历年个人理财冲刺卷
本试卷为历年个人理财冲刺卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财冲刺卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、货币市场基金安全性高，但流动性不强。（ ）
（ F ）
2、理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）
（ F ）
3、永续年金既无现值也无终值。（ ）
（ T ）
4、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ T ）
5、金融市场的资金融通集聚功能是指金融市场有引导众多分散的小额资金汇聚成大额资金，储蓄转化为投资，进而促进经济发展。（ ）
（ T ）
6、货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。（ ）
（ F ）
7、基金管理人参与基金财产的保管。（ ）
（ T ）
8、处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。（ ）
（ T ）
9、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ F ）
10、商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点或网上银行进行风险承受能力评估。（ ）
（ F ）
11、《商业银行理财产品销售管理办法》自2013年1月1日起施行。（ ）
（ F ）
12、在基金宣传推介材料的内容可以预测该基金的证券投资业绩，但不可以违规承诺收益或者承担损失。
（ F ）
13、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 （ ）
（ T ）
14、无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”。（ ）
（ F ）
15、在有限合伙私募股权基金成立后，仍可以允许新的有限合伙人入伙，通常而言，有限合伙人的入、退伙均由普通合伙人决定。
（ T ）
16、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。
（ F ）
17、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
（ F ）
18、理财规划服务中，不可代客操作。（ ）
（ F ）
19、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ F ）
20、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。
（ T ）
21、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（ F ）
22、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ T ）
23、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（ F ）
24、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。
（ T ）
25、西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。
（ T ）
26、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。
（ T ）
27、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。
（ F ）
28、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ T ）
29、客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。
（ F ）
30、商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。
（ T ）
31、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ T ）
32、理财师是客户声音的反馈者。
（ T ）
33、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
（ F ）
34、正直公正、尽职高效是理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
35、正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
36、间接融资具有不可逆性。
（ T ）
37、通过金融中介的间接融资具有可逆性。
（ T ）
38、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ F ）
39、所谓合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，有限合伙人即私募基金管理人，他们和不超过49人的普通合伙人共同组建的一只私募基金。
（ F ）
40、由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票和公司债券差。
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