历年个人理财复习题
本试卷为历年个人理财复习题，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财复习题
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
2、债券到期时间越长，利率风险越小。（ ）
（ F ）
3、个人独资企业解散后，其财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿，仍不足清偿的，投资人应当以其家庭共有财产予以清偿。（ ）
（ T ）
4、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（ ）
（ T ）
5、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。（ ）
（ T ）
6、有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率，会随着挂钩利率变动范围的变化而变化。（ ）
（ T ）
7、修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》规范的证券公司资产管理计划，无论集合计划、定向计划和专项计划，均为私募理财产品。（ ）
（ T ）
8、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（ T ）
9、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ T ）
10、商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。 （ ）
（ F ）
11、所谓“回拨机制”，是指在基金期限届满，或某个投资项目进行清算时，合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资，或已达到最低的收益率。（ ）
（ F ）
12、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（ T ）
13、远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。（ ）
（ T ）
14、基金业务可以给商业银行带来非利息收入。
（ T ）
15、人身保险新型产品给付的保险金由两部分组成：一部分是风险保障金，另一部分是投资收益。
（ F ）
16、保险人应按保险合同的约定及时向投保人支付保险费。
（ F ）
17、在有限合伙私募股权基金成立后，仍可以允许新的有限合伙人入伙，通常而言，有限合伙人的入、退伙均由普通合伙人决定。
（ F ）
18、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（ ）
（ F ）
19、客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。
（ T ）
20、现值的计算就是确定未来值的现在价值。
（ F ）
21、理财师去见客户不需要预约。
（ F ）
22、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
（ T ）
23、对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一。
（ T ）
24、西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。
（ F ）
25、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（ T ）
26、中小企业私募债券对投资者的数量有明确规定，每期私募债券的投资者合计不得超过200人，对导致私募债券持有账户数超过200人的转让不予确认。
（ T ）
27、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
（ T ）
28、有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析得出。
（ T ）
29、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ F ）
30、商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。
（ T ）
31、理财师是客户声音的反馈者。
（ F ）
32、专业理财师的工作重心是投资顾问。
（ F ）
33、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
34、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ F ）
35、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ F ）
36、在一级市场中。ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。
（ T ）
37、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ F ）
38、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。
（ T ）
39、各基金销售机构开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
（ F ）
40、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
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