2022年金融市场基础题库

1、，我国债券市场运行特点包括（ ）。
①债券市场制度建设推进
②债券市场产品创新提速
③信用风险高位趋稳
④信用风险事件有所增加

2、基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。

3、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。

4、（2018年真题）（ ）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

5、（2019年真题）根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是（）。

6、（2018年真题）证券公司从事证券承销业务的具体方式有（ ）。
Ⅰ．直接发行
Ⅱ．包销
Ⅲ．代销
Ⅳ．公募发行

7、（2018年真题）（ ）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。

8、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
Ⅰ、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；
Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；
Ⅲ、可以推动我国其他金融业公司的快速发展；
Ⅳ、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。

9、（2018年真题）股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
Ⅰ．记名股票
Ⅱ．普通股票
Ⅲ．不记名股票
Ⅳ．优先股票

10、（2018年真题）赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
Ⅰ．保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
Ⅱ．保护原有普通股票股东的利益和持股价值
Ⅲ．确保公司股份能足额认购
Ⅳ．增加公司的募集资金

11、（2018年真题）投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（ ）。

12、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。

13、（2020年真题）商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（ ）定向募集

14、（2020年真题）债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（ ）。

15、（2020年真题）下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（ ）。

16、（2019年真题）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（ ）。

17、（2020年真题）关于一般开放式基金的分红方式，下列说法正确的有（ ）
Ⅰ两种分红方式：现金分红和红利再投资
Ⅱ现金分红是默认的分红方式，基金投资人无需事先选择
Ⅲ红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配
Ⅳ每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定

18、（2020年真题）关于基金的交易制度，下列说法错误的是（ ）。

19、（2019年真题）债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。

20、（2019年真题）股权类期货是以（ ）为基础资产的期货合约。
Ⅰ、单只股票；
Ⅱ、利率期货；
Ⅲ、股票组合；
Ⅳ、股票价格指数。

21、（2020年真题）申请发行可交换公司债券，应该满足下列规定（ ）
Ⅰ申请人应该是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司
Ⅱ公司最近1年末的净资产不少于人民币5亿元
Ⅲ公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
Ⅳ本次发行后累计公司债券余额不超过最近最这1期末净资产额的40%

22、（2020年真题）风险管理策略主要包括（ ）等
Ⅰ风险规避
Ⅱ风险控制
Ⅲ风险分散
Ⅳ风险处置

23、下列属于场外交易市场的有（ ）。
①拆借市场
②期货交易所
③黄金市场
④证券交易所

24、股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（ ）。

25、按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

26、英国中央政府债券被称为（ ），是英国债券市场的主力品种。

27、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（ ）特点。

28、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上交所科创板上市，应当符合下列条件（ ）。
①发行后股本总额不低于人民币3000万元
②发行后股本总额不低于人民币2000万元
③首次公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5％以上
④首次公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10％以上

29、资本市场的多层次性体现在（ ）。
①投资者结构的多层次性
②中介机构和监管体系的多层次性
③交易定价的多样性
④交割清算方式的多样性

30、属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（ ）。
①股票市场
②发行市场
③基金市场
④场外市场

31、中央银行的职能包括（）。
I.制定和执行货币政策；
II.通过审慎有效的监管，增强市场信心；
III.防范和化解金融风险；
IV.维护金融稳定

32、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。

33、收入政策目标包括（ ）。
①收入总量目标
②收入功能目标
③收入效率目标
④收入结构目标

34、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（ ）

35、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。
①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资
②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制
③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

36、机构投资者的特点有（）。
Ⅰ．投资管理专业化
Ⅱ．投资资金规模化
Ⅲ．投资行为规范化
Ⅳ．投资结构组合化

37、开展转融通业务时，将（）借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
I.依法筹集的资金
II.自有资金
III.自有证券
IV.依法筹集的证券

38、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备（）条件。
I.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；
II.具有证券从业资格的评级从业人员不少于10人；
III.最近5年未受到刑事处罚；
IV.最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

39、证券交易所任总经理的职能不包括（ ）。

40、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。
①银行存款
②购买国债
③中央银行债券
④中央级金融机构发行的金融债券

41、信息披露的主体包括（ ）。
①证券发行人
②证券监管者
③证券旁观者
④证券交易者

42、以下对证券市场监管意义的描述错误的是（ ）

43、按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（ ）。

44、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（ ）的一种基本形式。

45、根据《证券法》证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（ ）。
①代理委托人从事证券投资
②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
③买卖证券投资咨询机构提供服务的证券
④为投资人提供证券投资咨询服务

46、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。
①风险敏感型
②风险偏好型
③风险中立型
④风险规避型

47、下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（ ）。

48、下列符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（ ）。

49、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。

50、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。

51、证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（ ）优先的原则。

52、全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（ ），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
①银行存款
②金融债
③在一级市场购买国债
④股票

53、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
①监督权
②监管权
③现场检查权
④审查权

54、票面金额一般是以（ ）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

55、在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。
①国家股
②公司股
③法人股
④外资股
⑤有限售条件股份

56、股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

57、非柜台委托有以下（ ）形式。
①人工电话委托
②网上委托
③自助和电话自动委托
④传真委托

58、根据价值规律，股票的市场价格是由股票的（）决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，（）是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

59、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。
①资产周转率
②杠杆比率
③每股收益
④销售利润率

60、股票市场行为的表现形式包括（ ）。
①市场价格
②成交量
③价和量的变化
④完成变化所经历的时间

61、股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。

62、社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（ ）四个阶段，即所谓的景气循环。

63、创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起（ ）内不得转让。

64、融券交易也是一种（ ）。

65、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（ ）的请求权等权利。

66、A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%，股权资本成本为10%，所得税率25%,那么该企业的加权平均资本成本为（ ）。

67、关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的（ ）。

68、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合的条件有（）。
Ⅰ．实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小
Ⅱ．核心资本充足率不低于5％
Ⅲ．贷款损失准备计提充足
Ⅳ．最近3年没有重大违法、违规行为

69、业界习惯上将企业债券划分为（ ）、（ ）、产业类企业债券三种。

70、属于债券的特征的有（ ）。
①偿还性
②流动性
③安全性
④收益性

71、下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（ ）。

72、一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。
Ⅰ．发行人业务、财务等经营状况发生重大变化
Ⅱ．高级管理人员变更
Ⅲ．控制人变更
Ⅳ．发行人作出新的债券融资决定

73、国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）。

74、小额报价要素与对话报价基本相同，只是比对话报价少了（）。
Ⅰ．债券待偿期
Ⅱ．债券净价金额
Ⅲ．对手方
Ⅳ．对手方交易员

75、债券利息的支付方式有（ ）。
①息票方式
②折扣利息
③本息分离方式
④本息合一方式

76、下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（ ）。

77、3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。

78、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（ ）。

79、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（ ）。

80、财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（ ）方式。

81、（ ）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。

82、目前，交易所按（ ）公布各债券品种的标准券折算率。

83、我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（ ）披露一次基金份额净值。

84、一般而言，基金投资管理的流程不包括（ ）。

85、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。

86、下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（ ）。

87、基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（ ）。

88、关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。
①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的，固定利率有价证券的价格会受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系
②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种
③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约
④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

89、下列普通机构投资者符合参与上海期货交易所期权交易条件的有（ ）。
①甲机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币100万元
②乙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币50万元
③丙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币150万元；净资产为人民币150万元
④丁机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币200万元；净资产为人民币200万元

90、下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是（ ）。

91、按照权证的内在价值不同，可将权证分为（ ）。

92、（ ）=期权价值变化／到期时间变化。

93、下列说法正确的是（）。
Ⅰ．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
Ⅱ．可转换债券具有双重选择权的特征
Ⅲ．可转换债券在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征
Ⅳ．可转换债券在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征

94、（ ）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。

95、证券公司（ ）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。

96、下列选项中属于金融期权基本功能的有（ ）。
①套期保值功能
②价格发现功能
③投机功能
④套利功能

97、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

98、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

99、（ ）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。

100、下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。
①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露
②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险
③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现
④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域