2022年个人理财
本试卷为2022年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、利率的上升必然导致房地产价格的下降。（ ）
（ T ）
2、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息。（ ）
（ T ）
3、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。（ ）
（ F ）
4、法律文化的严谨性在于法律教人们透过社会现象看问题本质。（ ）
（ T ）
5、QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
（ F ）
6、信用保险属于人身保险。（ ）
（ F ）
7、中小企业私募债的发行利率较目前中小企业常用的民间借贷成本高。（ ）
（ F ）
8、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ F ）
9、商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（ ）
（ F ）
10、孔雀型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。（ ）
（ T ）
11、无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。（ ）
（ F ）
12、当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。
（ T ）
13、以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。
（ F ）
14、客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）
（ T ）
15、个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。（ ）
（ T ）
16、银行代理理财产品销售的基本原则包括适当性原则、客观性原则和避免利益冲突原则。
（ F ）
17、信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（ F ）
18、对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。
（ T ）
19、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。
（ T ）
20、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
（ T ）
21、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。
（ F ）
22、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。
（ F ）
23、以上的基金资产投资于债券的，为债券基金，具有较低风险、较低收益的特征。
（ T ）
24、根据投资目标的不同，可以将基金划分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
（ F ）
25、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可直接为其办理。
（ F ）
26、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ F ）
27、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ F ）
28、符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
（ T ）
29、从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
（ T ）
30、客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。
（ F ）
31、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（ T ）
32、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ T ）
33、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ T ）
34、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ F ）
35、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。
（ F ）
36、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ T ）
37、金融衍生品具有可复制性。
（ F ）
38、根据《物权法》规定，国家森林公园的所有权需依法登记。
（ F ）
39、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ T ）
40、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
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