历年证券投资顾问业务

1、关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ两者都表示有效组合的收益与风险关系
ⅡSML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系
ⅢSML以β描绘风险，而CML以σ描绘风险
ⅣSML是CML的推广

2、(2017年)下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 支撑线和压力线可能相互转化
Ⅱ 一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线
Ⅲ 一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线
Ⅳ 支撑线和压力线是不能改变的

3、(2016年)蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。
Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快
Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠
Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确

4、(2016年)某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。
Ⅰ．考虑正常收入情况Ⅱ．考虑最低收人情况
Ⅲ．考虑最高收入情况Ⅳ．考虑临时收入情况

5、(2017年)下列属于年金的有（）。
Ⅰ 每月缴纳的车贷款项Ⅱ 每月领取的养老金
Ⅲ 向租房者每月固定领取的租金Ⅳ 定期定额购买基金的月投资额

6、(2016年)证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。
Ⅰ．上市公司本身
Ⅱ．其他上市公司
Ⅲ．与上市公司之间存在关联关系的非上市公司
Ⅳ．与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

7、个人生命周期中探索期的主要理财活动是（ ）。

8、证券组合的（ ）表示了所有可能的证券组合。

9、关于有形资产净值债务率，下列说法中不正确的有（ ）。

10、根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态划分为（ ）。

11、与趋势线平行的切线为（ ）。

12、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。

13、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（ ）分类。

14、属于积极的股票风格管理的特点是（）

15、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（ ）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
Ⅰ 利率
Ⅱ 汇率
Ⅲ 股票价格
Ⅳ 商品价格

16、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到（ ）。
Ⅰ．法定继承Ⅱ．遗嘱继承Ⅲ．代位继承Ⅳ．遗赠

17、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是（ ）。

18、中国证券业协会收到证券公司或者证券投资咨询机构提交的注册登记为证券投资顾问的申请后，注册登记过程中遇到特殊情况下需要证券公司或者证券投资咨询机构提交书面材料时，中国证券业协会在收到完整申请材料后应在（ ）日内审核完毕。

19、套利定价理论（APT）是描述（ ）但又有别于CAPM的均衡模型。

20、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。
Ⅰ不考虑交易成本
Ⅱ不考虑对红利、股息及资本利得的征税
Ⅲ信息在市场中自由流动
Ⅳ市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

21、不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（ ）。

22、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（ ）。

23、下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是（ ）。

24、指数化投资策略是（ ）的代表。

25、卡尼曼和特维尔斯基在实验中发现，人们对待收益和损失的态度非常不一样。当遭受损失时，人们往往有进一步冒险的心理偏好，而当人们获得收益时，则会有较强的风险规避心态。这种心理叫做（ ）。

26、当（ ）时，投资者将选择高β值的证券组合。

27、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列不属于非财务信息的是（ ）。

28、下列选项，不属于客户的风险特征的是（ ）。

29、某企业2015年流动资产平均余额为100万元，流动资产周转率为7次。若企业2015年净利润为210万元，则2015年销售净利率为（ ）。

30、评价企业收益质量的财务指标是（ ）。

31、考察和分析企业的非财务因素，主要从（ ）等方面进行分析和判断。
Ⅰ管理层风险Ⅱ行业风险
Ⅲ生产与经营风险Ⅳ宏观经济、社会及自然环境

32、当公司流动比率小于1时，增加流动资金借款会使当期流动比率（ ）。

33、反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是（ ）。

34、移动平均线不具有（ ）特点。

35、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款2000000元，则该年度公司的流动比率为（ ）。

36、有形资产净值是指（ ）。

37、利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（ ）。

38、（ ）是一种资本化的租赁，在分析长期偿债能力时，已经包含在债务比率指标计算之中。

39、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（ ）。

40、下列一般不属于市场风险限额指标的是（ ）。

41、市场风险中的期权性风险存在于（ ）中。
Ⅰ．场内（交易所）交易的期权
Ⅱ．场外的期权合同
Ⅲ．债券或存款的提前兑付条款
Ⅳ．贷款的提前偿还条款

42、从实践经验来看，人们通常用公司股票的（ ）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

43、证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤中的第一步是（ ）。

44、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于（ ）。

45、关于优化法，说法正确的是（ ）。
Ⅰ在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化
Ⅱ可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化
Ⅲ适用债券数目较大的情况
Ⅳ适用债券数目较小的情况

46、正向市场是构建（ ）的套利行为。
I现货多头
II期货多头
III现货空头
IV期货空头

47、张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（ ）元。

48、（ ）是遗产规划的有效工具。

49、下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。
Ⅰ分析客户保险需要
Ⅱ量力而行
Ⅲ注重收益
Ⅳ转移风险

50、退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（ ）。