2022年个人理财
本试卷为2022年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
2、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。（ ）
（ T ）
3、商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）
（ F ）
4、ETF本质上是封闭式基金，因此可以在交易所内挂牌买卖。（ ）
（ F ）
5、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（ T ）
6、货币类理财产品挂钩于利率、外汇等。（ ）
（ T ）
7、货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（ ）
（ T ）
8、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ F ）
9、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（ ）
（ T ）
10、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）
（ T ）
11、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ F ）
12、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。
（ F ）
13、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（ ）
（ T ）
14、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，必须事先取得被代理人的同意。但在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人的除外。
（ F ）
15、委托代理委托书授权不明的，给他人造成损失的由被代理人承担民事责任。
（ F ）
16、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ F ）
17、信用保险属于人身保险。（ ）
（ F ）
18、中证规模指数中中证100指数定位于大盘指数，中证200指数为小盘指数。
（ F ）
19、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ F ）
20、在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。
（ T ）
21、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别
（ F ）
22、QDII意味着将允许境外投资者投资中国境内资本市场
（ T ）
23、按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。（ ）
（ F ）
24、第二代时间管理着重利用便条与备忘录，在忙碌中调配时间与精力，但缺点在于并不存在“优先概念”，对于重要而非必要的事情并无突出。
（ T ）
25、信任是客户关系的基础。
（ T ）
26、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
（ F ）
27、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
（ T ）
28、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。
（ F ）
29、因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。
（ F ）
30、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（ T ）
31、随着我国金融衍生品市场的发展，投资者有了更为丰富的可投资品种与管理风险的手段，金融衍生品的重要功能就是管理风险，利用衍生品进行风险管理，可大大提高理财的效率。
（ F ）
32、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ T ）
33、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ F ）
34、期权费是指期权的执行价格。
（ F ）
35、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ F ）
36、合伙制私募基金条款清单至少包括九大要点。
（ T ）
37、封闭式基金有固定的存续期限；开放式基金没有固定的存续期限。
（ T ）
38、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
（ F ）
39、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
（ T ）
40、银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。
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