往年个人理财
本试卷为往年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）
（ F ）
2、外汇理财产品只面临标的投资风险，不存在汇率换算风险。（ ）
（ F ）
3、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ T ）
4、金融市场的资金融通集聚功能是指金融市场有引导众多分散的小额资金汇聚成大额资金，储蓄转化为投资，进而促进经济发展。（ ）
（ F ）
5、人民币理财产品、信托产品由于具有很强的流动性，收益高于同期银行活期，甚至高于中短期定期存款．是银行储蓄的良好替代品。（ ）
（ T ）
6、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ T ）
7、取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。（ ）
（ F ）
8、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）
（ F ）
9、银行代理服务类业务简称代理业务，指构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来利息收入的业务。（ ）
（ F ）
10、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。（ ）
（ T ）
11、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ T ）
12、商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20个小时。（ ）
（ T ）
13、自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。（ ）
（ F ）
14、金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。（ ）
（ F ）
15、保险从业人员基本资格标准由保险行业协会制定。
（ F ）
16、在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。
（ F ）
17、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。
（ F ）
18、不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点一样。
（ T ）
19、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（ F ）
20、在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。
（ F ）
21、同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。（ ）
（ F ）
22、退休养老收入一般分为两大来源：社会养老保险、企业年金。
（ F ）
23、按票面是否记载投资者姓名，股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。
（ T ）
24、在理财师资格认证标准4E中，职业道德为其中之一。
（ T ）
25、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。
（ T ）
26、境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。
（ F ）
27、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ F ）
28、对理财师来说，评估频率越高越好。
（ F ）
29、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ F ）
30、财务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。
（ F ）
31、金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。
（ F ）
32、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（ F ）
33、保本基金是一种保证本金的基金。
（ F ）
34、每个家庭的财务决定都是独立的。
（ F ）
35、岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ F ）
36、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ F ）
37、在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。
（ T ）
38、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
（ F ）
39、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。
（ F ）
40、有限合伙企业只有一个普通合伙人。
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