2022年个人理财测试卷
本试卷为2022年个人理财测试卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财测试卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。（ ）
（ T ）
2、在多样化需求推动和电子交易系统支持下，国际金融市场中的场内与场外交易方式出现交叉融合趋势。（ ）
（ T ）
3、信托资产的投资方向可以由资产委托人决定。（ ）
（ F ）
4、个人理财规划在执行过程中会受到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。（ ）
（ T ）
5、自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。（ ）
（ T ）
6、投资者可以通过买入股票现货、卖出股票价格指数期货的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。（ ）
（ T ）
7、金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。
（ F ）
8、基金一般可以筹到100％的承诺资金。（ ）
（ T ）
9、组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池。（ ）
（ T ）
10、个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（ ）
（ F ）
11、私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。
（ F ）
12、不动产物权设立，变更，转让和消灭时，即发生效力。
（ F ）
13、《商业银行理财产品销售管理办法》自2013年1月1日起施行。（ ）
（ F ）
14、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ）
（ T ）
15、理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
（ F ）
16、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ F ）
17、货币型理财产品的特点是产品结构简单，投资风险小，客户预期收益稳定，因此该类产品的市场认知度高，客户容易理解。
（ T ）
18、随着创新工具与产品的不断推出,券商资产管理计划正在不断演化,一方面大类产品向风险收益标准化的方向发展,另一方面随着投融资客户的实际需求差异,产品正在向个性化、差异化的方向发展。
（ T ）
19、随着创新工具与产品的不断推出，券商资产管理计划正在不断演化，产品向风险收益标准化的方向发展。
（ T ）
20、货币时间价值表明一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收益距离当期时间越远，贴现率越高，现值越小。
（ F ）
21、张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的终值为14587.56元。
（ F ）
22、优先矩阵中，第一象限的内容是不重要也不紧急的。
（ T ）
23、复利以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
（ F ）
24、因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。
（ F ）
25、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
（ T ）
26、对普通投资者而言，实物黄金和纸黄金是较为理想的黄金投资渠道。但黄金饰品对家庭理财没有太大意义，因为黄金饰品的价格包含了加工成本。
（ T ）
27、银行不得为银信理财合作涉及的信托产品提供任何形式担保。
（ F ）
28、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。
（ F ）
29、信托资产管理人的信誉和投资运作水平对资产收益没有影响。
（ T ）
30、对于一个投资项目，如果融资成本小于内部回报率，表明该项目有利可图。
（ F ）
31、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差剐，以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。
（ T ）
32、孙氏夫妇都是一所高中学校教师，在理财计划中将等于3个月开销额度的资产和现金来持有，这是恰当的理财行为。
（ T ）
33、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
34、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
（ T ）
35、专业的理财规划都是长期性的。
（ F ）
36、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
37、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ F ）
38、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ T ）
39、理财规划书要做到内容专业、科学，形式规范、标准。
（ F ）
40、由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票和公司债券差。
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