2023年证券投资顾问业务

1、(2016年)依据“价值链（Va1ueChain）”理论，企业的产业价值链包括（）。
Ⅰ．管理Ⅱ．设计Ⅲ．销售Ⅳ．交货

2、(2016年)证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对（）发表评论意见。

3、证券公司、证券投资咨询机构通过（??）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定。
Ⅰ．广播
Ⅱ．电视
Ⅲ．网络
Ⅳ．报刊

4、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，每年计息一次，则下列表述正确的是（??）。

5、下列关于货币时间价值的说法正确的是（ ）。
I 货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值
II 货币时间价值的影响因素之一是时间
III 货币时间价值的影响因素之一是收益率
IV 单利与复利是货币时间价值的影响因素之一

6、下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（ ）。

7、在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（ ）。

8、下列财务指标中属于分析盈利能力的指标是（ ）。

9、基本分析的两种主要方法为（??）。
Ⅰ 由上而下分析法
Ⅱ 由左而右分析法
Ⅲ 由下而上分析法
Ⅳ 由右而左分析法

10、公司在发放股利时，在( )之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。

11、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（ ）。
Ⅰ 股息收益稳定
Ⅱ 在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ 在公司财产清偿时后于普通股票
Ⅳ 风险相对较小

12、从实践经验来看，人们通常用公司股票的( )所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

13、结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益，这种属于证券投资组合模型中的（）。

14、（ ）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

15、证券投资顾问的主要职责是包括（ ）。
I证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，可以向他人泄露该客户的投资决策计划信息
II证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取
III证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
IV证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期

16、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的__________。（ ）

17、在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型，其中属于这五种类型的有（ ）。
Ⅰ．保守型
Ⅱ．风险淡漠型
Ⅲ．风险偏好型
Ⅳ．稳健型

18、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为（ ）元。

19、根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括（ ）。
Ⅰ该组合的期望收益率大于0
Ⅱ该组合中各种证券的权数之和等于0
Ⅲ该组合中各种证券的权数之和等于1
Ⅳ该组合的因素灵敏度系数等于0

20、一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的β值可能为（ ）。

21、按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（ ）。

22、某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元本金。

23、经济学里经常用“羊群效应”来描述经济个体的（ ）心理。羊群是一种很散乱的组织，平时在一起也是盲目地左冲右撞，但一旦有一只头羊动起来，其他的羊也会不假思索地一哄而上，全然不顾前面可能有狼或者不远处有更好的草。

24、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

25、客户信息收集的方法有（ ）。
I开户资料
II调查问卷
III电话沟通
IV面谈沟通

26、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?（ ）

27、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。
Ⅰ．企业的质量
Ⅱ．企业数量
Ⅲ．进入限制程度
Ⅳ．产品差别程度

28、利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（ ）。

29、当公司流动比率小于1时，增加流动资金借款会使当期流动比率（ ）。

30、存货周转率不取决于（ ）。

31、形成高效运作的经理层的前提条件是公司必须建立和形成一套科学的市场化的制度，这些制度主要包括（ ）。
Ⅰ．选聘制度
Ⅱ．激励制度
Ⅲ．独立董事制度
Ⅳ．财务制度

32、管理和销售费用预测包括（ ）。
Ⅰ．销售费用
Ⅱ．销售费用占销售收入的比例
Ⅲ．新市场的拓展
Ⅳ．每年的研究和开发费用占销售收入的比例

33、下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（ ）。

34、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（ ）。

35、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（ ）。

36、关于久期分析，下列说法正确的是（ ）。

37、在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（ ）。

38、在现金流分析中，如果金融机构的资金来源小于资金使用，则表明（ ）。

39、证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

40、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（ ）。

41、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。
Ⅰ金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品
Ⅳ金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

42、金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（ ）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

43、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）
Ⅰ发行方式以及发行的审核方式不同
Ⅱ担保要求不同
Ⅲ发行主体的范围不同
Ⅳ发行定价方式不同

44、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（ ）。

45、以基础产品所蕴含的使用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。

46、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．股份制银行发行的股票
Ⅲ．可转换公司债券
Ⅳ．金融债券

47、下列属于消极型股票投资策略的是（ ）。

48、投资组合管理的步骤有（ ）。
Ⅰ确定证券投资政策
Ⅱ进行证券投资分析
Ⅲ构建证券投资组合
Ⅳ投资组合的修正

49、风险敞口的度量指标有（ ）。
Ⅰ波动率
Ⅱ在险价值
Ⅲ收益率
Ⅳ历史价值

50、制定投资规划时的步骤包括（ ）。
Ⅰ．让客户认识自己的风险承受能力
Ⅱ．确定客户的投资目标
Ⅲ．实施和监控投资计划
Ⅳ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划