证券投资顾问业务模拟考试

1、根据
F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（ ）。

2、(2017年)下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 放弃了从市场环境变化中获利的可能
Ⅱ 具有交易成本和管理费用最小化的优势
Ⅲ 交易成本和管理费用极高
Ⅳ 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

3、(2016年)最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

4、(2016年)某人家庭税后年收入20万元（该人贡献70％），其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。
Ⅰ．70万元的房贷Ⅱ．配偶未来生活费用的现值
Ⅲ．父母的赡养费用Ⅳ．子女的教育基金

5、(2017年)道氏理论的主要原理有（）。
Ⅰ 市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ 市场波动具有某种趋势
Ⅲ 趋势必须得到交易量的确认
Ⅳ 一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号

6、(2017年)从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。

7、(2017年)王先生今年36岁，妻子35岁，子女1岁，家庭年收入8万元，支出5万元，有存款20万元并正在累积，从家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期属于（）。

8、(2017年)在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。

9、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ 诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ 接受客户的全权委托

10、证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户( )的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
I 风险承受能力
II 经济条件
III 服务需求
IV 家庭成员

11、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。
I 利率趋势
II 当时市场状况
III 客户投资目标
IV 风险偏好

12、投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是（ ）。

13、全面的风险管理模式强调（）、市场风险和流动性风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

14、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
Ⅰ 记名股票
Ⅱ 优先股
Ⅲ 不记名股票
Ⅳ 普通股

15、对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。

16、下列不属于证券市场信息发布媒介的是（ ）。

17、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。
Ⅰ证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅱ应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅲ须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

18、证券投资顾问应遵守并奉行高标准的诚实、清廉和公正原则，确实掌握客户之资力、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益，这体现了证券投资顾问业务的（ ）原则。

19、对于货币时间价值概念的理解，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ货币只有经过投资和再投资才会增值，不投入生产经营过程的货币不会增值
Ⅱ一般情况下，货币的时间价值应按复利方式来计算
Ⅲ货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值
Ⅳ一般情况下，货币的时间价值应按单利方式来计算

20、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10％，那么他现在需要投资（ ）元。

21、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。
Ⅰ应与市场预期收益率相同
Ⅱ可被用作资产估值
Ⅲ可被视为必要收益率
Ⅳ与无风险利率无关

22、有效市场的支持者极力主张（ ）。
Ⅰ主动型的投资策略
Ⅱ被动型的投资策略
Ⅲ价值投资
Ⅳ投资于指数基金

23、假设证券市场只有证券A和证券
B，证券A和证券B的期望收益率分别为6%和12%，β系数分别为0.6和1.2，无风险借贷利率为3%，那么根据资本资产定价模型，（ ）。
Ⅰ．这个证券市场不处于均衡状态
Ⅱ．这个证券市场处于均衡状态
Ⅲ．证券A的单位系统风险补偿为0.05
Ⅳ．证券B的单位系统风险补偿为0.075

24、高原期的理财活动包括（ ）。

25、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10%，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为（ ）元。

26、下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（ ）。
Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

27、风险承受能力评估依据至少应当包括（ ）。
I客户年龄
II财务状况
III收益预期
IV风险认识以及风险损失承受程度

28、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。
Ⅰ．基本信息
Ⅱ．财务信息
Ⅲ．个人兴趣
Ⅳ．人生规划

29、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加
Ⅱ．股票市值下降后，客户的总资产将会减少
Ⅲ．用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少
Ⅳ．以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

30、下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。

31、某公司某年末利润总额15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（ ）。

32、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

33、按公司规模进行的分类，可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和（ ）资本股票。

34、行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（ ）。

35、财政政策的种类不包括（ ）。

36、下列关于证券估值在公司未来财务预测中的应用分析说法正确的有（ ）。
I证券估值是证券交易的前提
II证券估值是证券交易的基础
III证券估值可以成为证券交易的结果
IV证券估值是证券交易的核心

37、SAS是集（ ）为一体的应用软件系统。
Ⅰ数据管理
Ⅱ数据分析
Ⅲ信息处理
Ⅳ数据处理

38、统计量的（ ）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。

39、关于股东大会制度，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排，能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键
Ⅱ．股东大会是公司的决策机构
Ⅲ．有效的股东大会制度应具备规范的召开与表决程序
Ⅳ．股东大会应赋予董事会合理充分的权力，但也要建立对董事会权力的约束机制

40、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。
Ⅰ．净资产倍率
Ⅱ．总资产周转率
Ⅲ．资产负债率
Ⅳ．存货周转率和存货周转天数

41、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（ ）。

42、用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（ ）。

43、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（ ）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
Ⅰ．利率
Ⅱ．汇率
Ⅲ．股票价格
Ⅳ．商品价格

44、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。
Ⅰ金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一
Ⅳ新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

45、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。

46、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。

47、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（ ）。

48、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同？（ ）
Ⅰ．发行方式以及发行申报程序不同
Ⅱ．担保要求不同
Ⅲ．发行主体的范围不同
Ⅳ．发行定价方式不同

49、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。

50、税收规划的目标有（ ）。
Ⅰ减轻税收负担Ⅱ实现涉税零风险
Ⅲ获取资金时间价值Ⅳ提高自身经济利益