2022年个人理财测试卷
本试卷为2022年个人理财测试卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财测试卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。（ ）
（ T ）
2、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ F ）
3、《商业银行理财产品销售管理办法》自2013年1月1日起施行。（ ）
（ F ）
4、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ T ）
5、货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。（ ）
（ T ）
6、有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率，会随着挂钩利率变动范围的变化而变化。（ ）
（ F ）
7、基金一般可以筹到100％的承诺资金。（ ）
（ F ）
8、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。（ ）
（ T ）
9、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（ F ）
10、人生价值的实现离不开经济保障，因此人生价值可以用金钱来衡量。（ ）
（ T ）
11、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）
（ T ）
12、无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。（ ）
（ F ）
13、在我国，通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师。
（ T ）
14、总体来讲，我国的合格理财师尤其是高级理财师人数远远不能满足市场需求。
（ F ）
15、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。
（ F ）
16、财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（ ）
（ F ）
17、保险从业人员基本资格标准由保险行业协会制定。
（ T ）
18、滚动发行产品，是采取循环销售的方式，投资者可以进行连续投资，拥有更多的选择机会。
（ F ）
19、成长型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。
（ T ）
20、随着创新工具与产品的不断推出，券商资产管理计划正在不断演化，产品向风险收益标准化的方向发展。
（ F ）
21、在有限合伙私募股权基金成立后，仍可以允许新的有限合伙人入伙，通常而言，有限合伙人的入、退伙均由普通合伙人决定。
（ F ）
22、商业银行可以主动向无相关交易经验的客户销售金融衍生品。
（ F ）
23、不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点一样。
（ F ）
24、从理财规划的角度，一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。
（ T ）
25、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ T ）
26、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。
（ F ）
27、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。
（ F ）
28、民事法律行为是法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
（ F ）
29、限定性资产管理计划可细分为债券型和股票型。
（ F ）
30、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
（ T ）
31、不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物。
（ T ）
32、电子式储蓄国债需开立国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。
（ T ）
33、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
（ F ）
34、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ F ）
35、复利是以最初的本金为基数计算收益，而单利是以本金和利息为基数计息。
（ F ）
36、合伙制私募基金条款清单至少包括九大要点。
（ F ）
37、在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。
（ F ）
38、间接融资具有不可逆性。
（ F ）
39、则在所有情况下均可适用。
（ T ）
40、金融衍生品具有可复制性。
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