2023年个人理财试题
本试卷为2023年个人理财试题，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财试题
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、纸黄金交易是指没有实物黄金介入的交易，主要通过记账方式来投资黄金，并不涉及实物黄金的交收，交易成本更低。银行的纸黄金业务让投资者免除了储存黄金的风险，也赋予了投资者随时提取所购买黄金的权利，或按当时的黄金价格将账户中的纸黄金兑换成现金的权利，通常也称为黄金存折。（ ）
（ T ）
2、自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。（ ）
（ F ）
3、折价发行是指发行价格高于票面价值，按票面价值偿还。（ ）
（ T ）
4、金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。（ ）
（ T ）
5、有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率，会随着挂钩利率变动范围的变化而变化。（ ）
（ F ）
6、基金一般可以筹到100％的承诺资金。（ ）
（ T ）
7、组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池。（ ）
（ T ）
8、信息技术与金融业务的有机整合，使得达成交易的途径和手段呈现多样化、综合化和立体化特点。（ ）
（ T ）
9、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ T ）
10、无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。（ ）
（ F ）
11、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。（ ）
（ T ）
12、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ F ）
13、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ F ）
14、在基金宣传推介材料的内容可以预测该基金的证券投资业绩，但不可以违规承诺收益或者承担损失。
（ T ）
15、一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。（ ）
（ T ）
16、理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
（ F ）
17、信用保险属于人身保险。（ ）
（ F ）
18、在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购，但不可以随时赎回。（ ）
（ F ）
19、小李获得1万元压岁钱，她打算将这笔钱存人银行定期存款，利率为9％，1年后取出来，那么第二年小李可以获得1．1万元。（ ）
（ T ）
20、商务礼仪是在职场交流或商务活动中，对合作者、客户等表示尊重和友好的一系列行为规范，是礼仪在商务活动过程中的具体运用。
（ F ）
21、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ F ）
22、限定性资产管理计划可细分为债券型和股票型。
（ F ）
23、对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
（ T ）
24、对于一个投资项目，如果融资成本小于内部回报率，表明该项目有利可图。
（ T ）
25、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
（ F ）
26、当投资的浮动收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时．我们认为就达到了财务自由的层次，个人或者家庭的生活目标比相对财务安全层次下有了更强大的经济保障。
（ F ）
27、人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。
（ T ）
28、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
29、金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。
（ F ）
30、金融市场上，无形市场和有形市场是相互独立的。
（ F ）
31、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（ T ）
32、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ F ）
33、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ F ）
34、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ F ）
35、在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。
（ F ）
36、封闭式没有固定基金存续期限，开放式基金有固定基金存续期限。
（ T ）
37、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30日通知其他合伙人。
（ F ）
38、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ T ）
39、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
（ T ）
40、各基金销售机构开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
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