证券投资顾问业务

1、(2017年)道氏理论的主要观点有（）。
Ⅰ 市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ 开盘价是最重要的价格
Ⅲ 市场波动具有三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势
Ⅳ 收盘价是最重要的价格

2、(2017年)下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 上升阶段的八个过程，也称为8浪过程
Ⅱ 第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”
Ⅲ1到5浪走完之后，继续上涨l浪
Ⅳ 第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”

3、(2016年)从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（）。

4、(2016年)异常现象更多的时候出现在（）之中。

5、(2017年)证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括( )。
Ⅰ 公司名称、地址、联系方式、投诉电话等
Ⅱ 证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
Ⅳ 收费标准和支付方式

6、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（ ），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

7、《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，责令改正，并处以（）罚款。

8、由证券A和证券B建立的证券组合一定位于（??）。

9、与趋势线平行的切线为（ ）。

10、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（ ）。
Ⅰ．可掉期债券Ⅱ．本息分离债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．长期次级债券

11、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母需要赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（??）。

12、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ）。
Ⅰ．为公司及其关联方的利益损害客户利益
Ⅱ．为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
Ⅲ．为特定客户利益损害其他客户利益
Ⅳ．提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

13、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（ ）。
I严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益
II严禁相互诋毁及相互争夺客户
III严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为己有
IV严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密

14、通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的（ ）阶段。

15、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3．00％。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。

16、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（ ）。

17、证券市场线表示市场均衡条件下单项资产或资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格（ ）的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

18、在组合投资理论中，有效证券组合是指（ ）。

19、经济学里经常用“羊群效应”来描述经济个体的（ ）心理。羊群是一种很散乱的组织，平时在一起也是盲目地左冲右撞，但一旦有一只头羊动起来，其他的羊也会不假思索地一哄而上，全然不顾前面可能有狼或者不远处有更好的草。

20、一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的β值可能为（ ）。

21、在均值—方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（ ）。
Ⅰ．可能是均值标准差平面上的一个无限区域
Ⅱ．可能是均值标准差平面上的一条折线段
Ⅲ．可能是均值标准差平面上的一条直线段
Ⅳ．可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段

22、如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（ ）。

23、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。
Ⅰ．存在价值低估的股票
Ⅱ．不存在价值低估的股票
Ⅲ．不存在价值高估的股票
Ⅳ．存在价值高估的股票

24、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ）。
I反映的是客户对风险的主观评价
II人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验
III不同的人对同一风险的认知度是不同的
IV不同的人对同一风险的认知度是相同的

25、宏观经济分析的主要目的是（ ）。
Ⅰ把握证券市场的总体变动趋势
Ⅱ掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向
Ⅲ了解股票价、量变化的形成机理
Ⅳ判断整个证券市场的投资价值

26、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（ ）。

27、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

28、关于趋势线的说法正确的是（ ）。
Ⅰ趋势线是表示证券价格变化趋势的曲线
Ⅱ趋势线也分为长期、中期和短期趋势线
Ⅲ反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线
Ⅳ反映价格向下波动发展的趋势线称为下降趋势线

29、在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（ ）。

30、行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（ ）。

31、下列说法中错误的是（ ）。

32、从理论上说，计算EVA时使用的公司股权资本真实成本的实质是（ ）。

33、下列属于无形资产的是（ ）。

34、某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（ ）。

35、假设某证券最近10周收盘价分别为22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI（9）等于（ ）。

36、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）
I预期损失率＝资产风险暴露/预期损失率×100％
II单一（集团）客户贷款集中度＝最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额×100%
III逾期贷款率＝逾期贷款余额/贷款总余额×100%
IV不良贷款拨备覆盖率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）

37、下列关于收益率曲线的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ．是市场对未来经济状况的判断
Ⅱ．是市场对当前经济状况的判断
Ⅲ．是对未来经济走势预期的结果
Ⅳ．是对通货膨胀预期的结果

38、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。
I业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
II业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
III业务单位或部门主管将风险提高到一定水平
IV业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

39、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（ ）。

40、债券类证券产品的特征包括（ ）。
Ⅰ偿还性Ⅱ流通性
Ⅲ安全性Ⅳ收益性

41、市场时机选择者（ ）。

42、小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（ ）增大。

43、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同？（ ）
Ⅰ．发行方式以及发行申报程序不同
Ⅱ．担保要求不同
Ⅲ．发行主体的范围不同
Ⅳ．发行定价方式不同

44、NPV>0,股票价值被低估，买入；NPV

45、指数型策略是指（ ）。

46、跨市场套利包括（ ）
Ⅰ．正向套利
Ⅱ．反向套利
Ⅲ．买入套利
Ⅳ．卖出套利

47、消极的债券组合管理策略不包括（ ）。
Ⅰ．指数策略
Ⅱ．债券互换
Ⅲ．满足单一负债要求的投资组合免疫策略
Ⅳ．应急免疫

48、有效债务管理的考虑因素应该有（ ）。
I贷款需求
II家庭现有经济实力
III预期收支情况
IV还款能力
V选择贷款期限与首期用款及还贷方式

49、紧急预备金的储存形式有（ ）。
I活期存款
II短期定期存款
III货币市场基金
IV长期定期存款
V利用贷款额度

50、理财客户在进行保险规划时，下列行为存在保险规划风险的有（ ）。
Ⅰ刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
Ⅱ给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险
Ⅲ给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
Ⅳ在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险