往年个人理财
本试卷为往年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，不用取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。（ ）
（ F ）
2、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。（ ）
（ F ）
3、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（ F ）
4、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ T ）
5、股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。（ ）
（ F ）
6、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（ ）
（ T ）
7、同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。（ ）
（ F ）
8、我国的理财行业处于发展阶段。（ ）
（ T ）
9、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ F ）
10、目前，中国理财师队伍普遍老龄化。（ ）
（ T ）
11、留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额。
（ F ）
12、债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，但无权就该动产优先受偿。
（ F ）
13、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ F ）
14、商业银行从事境内黄金期货交易业务的各人员可以相互兼任。
（ F ）
15、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ T ）
16、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ F ）
17、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ F ）
18、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。（ ）
（ T ）
19、典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。
（ T ）
20、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。
（ F ）
21、生命周期理论是由F.莫迪利安尼单独创建的。
（ T ）
22、按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。（ ）
（ F ）
23、第二代时间管理着重利用便条与备忘录，在忙碌中调配时间与精力，但缺点在于并不存在“优先概念”，对于重要而非必要的事情并无突出。
（ T ）
24、先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。
（ F ）
25、由于私募债的高收益，银行等大机构争相把私募债作为业务发展重点。
（ F ）
26、客户在购买产品时，被要求抄写“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”，客户表示不理解，认为只要签字就表明已经认可，为达成交易最终由客户经理代抄后，客户在后面签名。
（ T ）
27、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（ F ）
28、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
29、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（ T ）
30、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。
（ F ）
31、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ F ）
32、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ T ）
33、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ T ）
34、理财师又基于“个人的财务资源是有限的”假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置。
（ T ）
35、中央银行参与金融市场的目的不是筹措资金或获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济和稳定物价。
（ F ）
36、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。
（ F ）
37、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ F ）
38、复利是以最初的本金为基数计算收益，而单利是以本金和利息为基数计息。
（ F ）
39、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ T ）
40、银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。
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