往年证券投资顾问业务试题

1、(2017年)保险规划的主要步骤包括（）。
Ⅰ 确定保险标的Ⅱ 选定保险产品
Ⅲ 确定保险金额Ⅳ 明确保险期限

2、(2016年)关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

3、(2017年)下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是（）。

4、(2016年)在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进（）。

5、(2017年)在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

6、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

7、进行退休生活合理规划的内容主要有（??）。
Ⅰ．工作生涯设计
Ⅱ．理想退休后生活设计
Ⅲ．退休养老成本计算
Ⅳ．退休后的收入来源估计

8、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（ ）。

9、已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值一标准差平面上由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且（ ）。

10、公司分析中最重要的是（ ）。

11、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（ ）。
I 算术平均数法
II 中间数法
III 趋势调整法
IV 回归调整法

12、反映证券价格变化趋势的直线称为（）。

13、下列关于客户评级说法正确的是（）。
I 客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价
II 违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础
III 在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 05％中的较高者
IV 客户评级主要是违约和违约概率的分析

14、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。
Ⅰ 是指没有预计到的损失
Ⅱ 代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
Ⅲ 预期损失率=预期损失／资产风险敞口
Ⅳ 代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失

15、对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（）。

16、证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问的主要职责有（ ）。
Ⅰ．提供品种选择投资建议服务
Ⅱ．提供投资组合投资建议服务
Ⅲ．提供理财规划投资建议服务
Ⅳ．保证投资者收益

17、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（ ）制定。

18、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（ ）。
I根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式
Ⅱ了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约
Ⅲ公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员
Ⅳ投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕

19、下列关于证券市场线的叙述正确的有（ ）。
Ⅰ证券市场线是用标准差作为风险衡量指标
Ⅱ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方
Ⅲ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方
Ⅳ证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素

20、为防止金融泡沫，必须通过有效的（ ）来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ外部监管
Ⅱ内部自律
Ⅲ行业互律
Ⅳ个人反省

21、按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（ ）。

22、下列系数间关系错误的是（ ）。

23、下列关于期初年金现值系数公式的表达，错误的是（ ）。

24、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。FV＝C[（1＋r）t－1]/r＝[500[（1＋10%）3－1]]/10%＝1655

25、下列公式中，属于期初年金现值公式的是（ ）。

26、异常现象更多的时候出现在（ ）之中。

27、采取电话沟通收集客户信息的优点有（ ）。
I工作效率高
II营销成本低
III计划性强
IV方便易行

28、客户常规性收入包括（ ）。
I.工资、奖金和补贴
II.他人赠送
III.彩票中奖
IV.股票和债券投资收益

29、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（ ）。
I风险厌恶型
II风险规避型
III风险偏好型
IV风险中立型

30、客户风险特征可以由（ ）这些方面构成。
I风险偏好
II实际风险承受能力
III风险认知度
IV未来市场风险水平

31、下列不属于客户财务信息的是（ ）。

32、现金流量表中，下列（ ）项目可以不列入表内。

33、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（ ）方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资Ⅱ．社会消费品零售总额
Ⅲ．城乡居民储蓄存款余额Ⅳ．居民可支配收入

34、利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（ ）。

35、行业生命周期包括（ ）。
I幼稚期
II成长期
III成熟期
IV衰退期

36、比较而言，下列行业创新不够活跃的是（ ）。

37、属于股东权益变动表的项目是（ ）。

38、美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业内存在着（ ）种基本竞争力量。

39、有关周期型行业说法不正确的是（ ）。

40、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是（ ）。

41、证券公司应至少（ ）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

42、关于久期分析，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．久期分析又称为持续期分析或期限弹性分析
Ⅱ．主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响
Ⅲ．未考虑当利率水平变化时，各种金融产品因基准利率的调整幅度不同产生的利率风险
Ⅳ．是一种相对初级并且粗略的利率风险计量方法

43、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．是一种全值估计
Ⅱ．需要对市场因子的统计分布进行假定
Ⅲ．是一种参数方法
Ⅳ．无须分布假定

44、现金类证券产品即货币型理财产品，其基本特征为（ ）。
Ⅰ收益稳定
Ⅱ风险较小
Ⅲ流动性弱
Ⅳ安全性较高

45、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。
Ⅰ金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品
Ⅳ金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

46、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。

47、下列关于流动性原则说法正确的是（ ）。
Ⅰ用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性
Ⅱ证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但是支付的费用较少
Ⅲ证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币
Ⅳ证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，甚至会遭受价格下跌的损失

48、股票投资风格分类体系的标准不包括（ ）。

49、交易者根据对同一外汇期货合约在不同交易所的价格走势的预测，在一个交易所买入一种外汇期货合约，同时在另一个交易所卖出同种外汇期货合约而进行套利属于（ ）交易。

50、遗产规划策略的选择（ ）。
I尽早做出安排
II及时调整更新遗产计划
III尽可能增加遗产额
IV充分利用遗产优惠政策