2023年金融市场基础模拟考试

1、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。

2、（2019年真题）对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（ ）

3、（2018年真题）（ ）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

4、（2020年真题）港股通股票包括（ ）
Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股
Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股
Ⅲ、A+H股上市公司的H股
Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票

5、（2019年真题）根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入

6、（2019年真题）衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。

7、（2019年真题）影响股价变动的基本因素中属于行业与部门因素的是（ ）。
Ⅰ、行业或产业竞争结构
Ⅱ、抗外部冲击的能力
Ⅲ、经济周期循环
Ⅳ、行业估值水平

8、（2019年真题）下列关于债券和股票的说法正确的有（ ）。
Ⅰ发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金
Ⅱ股票风险较大，债券风险相对较小
Ⅲ债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息
Ⅳ股票持有者可以通过市场转让收回投资资金

9、（2019年真题）下列关于债券的说法，错误的是（ ）

10、（2019年真题）国际债券的投资者主要有（ ）。
Ⅰ、银行；
Ⅱ、金融机构；
Ⅲ、工商财团；
Ⅳ、自然人。

11、（2020年真题）关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有（ ）
Ⅰ、国际开发机构人民币债劵发行人从境外调入人民币资金用于人民币债劵还本付息的，应向中国人民银行备案
Ⅱ、国际开发机构人民币债劵相关市场监督管理部门批准，可以交易流通
Ⅲ、国际开发机构在中国境内发行人民币债劵，发生违约或其他纠纷时，适用中国法律
Ⅳ、国际开发机构人民币债劵发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平确定

12、（2020年真题）下列关于公司型基金的说法,正确的有（ ）．
Ⅰ基金是独立的法人机构
Ⅱ基金不是独立的法人机构
Ⅲ投资者是基金公司的股东
Ⅳ投资者不享有股东权益

13、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（ ）。

14、（2019年真题）开放式基金的特点有（）
Ⅰ、没有固定期限
Ⅱ、没有发行规模限制
Ⅲ、基金份额资产净值每周公布一次
Ⅳ、全部资金可用于长期投资

15、（2020年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）

16、（2018年真题）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（ ）。

17、（2018年真题）（ ）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

18、二级市场的重要功能有（ ）。
①筹资
②为已发行的金融资产提供流动性
③发现资产价格
④降低风险

19、间接融资的特点不包括（）。

20、会员制交易所的最高权力机构是（ ）。

21、纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。
①指定做市商制度
②场内经纪商制度
③场外经纪商制度
④补充流动性提供商制度

22、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金市场是指（ ）。

23、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。
①未完全市场化的基准价格体系
②以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一
③资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资
④资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

24、下列属于货币政策工具的是（ ）。
①利率
②汇率
③收入
④借贷

25、诚信租行是一家金融租赁公司，拟于今年上市，因此聘请A投资银行为进行IPO材料的编写，按照行业分类，在联合国统计署按经济活动类型分类的表里，A投资银行属于金融中介的（ ）子类。

26、我国黄金市场具有的特点是（ ）。
①市场架构不完整②参与主体类型多样
③与实体经济和黄金产业密切关联④投资与风险分散功能进一步得到发挥

27、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（ ）。

28、以下不属于操作目标的是（ ）。

29、证券市场融资活动的方式包括（ ）。
①股票融资
②债券融资
③投资基金融资

30、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。
①从事信托投资业务
②从事证券经营业务
③向非自用不动产投资
④向非银行金融机构和企业投资
⑤利用自有资金买卖债券

31、基金性质的机构投资者包括（ ）。
Ⅰ．社会保险基金
Ⅱ．证券投资基金
Ⅲ．企业年金
Ⅳ．社会公益基金

32、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容包括（ ）。
①维持适当门槛，支持机构“走出去”
②规范业务范围，完善组织架构
③督促母公司加强管控，完善境外机构管理
④加强持续监管，完善跨境监管合作

33、关于我国证券经纪业务的表述正确的是（ ）。

34、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（ ）的律师从事证券法律业务。

35、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示（）。

36、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备（）条件。
I.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；
II.具有证券从业资格的评级从业人员不少于10人；
III.最近5年未受到刑事处罚；
IV.最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

37、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

38、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
①提供证券交易的场所、设施和服务
②管理和公布市场信息
③开展投资者教育和保护
④对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管

39、上海证券交易所于（ ）年11月26日批准成立。

40、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。

41、中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。
①证券市场
②货币市场
③信托市场
④期货市场

42、（ ）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

43、理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。

44、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。

45、下列说法错误的是（ ）。

46、派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。

47、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（）。

48、国家股的资金来源有（ ）。
①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
②经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资
③有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
④国有资产管理部门所拥有的净资产

49、下列（ ）属于我国普通股股东所享有的基本权利。
①公司重大决策参与权
②公司资产收益权和剩余资产分配权
③知情权
④处置权
⑤优先认股权

50、甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（ ）家。

51、投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。

52、（ ）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。

53、只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（ ）一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（ ）的。

54、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（ ）。
Ⅰ．幼稚期
Ⅱ．成长期
Ⅲ．成熟期
Ⅳ．衰退期

55、对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（ ）估值会比较实用。

56、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。
①公正
②平等
③公开
④公平

57、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。

58、首次公开发行股票的方式包括（ ）。
①网下发行
②网上发行
③向战略投资者配售
④向个人投资者配售

59、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（ ）的请求权等权利。

60、下列（ ）公司可能会被强制退市。
①S公司的年报有误导性信息，受到中国证监会处罚，被认定为违法而暂停上市，在中国证监会作出处罚决定之日的一年内，被证券交易所根据规则作出终止其上市交易的决定
②M公司股本为5亿元，但社会公众持股比例仅为20%
③N公司因审计意见类型被暂停上市后，该公司的年度财务报告被注册会计师出具无法表示意见
④T公司被法院宣告破产
⑤P公司被暂停上市后，在规定期限内没有提出恢复上市申请或不符合恢复上市条件

61、按照（）划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

62、集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（ ）的原则共同发行的企业债券。
①统一组织
②分别负债
③统一担保
④集合发行

63、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指（）。

64、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是（ ）。

65、下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（ ）。

66、下面属于地方债分销对象的是（ ）。
①在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者
②在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者
③在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者
④国债承销团成员

67、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。

68、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60％的企业债券资金
②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金
③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30％
④发行企业债券，担保并非强制要求

69、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（ ）连续盈利。

70、企业发行短期融资券应根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（ ）注册。

71、因为债券筹资的数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。
①企业素质
②经营能力
③获利能力
④偿债能力

72、下列关于小额报价说法不正确的是（）。

73、债券报价的主要方式有（ ）。
①公开报价
②对话报价
③双边报价
④小额报价

74、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（ ）。

75、远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。
①交易场所不同
②合约的规范性不同
③交易风险不同
④履约责任不同

76、3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。如市场净价报价为103.45元，按实际天数计算，实际支付价格为（ ）元。

77、1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。则在.2011年6月30日，其理论价格为（ ）元。

78、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。
①反映的经济关系不同
②筹集资金的投向不同
③收益风险水平不同
④发行方式不同

79、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。
①10
②30
③50
④100

80、在基金运作中，（ ）居主导与核心位置。

81、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

82、根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（ ）。

83、我国第一只开放式基金是（）。

84、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

85、金融期货主要包括（ ）。
Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货
Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票期货

86、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（ ）特征。

87、金融衍生工具的基础变量包括（ ）。
①价格指数
②资产价格
③气温
④选举

88、下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。
Ⅰ．金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
Ⅱ．现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空
Ⅲ．期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度
Ⅳ．期货交易的交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

89、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（ ）。

90、结算所实行的结算制度被称为（ ）。

91、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（ ）。

92、（ ）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

93、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。
①美国证券交易委员会
②存券银行
③托管银行
④中央存托公司

94、托管银行的主要职责包括（ ）。
①保管ADR所代表的基础证券
②向ADR持有者提供基础证券发行人及ADR的市场信息，解答投资者的询问
③根据存券银行的指令领取红利或利息
④向存券银行提供当地市场信息

95、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

96、从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（ ）。

97、关于风险与损失，下列说法中错误的是（ ）。

98、证券公司的融资管理应符合以下要求（ ）。
①分析正常和压力情境下未来不同时间段的融资需求和来源
②加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中管理，适当设置集中度限额
③加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力
④密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响

99、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。
①重大对外投资或收购
②重大对外担保
③重大固定资产投资
④利润分配或其他资本性支出

100、证券公司战略风险管理的基本做法包括（ ）。
①明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责
②建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等
③采取恰当的战略风险管理方法
④聘请专家对战略风险进行评估