往年个人理财模拟
本试卷为往年个人理财模拟，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财模拟
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、个人理财业务最早在英国兴起，并首先在美国发展成熟。（ ）
（ T ）
2、商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。（ ）
（ T ）
3、商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）
（ F ）
4、境外个人可以随意购买境内权益类和固定收益类等金融产品。（ ）
（ F ）
5、个人理财规划在执行过程中会受到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。（ ）
（ F ）
6、销售保单利益确定的保险产品，存在特定情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。（ ）
（ T ）
7、QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
（ F ）
8、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。（ ）
（ F ）
9、理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。
（ F ）
10、法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，效力高于法律。（ ）
（ T ）
11、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ F ）
12、在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。
（ F ）
13、对于债券型理财产品，市场没有很高的认知度，客户也很难理解。
（ T ）
14、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ T ）
15、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。（ ）
（ F ）
16、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（ ）
（ T ）
17、合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。
（ T ）
18、现值的计算就是确定未来值的现在价值。
（ T ）
19、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
（ F ）
20、客户信息的整理通常是针对定性信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
（ T ）
21、理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。（ ）
（ T ）
22、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。
（ F ）
23、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ F ）
24、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ T ）
25、证券发行市场也称为一级市场或者初级金融市场。
（ T ）
26、德州仪器TI BAII Plus财务计算器中默认小数位为4位数。
（ F ）
27、不能辨认自己行为的精神病人由其委托代理人代理民事活动。
（ T ）
28、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。
（ T ）
29、中小企业私募债券对投资者的数量有明确规定，每期私募债券的投资者合计不得超过200人，对导致私募债券持有账户数超过200人的转让不予确认。
（ T ）
30、在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法．对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。
（ F ）
31、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ T ）
32、时间的长短是影响货币时间价值的首要因素。
（ F ）
33、理财规划服务是一次性完成的。
（ F ）
34、10周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ T ）
35、法规更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。
（ T ）
36、金融衍生品具有可复制性。
（ F ）
37、私人银行业务可以面向所有客户。
（ F ）
38、在一级市场中。ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。
（ T ）
39、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
（ T ）
40、开放式基金通过申购和赎回实现转让，流动性强，但可能需要支付一定的手续费。
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