的优点在于理性人假设
V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战

11、量化分析法是可以广泛应用于（）。
I 证券估值
II 组合构造与优化
III 绩效评估
IV 策略制定

12、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金，债券A的票面利率为5％，债券B的票面利率为6％，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）。

13、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权和金融互换Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货Ⅳ．金融远期合约

14、以下关于我国公司债券说法错误的是（ ）。

15、证券产品卖出时机选择的策略有（）。
I 股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上
II 股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上
III 重大不利因素正在酝酿时应卖出股票
IV 从高价跌落10%时应卖出股票

16、（??）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

17、税收规划最有特色的原则是（ ），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

18、证券公司及其从业人员违反《中华人民共和国证券法》规定，私下接受客户委托买卖证券的，责令改正，给予警告，如有违法所得，没收违法所得，并处以（ ）。

19、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

20、现代组合理论表明，投资者根据个人偏好选择的最优证券组合P恰好位于无风险证券F与切点证券组合T的组合线上。下列说法正确的是（ ）。

21、不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（ ）。

22、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（ ）。

23、关于投资组合X、Y的相关系数，下列说法正确的是（ ）。

24、按照马柯威茨的描述，下面的资产组合中哪个不会落在有效边界上？（ ）

25、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

26、，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出盈利股票以锁定利润，这种现象称为（ ）。

27、客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。
I产品市场风险
II客户理财需求
III理财目标
IV客户资金规模

28、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目？（ ）

29、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。
Ⅰ．净资产倍率Ⅱ．总资产周转率
Ⅲ．资产负债率Ⅳ．存货周转率和存货周转天数

30、某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元，投资活动产生的现金净流量为4000000元，筹资活动产生的现金净流量为6000000元，公司当年长期负债为10000000元，流动负债4000000元，公司该年度的现金债务总额比为（ ）。

31、影响证券市场需求的政策因素不包括（ ）。

32、在货币政策传导中，货币政策的操作目标（ ）。

33、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（ ）。

34、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（ ）。
Ⅰ．公用事业
Ⅱ．钢铁
Ⅲ．生活必需品
Ⅳ．耐用消费品

35、假设某证券最近10周收盘价分别为22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI（9）等于（ ）。

36、下列情形中，重新定价风险最大的是（ ）。

37、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的（ ），进而增加流动性风险。

38、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

39、下列关于流动性比率的描述正确的有（ ）。
Ⅰ．流动性比率＝流动性资产余额/流动性负债余额×100%
Ⅱ．流动性比率应分别计算本币和外币口径数据
Ⅲ．流动性比率不得低于25%
Ⅳ．流动性比率不得低于50%

40、下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（ ）。

41、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（ ）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
Ⅰ．利率
Ⅱ．汇率
Ⅲ．股票价格
Ⅳ．商品价格

42、关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（ ）。

43、下列不属于货币类衍生产品买进卖出原则的是（ ）。

44、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。

45、一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。

46、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（ ）。

47、对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（ ）。

48、对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行（ ）的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险。
I变化相同
II数量相当
III数量不等
IV方向相反

49、以下构成跨期套利的是（ ）。

50、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（ ）这三种类型的银行账户。
I定期投资账户
II定期存款账户
III扣款账户
IV信用卡账户