2022年证券投资顾问业务复习题

1、(2017年)指数化的方法包括（）。
Ⅰ 分层抽样法Ⅱ 最小二乘法
Ⅲ 优化法Ⅳ 方差最小化法

2、(2017年)保险规划的主要步骤包括（）。
Ⅰ 确定保险标的Ⅱ 选定保险产品
Ⅲ 确定保险金额Ⅳ 明确保险期限

3、(2016年)张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。

4、(2017年)客户的风险特征可以由（）构成。
Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度
Ⅲ 实际风险承受能力Ⅳ 外来因素

5、(2017年)生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

6、(2017年)下列关于年金的计算公式中，正确的有（）。

7、(2016年)大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。
Ⅰ．一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程
Ⅱ．资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观态度的驱使，属于以价值为导向的调整过程
Ⅲ．资产配置规则能够客观地揣度出哪一种资产类别以及失去市场的注意力，并引导投资者进入了不受人关注的过程
Ⅳ．资产配置一般遵循回归均衡的原则

8、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（ ）。
Ⅰ 向客户建议适当的投资组合
Ⅱ 向客户进行理财规划建议
Ⅲ 向客户建议如何选择适当的投资品种
Ⅳ 接受客户全权委托，管理客户资产

9、进行退休生活合理规划的内容主要有（??）。
Ⅰ．工作生涯设计
Ⅱ．理想退休后生活设计
Ⅲ．退休养老成本计算
Ⅳ．退休后的收入来源估计

10、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（??）。

11、应收账款周转率提高意味着（??）。
Ⅰ．短期偿债能力增强Ⅱ．收账费用减少
Ⅲ．收账迅速，账龄较短Ⅳ．销售成本降低

12、在技术分析的几点假设中，从人的心理因素方面考虑的是（ ）。

13、普通股票和优先股票是按（ ）分类的。

14、确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（ ）。

15、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为（??）。
Ⅰ．增长类股票
Ⅱ．稳定类股票
Ⅲ．周期类股票
Ⅳ．能源类股票

16、金融债券的发行主体是（ ）。
Ⅰ 银行
Ⅱ 上市公司
Ⅲ 非银行的金融机构
Ⅳ 中央政府

17、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（ ）。
Ⅰ 即期消费和远期消费
Ⅱ 住房、汽车等大额消费
Ⅲ 孩子的消费
Ⅳ 保险消费

18、违反投资适当性原则的主要原因在于（ ）。
Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

19、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（ ）注册登记为证券投资顾问。

20、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）。

21、下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是（ ）。
I证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益
II证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益
III证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
IV证券投资顾问应当忠实于客户利益

22、通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的（ ）阶段。

23、在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。

24、下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是（ ）。

25、可行域满足的一个共同特点是：左边界必然（ ）。

26、引入无风险借贷后，（ ）。
Ⅰ．所有投资者对风险资产的选择是相同的
Ⅱ．所有投资者选择的最优证券组合是相同的
Ⅲ．线性有效边界对所有投资者来说是相同的
Ⅳ．所有投资者对证券的协方差的估计变得不同了

27、北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。目前，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期，下列表述正确的是（ ）。

28、按照策略适用期限的不同，证券投资策略分为（ ）。
Ⅰ．主动型策略
Ⅱ．战略性投资策略
Ⅲ．战术性投资策略
Ⅳ．股票投资策略

29、投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有（ ）。
Ⅰ．人性存在包括自私等弱点
Ⅱ．人性存在包括趋利避害等弱点
Ⅲ．投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量等生理能力方面的限制
Ⅳ．投资者的认知中存在诸如不能全面了解信息等生理能力方面的限制

30、基本分析流派是指以（ ）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。
Ⅰ宏观经济形势
Ⅱ行业特征
Ⅲ地区特征
Ⅳ上市公司的基本财务数据

31、下列说法中错误的是（ ）。

32、影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。
Ⅰ需求
Ⅱ供给
Ⅲ产业政策
Ⅳ价格

33、证券价格的运动方向由（ ）决定。

34、关于头肩顶形态中的颈线，以下说法不正确的是（ ）。

35、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（ ）竞争力量。

36、移动平均线不具有（ ）特点。

37、关于有形资产净值债务率，下列说法中不正确的有（ ）。

38、财务费用预测包括（ ）。
Ⅰ．新增长期贷款
Ⅱ．新增短期贷款
Ⅲ．主营业务利润占税前利润的百分比
Ⅳ．非经常项目及其他利润占税前利润的比例

39、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（ ）。
Ⅰ．营业收入
Ⅱ．营业利润
Ⅲ．流动资产
Ⅳ．财务费用

40、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有（ ）。
Ⅰ是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化
Ⅱ对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限
Ⅲ无法全面地反映借款人的信用状况
Ⅳ无法提供客户违约概率的准确数值

41、权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（ ）增加。

42、证券公司应至少（ ）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

43、关于久期，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．久期可以用来对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析
Ⅱ．久期是对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
Ⅲ．久期的数学公式为dP/dy＝D×P/（1＋y）
Ⅳ．久期又称持续期

44、金融债券的发行主体是（ ）。
I银行
II上市公司
III非银行的金融机构
IV中央政府

45、与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。
Ⅰ享受免税待遇
Ⅱ安全性高
Ⅲ收益率高
Ⅳ流通性强

46、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。

47、从高价跌落（ ）时应卖出股票。

48、股权类产品的衍生工具的种类包括（ ）。
Ⅰ．股票期货
Ⅱ．股票期权
Ⅲ．股票指数期货
Ⅳ．股票指数期权

49、投资组合管理的目的为（ ）。
Ⅰ．分散风险
Ⅱ．提高效率
Ⅲ．投资回报率实现最大化
Ⅳ．汇聚资产

50、下列保险规划步骤正确的是（ ）。