个人理财模拟
本试卷为个人理财模拟，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财模拟
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、在签订远期利率协议之后，如果市场利率大幅波动，实际支付的利率也会随之变动。（ ）
（ T ）
2、纸黄金交易是指没有实物黄金介入的交易，主要通过记账方式来投资黄金，并不涉及实物黄金的交收，交易成本更低。银行的纸黄金业务让投资者免除了储存黄金的风险，也赋予了投资者随时提取所购买黄金的权利，或按当时的黄金价格将账户中的纸黄金兑换成现金的权利，通常也称为黄金存折。（ ）
（ T ）
3、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ T ）
4、商业银行从事境内黄金期货交易，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
5、商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点或网上银行进行风险承受能力评估。（ ）
（ T ）
6、金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。
（ F ）
7、私募又称公开发行，向社会广大投资者公开推销证券。（ ）
（ T ）
8、货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。（ ）
（ F ）
9、孔雀型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。（ ）
（ F ）
10、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（ ）
（ F ）
11、理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。（ ）
（ F ）
12、私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。
（ F ）
13、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ F ）
14、《银行与信托公司业务合作指引》适用于银行、信托公司在中华人民共和国境内或者境外开展业务合作。
（ F ）
15、货币型理财产品的特点是产品结构简单，投资风险小，客户预期收益稳定，因此该类产品的市场认知度高，客户容易理解。
（ F ）
16、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（ ）
（ T ）
17、依据投资理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。
（ F ）
18、由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（ ）
（ F ）
19、终值是期间发生的现金流在期初的价值。
（ T ）
20、信任是客户关系的基础。
（ F ）
21、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
（ T ）
22、对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一。
（ F ）
23、理财规划服务中，不可代客操作。（ ）
（ F ）
24、投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。
（ F ）
25、由于私募债的高收益，银行等大机构争相把私募债作为业务发展重点。
（ T ）
26、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（ F ）
27、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ F ）
28、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
29、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（ F ）
30、收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
（ F ）
31、信托资产管理人的信誉和投资运作水平对资产收益没有影响。
（ F ）
32、对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
（ T ）
33、客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。
（ T ）
34、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
（ F ）
35、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（ T ）
36、货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所，一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场。
（ F ）
37、每个家庭的财务决定都是独立的。
（ T ）
38、中央银行参与金融市场的目的不是筹措资金或获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济和稳定物价。
（ F ）
39、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ T ）
40、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
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