2022年证券投资顾问业务试题

1、(2017年)衍生产品类证券产品具有的显著特征包括（）。
Ⅰ 跨期性Ⅱ 杠杆性
Ⅲ 联动性Ⅳ 不确定性

2、(2017年)投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（）的投资目的。

3、(2016年)按发行主体分类，债券可分为（）。
Ⅰ．政府债券Ⅱ．金融债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．公司债券

4、(2017年)在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

5、(2016年)一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。
Ⅰ．企业的质量Ⅱ．企业的数量Ⅲ．进入限制程度Ⅳ．产品差别

6、(2016年)基本分析中自上而下的分析流程是（）。

7、(2016年)在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。
Ⅰ．固定资产报废损失Ⅱ．长期待摊费用摊销
Ⅲ．无形资产摊销Ⅳ．固定资产折旧

8、(2016年)有效集（有效边界）指（）。

9、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3．00％。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。

10、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。
I 储藏者
II 积累者
III 修道士
IV 挥霍者
V 逃避者

11、应收账款周转率提高意味着（??）。
Ⅰ．短期偿债能力增强Ⅱ．收账费用减少
Ⅲ．收账迅速，账龄较短Ⅳ．销售成本降低

12、关于K线组合，下列表述正确的是（ ）。

13、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（??）阶段的主要工作。

14、NPV>0,股票价值被低估，买入；NPV

15、动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（ ）。

16、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的业务推广、（ ）等环节实行留痕管理。
I客户回访
II注册登记
III投诉处理
IV协议签订

17、证券投资顾问不得同时注册为（ ）。

18、对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（ ）。

19、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，每年计息一次，则下列表述正确的是（ ）。

20、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（ ）选择证券。

21、下列关于预期效用理论说法错误的是（ ）。

22、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（ ）。

23、根据组合投资理论，在市场均衡状态下，单个证券或组合的收益E（r）和风险系数β之间呈线性关系，反映这种线性关系的在E（r）为纵坐标、β为横坐标的平面坐标系中的直线被称为（ ）。

24、套利定价模型表明（ ）。
Ⅰ．市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定
Ⅱ．期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映
Ⅲ．承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率
Ⅳ．承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率

25、顾先生希望在5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（ ）元。

26、（ ）旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因。

27、有效市场假说是（ ）证券投资策略的理论依据。

28、当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

29、下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（ ）。
Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

30、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（ ）。
Ⅰ财务状况Ⅱ风险认识Ⅲ流动性要求Ⅳ投资经验

31、下列客户信息属于定量信息的有（ ）。
Ⅰ．雇员福利
Ⅱ．养老金
Ⅲ．金钱观
Ⅳ．理财知识水平

32、在采用自下而上分析法时，通常最先分析（ ）。

33、有关周期型行业说法不正确的是（ ）。

34、如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（ ）估计。

35、证券投资技术分析的特点包括（ ）。
Ⅰ技术分析进行交易的见效快，获得利益的周期短
Ⅱ考虑问题的范围相对较窄，对市场长远的趋势不能进行有益的判断
Ⅲ预测时间跨度比较长
Ⅳ能够比较全面地把握证券市场的基本走势，应用起来相对简单

36、反映财务弹性的指标是（ ）。

37、某一行业有如下特征：企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，竞争风险比较稳定，新企业难以进入。那么，这一行业最有可能处于生命周期的（ ）阶段。

38、关于久期，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ久期可以用来对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析
Ⅱ久期是对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
Ⅲ久期的数学公式为dP／dy=D×P／（1+Y）
Ⅳ久期又称持续期

39、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（ ）。

40、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为（ ）。
Ⅰ．增长类股票
Ⅱ．稳定类股票
Ⅲ．周期类股票
Ⅳ．能源类股票

41、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。

42、正向市场是构建（ ）的套利行为。
I现货多头
II期货多头
III现货空头
IV期货空头

43、对于贸易型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。

44、比率分析法是以同一期财务报表上若干重要项目的相关数据相互比较，求出比率，用以分析和评价公司的经营活动以及公司目前和历史状况的一种方法，是财务分析最基本的工具，主要包括（ ）。
Ⅰ获利能力比率
Ⅱ偿债能力比率
Ⅲ成长能力比率
Ⅳ周转能力比率

45、不属于积极的股票风格管理的特点有（ ）。
Ⅰ．投资风格不随市场发生任何变化
Ⅱ．节省交易成本
Ⅲ．能主动改变投资组合中増长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重
Ⅳ．避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题

46、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（ ）。
Ⅰ．评估方式不够简明
Ⅱ．操作复杂
Ⅲ．评估以定性分析为主，定量检测不够
Ⅳ．忽略基差风险的存在

47、以下关于其他消费说法有误的是（ ）。

48、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。

49、理财客户在进行保险规划时，下列行为存在保险规划风险的有（ ）。
Ⅰ刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
Ⅱ给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险
Ⅲ给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
Ⅳ在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

50、在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（ ）。